Hallo, zusätzlich zu meiner letzten E-Mail habe ich gerade ein PDF der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche angehängt.
die Finanzierung des Terrorismus und die Verbreitung von Massenvernichtungswaffen
Gilt für Curaçao-Casinos und Anbieter anderer Online-Spiele.
Die Änderung der NOIS wurde am 2. Mai 2024 vom Parlament angenommen. Ab dem Datum, das erwähnt wird
im National Gazette, CDD muss ausgefüllt werden, wenn Spieler Finanztransaktionen durchführen, die gleich oder
über NAf. 4.000.
III.3 Zeitpunkt der CDD-Maßnahmen
Ein Kasino bietet einem Kunden Dienstleistungen an, die das Wetten eines Einsatzes mit Geldwert in
ein Glücksspiel. Sie machen Geschäfte mit Kunden, die Einzelpersonen sind und in ihrem eigenen
Namen und im eigenen Namen. Dabei eröffnen sie ein Konto für ihre Kunden oder den Spieler
wird Mitglied des Spielerclubs. Dies gilt als Hinweis auf eine Beziehung, die
voraussichtlich eine gewisse Dauer aufweisen und daher als Geschäftsbeziehung betrachtet werden
zwischen dem Casino und seinem Kunden. Für Casinos muss die Identitätsüberprüfung durchgeführt werden, wenn
Finanztransaktionen in Höhe von 4.000 NAF oder mehr. Dies bedeutet, dass alle CDD
Maßnahmen müssen zum Zeitpunkt des Erreichens des Schwellenwerts durchgeführt worden sein. Casinos sind jedoch
verpflichtet, ein Mindestmaß an Sorgfaltspflichtmaßnahmen anzuwenden, bevor der Schwellenwert erreicht wird.
Gleichzeitig mit der Eröffnung eines Kontos müssen die Spielbanken den Kunden identifizieren, indem sie die
Mindestangaben zur Person, nämlich: Vor- und Nachname, ständige Wohnadresse und Datum der
Geburt (als Mindestwert für Geschäftsbeziehungen mit geringem Risiko festgelegt) und führen Sie die
Sanktionsscreening. Der Schwellenwert wird täglich unter Berücksichtigung aller Einlagen berechnet
und Auszahlungen des Spielers seit Aufnahme der Geschäftsbeziehung, einschließlich
alle Peer-to-Peer-Überweisungen. Sobald der Schwellenwert erreicht ist, müssen Casinos PEP-Statusprüfungen durchführen
Screening und Durchführung einer Kundenrisikobewertung und Erfüllung ihrer verbleibenden CDD-Verpflichtungen als
wie in Abschnitt III.2 oben angegeben.
Eine möglichst frühzeitige CDD kann die Fälle begrenzen, in denen ein Casino kontaminierte
Für landgestützte Casinos ist es daher ratsam, bei der Gründung eines Unternehmens eine CDD durchzuführen.
Beziehung und nicht zu warten, bis der Schwellenwert erreicht ist.
Im Rahmen der CDD-Maßnahmen können Kunden ihre Spielbanken weiterhin nutzen
Konto, während das Casino alle notwendigen Informationen vom betreffenden Kunden einholt.
Wenn der Schwellenwert von 4.000 Naf erreicht ist, kann der Spieler kein Geld auf das Konto einzahlen oder abheben
Geld vom Konto.
Wenn die angeforderten Informationen und Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach
Sobald der Schwellenwert von 4.000 Naf erreicht wurde, um die CDD abzuschließen,
muss die Beziehung zum Spieler beenden und die Transaktion der FIU melden.
III.4 Verstärkte Sorgfaltspflicht
Es sollte ein risikobasierter Ansatz gewählt werden, daher sollten gründlichere Kontrollen für höhere
Risikokunden. Die Maßnahmen zur verstärkten Sorgfaltspflicht (EDD) sollten mit den Risiken im Einklang stehen
identifiziert. Insbesondere sollten sie den Grad und die Art der Überwachung der Geschäftstätigkeit erhöhen
Beziehung, um festzustellen, ob diese Transaktionen oder Aktivitäten ungewöhnlich erscheinen.
