Hallo Team.
Wir möchten eine wichtige Angelegenheit bezüglich des Verifizierungsprozesses ansprechen. Uns ist aufgefallen, dass hinsichtlich der Unterscheidung zwischen „Know Your Customer" (KYC) und „Source of Funds" (SOF)-Verifizierung Verwirrung herrschen könnte. Wir möchten dies zum Anlass nehmen, die Unterschiede zu verdeutlichen und ihre Bedeutung hervorzuheben.
Die KYC-Verifizierung ist ein Standardverfahren, das von Finanzinstituten und anderen regulierten Unternehmen implementiert wird, um die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) sicherzustellen. Dabei geht es um die Überprüfung der Identität und die Bewertung des mit Kunden verbundenen Risikos, um betrügerische Aktivitäten, Identitätsdiebstahl und Geldwäsche zu verhindern.
In diesem speziellen Fall wurde der KYC-Verifizierungsschritt abgeschlossen und vom Kunden wurden keine zusätzlichen Dokumente zur KYC-Verifizierung angefordert.
Andererseits konzentriert sich die SOF-Verifizierung auf die Feststellung der Legitimität der für Finanztransaktionen verwendeten Gelder. Dazu gehört die Bereitstellung von Beweisen oder Unterlagen, um die Herkunft der Gelder festzustellen und sicherzustellen, dass sie aus rechtmäßigen Aktivitäten stammen. Das Ziel der SOF-Überprüfung besteht darin, das Risiko von Geldwäsche, illegalen Aktivitäten und der Finanzierung des Terrorismus zu mindern. Dieser Prozess erfordert die Bereitstellung von Kontoauszügen und in weiteren Fällen anderer relevanter Dokumente.
Bei früheren Gesprächen mit dem Kunden haben wir uns intensiv darum bemüht, die für die SOF-Verifizierung erforderlichen spezifischen Dokumente sowie deren Zweck und Bedeutung zu erläutern. Unser Ziel ist es, ein sicheres und vertrauenswürdiges Umfeld für alle unsere Kunden zu schaffen, die gesetzlichen Richtlinien einzuhalten und unsere gemeinsamen Interessen zu schützen.
Wir haben jedoch festgestellt, dass der Kunde trotz unserer Erklärungen immer noch Zurückhaltung gegenüber der Bereitstellung der angeforderten Dokumente äußert. Wir verstehen, dass die Weitergabe personenbezogener Daten ein Problem darstellen kann, möchten Ihnen jedoch versichern, dass alle bereitgestellten Daten mit äußerster Vertraulichkeit und in Übereinstimmung mit unseren strengen Datenschutzrichtlinien behandelt werden. Es ist wichtig, dass der Verifizierungsprozess abgeschlossen ist, damit wir die Integrität unserer Dienste sicherstellen und die Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen gewährleisten können.
Wir bitten Sie um Ihre Mitarbeit bei der zügigen Übermittlung der erforderlichen Dokumente, um mit der Überprüfung der Geldquelle fortzufahren. Auf diese Weise helfen Sie uns, eine sichere und konforme Plattform aufrechtzuerhalten, die die Interessen aller unserer geschätzten Kunden schützt. Sollten Sie weitere Fragen oder Bedenken haben, wenden Sie sich bitte an unser engagiertes Compliance-Team, das Ihnen gerne weiterhilft.
Grüße
Andrei
Hello team.
We would like to address an important matter regarding the verification process. It has come to our attention that there might be some confusion regarding the distinction between Know Your Customer (KYC) and Source of Funds (SOF) verification. We would like to take this opportunity to clarify the differences and emphasize their significance.
KYC verification is a standard procedure implemented by financial institutions and other regulated entities to ensure compliance with anti-money laundering (AML) and counter-terrorism financing (CTF) regulations. It involves verifying the identity and assessing the risk associated with customers to prevent fraudulent activities, identity theft, and money laundering.
In this particular case, the KYC verification step has been fulfilled, and no additional documents in regards of KYC verification have been requested from the client.
On the other hand, SOF verification focuses on determining the legitimacy of the funds being used for financial transactions. It involves providing evidence or documentation to establish the source of the funds and ensure they are derived from lawful activities. The objective of SOF verification is to mitigate the risk of money laundering, illegal activities, and the financing of terrorism. This process necessitates providing bank statements and, in additional cases, other relevant documents.
During previous communications with the client, we have made diligent efforts to explain the specific documents required for SOF verification, as well as their purpose and importance. Our aim is to create a secure and trustworthy environment for all our clients, adhering to regulatory guidelines and protecting our collective interests.
However, we have noticed that the client still expresses reluctance to provide the requested documents despite our explanations. We understand that sharing personal information can be a concern, but we would like to assure you that all data provided is handled with utmost confidentiality and in accordance with our strict privacy policies. It is essential that the verification process is completed for us to ensure the integrity of our services and maintain compliance with regulatory obligations.
We kindly request your cooperation in promptly submitting the necessary documents to proceed with the Source of funds verification process. By doing so, you will help us maintain a secure and compliant platform that safeguards the interests of all our valued clients. Should you have any further inquiries or concerns, please do not hesitate to contact our dedicated compliance team, who will be more than happy to assist you.
Regards
Andrei
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