Sehr geehrter Herr / Frau,
Ich schreibe Ihnen heute, um eine Beschwerde gegen Stake Casino (Stake.com) einzureichen. Stake ist ein Kryptowährungs-Casino, das eine Antillephone Curaçao Gaming-Lizenz (8048/JAZ) besitzt.
Der Grund für meine Beschwerde ist, dass Stakes Kunden-Due-Diligence- (CDD), Know-Your-Customer- (KYC) und Anti-Geldwäsche-Prozesse (AML) unzureichend sind und gegen die Lizenzanforderungen und das Curaçao-Gesetz verstoßen, insbesondere gegen die NOIS und die Vorschriften, die von der Curaçao Gaming Control Board. Aufgrund der unzureichenden Prozesse konnte ich ein neues Konto erstellen, obwohl ich bei Stake (seit dem 28. März 2020) dauerhaft selbst ausgeschlossen bin, und über einen kurzen Zeitraum eine große Geldsumme einzahlen, ohne dass Identitätsprüfungen durchgeführt wurden jede Stufe. Insgesamt beliefen sich meine Einzahlungen abzüglich aller vorgenommenen Auszahlungen auf 87.322,37 USD. Ich beantrage eine Rückerstattung des vollen Betrags aufgrund des Versäumnisses seitens Stake, die erforderlichen relevanten CDD-, KYC- und AML-Informationen zu sammeln, die einen selbst ausgeschlossenen Patron daran gehindert hätten, ein weiteres Konto zu erstellen und diesen Geldbetrag einzuzahlen.
Mein erstes Stake.com-Konto wurde gesperrt, weil ich zum Zeitpunkt der Kontoeröffnung minderjährig war. Als ich das andere Konto eröffnete (dasjenige, von dem ich in diesem Streit spreche) und alle Beträge verlor, war ich noch minderjährig. Aber Stake.com scheint sich nicht um diese Tatsache zu kümmern und sie haben auch nicht um eine Verifizierung gebeten (was sie sollten, insbesondere bei Ein- und Auszahlungen um die 500.000 $ (kumuliert)).
Ich fasse meine Beschwerde kurz zusammen:
1. Versäumnis, die erforderlichen KYC-, CDD- und AML-Prüfungen durchzuführen. Erforderlich durch Gesetz und Lizenz. Ich konnte mich bei Stake anmelden, über 572.000 USD einzahlen, über 485.000 USD abheben und über 2.161.887 USD in einem Zeitraum von 13 Monaten einsetzen, ohne dass Identitätsprüfungen durchgeführt wurden.
2. Nachdem ich meine Dokumente unaufgefordert hochgeladen hatte, wurde mein Konto wegen Multiaccounting gesperrt (mein vorheriges Konto war schon länger gesperrt)
Vorgeschlagene Auflösung:
Ich versuche, in die gleiche Position gebracht zu werden, in der ich mich vor der Erstellung dieses Kontos befand, und nach meinen Berechnungen würde dies eine Rückerstattung von 87.322,37 USD in der Kryptowährung bedeuten, da sie verloren gegangen ist (oder den Gegenwert in Bitcoin), aber ich bin glücklich für Stake, diese Beträge noch einmal zu überprüfen, da diese Zahlen nur aus meinen eigenen Recherchen stammen.
Ich habe eine Excel-Tabelle beigefügt, die den Gesamtgewinn für jede Kryptowährung zeigt.
Dear Sir/Madam,
I am writing to you today to file a complaint against Stake Casino (Stake.com). Stake is a cryptocurrency casino which holds an Antillephone Curaçao Gaming license (8048/JAZ).
The grounds to my complaint are that Stake's Customer Due Diligence (CDD), Know Your Customer (KYC) and Anti Money Laundering (AML) processes are insufficient and in breach of the license requirements and Curaçao law, specifically the NOIS and regulations specified by the Curaçao Gaming Control Board. With the insufficient processes in place I was able to create a new account even though I am self excluded permanently with Stake (Since March 28th 2020) and deposit a large sum of money over a short period of time with no identity verification checks carried out at any stage. In total, my deposits less any withdrawals made totaled $87,322.37 USD. I am seeking a refund of the full amount due to the failure on stake's part to collect the required relevant CDD, KYC and AML information which would have prevented a self excluded patron from creating a further account and depositing this amount of money.
My first Stake.com Account has been blocked due to the fact that I have been underaged at the time of opening the Account. When I opened the other account (the one im talking about in this dispute) and lost all the sums, I was still underaged. But Stake.com does not seem to care about that fact and they also have not asked for any verification (which they should, especially with deposits and withdrawals around $500.000 (accumulated)).
I will summarize my complaint briefly below:
1. Failure to perform the required KYC, CDD and AML checks. Required by Law and License. I was able to sign up to Stake, deposit in excess of $572,000 USD, withdraw in excess of $485,000 and wager over $2,161,887 in a 13-month period without any identity verification checks being carried out.
2. After I had uploaded my documents unsolicited, my account got blocked due to multi-accounting (my previous account has been blocked way longer)
Proposed Resolution:
I am seeking to be put in the same position I was prior to creating this account and by my calculations that would mean a refund of $87,322.37 USD in the cryptocurrency in that it has been lost (or the equivalent in Bitcoin), however I am happy for Stake to check these amounts again since these number are only from my own researches.
I have attached an Excel spreadsheet that is showing the overall profit for each Cryptocurrency.
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