Eine verstärkte Sorgfaltspflicht muss dort eingehalten werden, wo das Risiko von Geldwäsche oder Terrorismus
Finanzierungen sind höher. Dies betrifft zum Beispiel:
Einwohner von geografischen Gebieten mit höherem Risiko;
Politisch exponierte Personen (PEPs);
Produkte oder Transaktionen, die die Anonymität fördern könnten;
Neue Produkte und neue Geschäftspraktiken, einschließlich neuer Liefermechanismen und der Nutzung von
neue oder sich entwickelnde Technologien sowohl für neue als auch für bereits bestehende Produkte.
Darüber hinaus gibt (MY STAKE CASINO) in Ihrem Kontobereich nach der Anmeldung deutlich den Betrag von 4000 (MAXIMALE EINZAHLUNG) an. Sofern sie keinen Beweis erbringen können, dass (MY STAKE CASINO) eine CDD durchgeführt hat, verstoßen sie eindeutig gegen die Vorschriften.
Ich durfte fast das Vierfache des zulässigen Betrags einzahlen, 7.287 GBP um genau zu sein.
Wie oben erwähnt, wurde dies am 2. Mai 2024 im Parlament verabschiedet.
Grüße
Clint
Hi in addition to my last email I've just attached a pdf of Regulations for the combating of Money Laundering,
the Financing of Terrorism and Proliferation of weapons of mass destruction
Applicable for Curaçao casinos and providers of other online games.
The amendment of the NOIS was adopted on May 2, 2024 by Parliament. As of the date that will be mentioned
in the National Gazette, CDD has to be completed when players engage in financial transactions equal to or
above NAf. 4,000.
III.3 Timing of CDD Measures
A casino provides services to a customer allowing for the wagering of a stake with monetary value in
a game of chance. They do business with customers that are individuals and who act in their own
name and on their own behalf. In doing so they open an account for their customers or the player
becomes a member of the player club. This is considered to be indicative of a relationship that is
expected to have an element of duration and is therefore considered a business relationship
between the casino and its customer. For casinos, verification of identity has to be conducted when
engaging in financial transactions equal to or in excess of NAf. 4,000. This implies that all CDD
measures must have been conducted at the time the threshold is reached. However, casinos are
required to apply a minimum level of CDD measures prior to reaching the threshold. Thus,
simultaneously with the opening of an account, casinos are to identify the customer by collecting the
minimum personal details, being: name and surname, permanent residential address and date of
birth (set as the minimum applicable in case of low risk business relationships) and conduct the
sanctions screening. The threshold is to be calculated on a daily basis taking into account all deposits
and withdrawals made by the player since the establishment of the business relationship, including
any peer-to-peer transfers. Once the threshold is reached, casinos have to conduct PEP status
screening and carry out a customer risk assessment and meet their remaining CDD obligations as
indicated in paragraph III.2 above.
Carrying out CDD as early as possible can limit situations in which a casino receives contaminated
funds. For land-based casinos it is therefore advisable to carry out CDD when establishing a business
relation and not to wait until the threshold is reached.
In carrying out the CDD measures, customers may be allowed to continue using their gaming
account while the casino obtains any necessary information from the customer concerned. However
If the Naf. 4,000 threshold is reached, the player cannot deposit funds into the account or withdraw
funds from the account.
Besides that, if the requested information and documentation is not received within 30 days from
the moment the Naf. 4,000 threshold was met in order for the casino to complete CDD, the casino
has to terminate the relationship with the player and report the transaction to the FIU.
III.4 Enhanced Due Diligence
A risk-based approach should be taken, so more thorough checks should be undertaken for higher
risk customers. The Enhanced Due Diligence (EDD) measures should be consistent with the risks
identified. In particular, they should increase the degree and nature of monitoring of the business
relationship, in order to determine whether those transactions or activities appear unusual.
Enhanced Due Diligence has to be conducted where the risks of money laundering or terrorist
financing are higher. This concerns for example:
Residents of higher risk geographic areas;
Political Exposed Persons (PEP’s);
Products or transactions that might favor anonymity;
New products and new business practices, including new delivery mechanism, and the use of
new or developing technologies for both new and pre-existing products.
In Addition (MY STAKE CASINO)clearly states the 4000 (MAX DEPOSIT)in there your account section when logged in. unless they can provide evidence that shows that (MY STAKE CASINO)carried out CDD then they are clearly in breach.
I was allowed to deposit almost 4x the regulatory amount.£7287GBP to be exact.
As stated above this was passed in parliament May 2nd 2024.
Regards
Clint
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