Questo è un forum fantastico, ricco di informazioni utili e con tantissime persone disponibili. Anch'io ho imparato molto qui e ora vorrei condividere la mia esperienza, sperando di aiutare altri a identificare l'Acquirer responsabile delle loro transazioni nei casinò.
Questo è ciò che ha funzionato per me e spero che possa far risparmiare tempo e inutili scambi di messaggi anche ad altri.
In base alla mia esperienza, il modo più affidabile è quello di ottenere le informazioni direttamente dalla propria banca/emittente della carta.
FASE 1 — RICHIEDI ALLA TUA BANCA TUTTI I DETTAGLI DELLA TRANSAZIONE
La prima cosa che consiglio è di contattare l'emittente della carta e richiedere le informazioni relative al circuito di pagamento per ogni transazione pertinente.
Non accontentarti del nome del commerciante riportato sull'estratto conto. Richiedi specificamente le seguenti informazioni per ogni transazione:
• ARN (Numero di Riferimento dell'Acquirente)
• ID acquirente / numero ICA
• Ragione sociale registrata dell'acquirente
• MID (ID Commerciante) • MCC (Codice Categoria Commerciante)
• Data della transazione, importo e valuta
• Nome/descrizione del commerciante esattamente come elaborato
• Processore di pagamento/facilitatore di pagamento, se disponibileSe ti trovi nell'UE/SEE, puoi effettuare la richiesta ai sensi dell'articolo GDPR
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Un punto importante: un ID Acquirer da solo non basta. Chiedete all'emittente di indicare l'entità giuridica registrata associata a tale ID. Queste sono le informazioni necessarie per contattare l'azienda corretta.
Ai sensi dell'articolo 12(3) del GDPR, il tempo di risposta normale è di un mese.
FASE 2 — CONTATTARE L'ACQUIRENTE Una volta individuata l'azienda che ha acquisito la transazione, contattatela direttamente tramite il suo canale ufficiale di reclami/contatti. Fornite i dettagli della transazione e spiegate chiaramente perché ritenete che la transazione debba essere oggetto di indagine.
Includi:
• ID dell'acquirente
• Denominazione legale dell'acquirente
• ID Commerciante
• Descrizione del commerciante
• MCC
• ARN
• Data e importo della transazione • Casinò/operatore
• Stato della patente nel tuo paese
• Prove a sostegno del reclamo
Descrivi il problema specifico, ad esempio:
• Codice MCC errato per una transazione di gioco d'azzardo
• Operatore di gioco d'azzardo senza licenza
• Informazioni fuorvianti sul commerciante/sulla transazione
• Prelievi rifiutati o vincite trattenute
• Altre questioni di conformità rilevanti
Chiedi all'Acquirer di esaminare le transazioni e, ove opportuno, di richiedere un rimborso.
Chiedi loro inoltre di confermare il loro ruolo nella transazione, l'identità legale del commerciante, il codice MCC utilizzato e qualsiasi altra informazione sulla transazione che possono legalmente divulgare.
FASE 3 — FORNIRE TUTTE LE PROVE FIN DALL'INIZIO
Invia il modulo di reclamo e la documentazione a supporto insieme al tuo primo reclamo.
Includi:
• Elenco delle transazioni
• Codice ARN e ID Commerciante
• ID acquirente • Estratto conto bancario/carta
• cronologia del conto del casinò
• Tentativi di ritiro
• corrispondenza del casinò
• Documentazione attestante lo stato della licenza
• Qualsiasi altra prova pertinente. L'obiettivo è evitare inutili scambi di informazioni.
IMPORTANTE
La procedura di chargeback è separata e può prevedere termini molto più brevi a seconda del circuito della carta e del motivo della contestazione. Pertanto, se si desidera avviare una procedura di chargeback, è necessario contattare immediatamente l'emittente della carta.
Un reclamo diretto all'Acquirer è una procedura separata. Il termine applicabile dipende dalla giurisdizione dell'Acquirer, dal suo status normativo e dalla tipologia di reclamo.
Ad esempio, le norme della FCA possono consentire la presentazione di reclami entro 6 anni dall'evento o, se successivo, entro 3 anni da quando il consumatore è venuto a conoscenza del motivo del reclamo.
L'obiettivo è stabilire con precisione chi è stato coinvolto nell'elaborazione del pagamento:
TRANSAZIONE CON CARTA → ARN → ID ACQUIRENTE → PERSONA GIURIDICA → MID → ESERCENTE → OPERATORE
Una volta stabilita questa catena di custodia, è possibile determinare a chi debba essere indirizzato il reclamo e quale percorso normativo o di tutela dei consumatori sia disponibile.
Il mio consiglio è quindi semplice: non cercate di identificare l'Acquirer basandovi sulla descrizione del commerciante. Richiedete prima le informazioni relative alla transazione all'emittente della vostra carta.
