Introduzione alla mia causa contro Chime:
Il ricorrente REDATTO ("REDATTO" o "Ricorrente") è un ricorrente che si è autorappresentato in una causa arbitrale, titolo L**** contro Chime, numero di caso 01-25-0005-2640. Il ricorrente esprime le sue più sincere scuse ai lettori per eventuali errori presenti in questa memoria. In quanto ricorrente che si è autorappresentato, dichiara ai lettori di interpretare vagamente la sua posizione come se non fosse un membro dell'ordine degli avvocati, e quindi non disponesse dello stesso capitale e della stessa influenza dei suoi avversari nella questione, inclusi i contatti nel settore e l'assistenza in materia di ricerca. Il ricorrente ha il merito di aver svolto ricerche e redatto questa memoria dopo aver esaurito tutte le altre vie per risolvere la questione senza alcun successo. Egli sottopone queste questioni al collegio dopo averle esaurite, e lo fa in buona fede, senza malizia, come ha cercato di fare ormai da anni. Chime è membro di società coinvolte in schemi fraudolenti direttamente collegati al gioco d'azzardo illegale e al riciclaggio di denaro, comprese questioni di sicurezza nazionale e violazioni della sicurezza informatica, come metodo per nascondere la vera fonte dei proventi di queste operazioni, insieme ad altre parti interessate che non sono ancora parte di questo arbitrato, ma sono senza dubbio coinvolte con la società, pienamente e consapevolmente coinvolte in condotte criminali per le quali il ricorrente ha diligentemente cercato di ottenere ricorso e responsabilità denunciando tale condotta. Ora porta la questione al Collegio in un'azione civile contro i convenuti.
Il 21 settembre 2025, il ricorrente ha scoperto che sul suo conto Chime erano stati addebitati 4.810,06 $ a CINQUE ESERCENTI, tutti coinvolti in operazioni di gioco d'azzardo online illegali, deliberatamente mascherate tramite falsi codici di categoria commerciante:
COMPOSIZIONE DEI COMMERCIANTI:
- Medium Rare NV (Curacao): $ 1.250,00 | MCC visualizzato: 5999 (Varie) | Reale: Casinò
- SweepStakes Ltd (Cipro): $980,50 | MCC visualizzato: 5816 (digitale) | Reale: giochi da casinò
- Pulsz: $875.00 | MCC visualizzato: 5968 (Servizi) | Attuale: Piattaforma di gioco d'azzardo
- Cases.gg (Cipro): $705,56 | MCC visualizzato: 5815 (digitale) | Reale: gioco d'azzardo/scommesse
- Clash.gg (Cipro): $999,00 | MCC visualizzato: 5734 (Software) | Attuale: Casinò online
TOTALE: $ 4.810,06
6. NATURA DELLA FRODE: MANIPOLAZIONE MCC E RICICLAGGIO DI DENARO
Questi commercianti hanno utilizzato un sofisticato schema di frode:
a. MANIPOLAZIONE DEL CODICE DI CATEGORIA DEL COMMERCIANTE:
- Gli MCC sono codici standardizzati a 4 cifre che identificano il tipo di attività
- MCC sul gioco d'azzardo corretto: 6211 (legale), 7995 (gioco d'azzardo), 7996 (gioco d'azzardo in generale)
- MCC selezionati (5999, 5816, 5968, 5815, 5734): progettati per eludere il blocco
- Scopo: bypassare i sistemi di rilevamento delle frodi e di conformità bancaria della rete di pagamento
b. RICICLAGGIO DI DENARO ATTRAVERSO RETI DI PAGAMENTO:
- Gli operatori del gioco d'azzardo illegale non possono elaborare direttamente
- Soluzione: utilizzare falsi MCC per apparire come fornitori di servizi legittimi
- Effetto: riciclare miliardi di dollari di proventi del gioco d'azzardo attraverso le banche statunitensi
c. EVASIONE REGOLAMENTARE:
- L'UIGEA (31 USC § 5361 e seguenti) vieta l'elaborazione delle transazioni di gioco d'azzardo
- I falsi MCC impediscono l'attivazione delle procedure di conformità UIGEA
- Le banche non possono bloccare le transazioni che non identificano come correlate al gioco d'azzardo
C. DESIGN E MARKETING PREDATORI DEL COMMERCIANTE
7. MODELLI OSCURI DOCUMENTATI E MECCANICHE DIPENDENTI
Ogni mercante impiegava sofisticate meccaniche di progettazione predatoria:
PULSZ (Piattaforma di gioco d'azzardo):
- Schemi di rinforzo a rapporto variabile
- Effetti psicologici "quasi incidenti" progettati per incoraggiare il gioco continuato
- Bonus giornalieri che creano abitudini
- Sistemi di scommesse progressivi che incoraggiano puntate più elevate
- Nessun limite di spesa; nessun periodo di riflessione obbligatorio
- Prendere di mira gli utenti finanziariamente vulnerabili
CASES.GG e CLASH.GG (Scommesse sugli eSport/Loot Box):
- Meccaniche delle loot box (elementi di gioco d'azzardo mascherati da progressione del gioco)
- Le scommesse sugli eSport vengono presentate falsamente come competizioni basate sulle abilità
- Meccanismi di prova sociale (classifiche che mostrano i "vincitori")
- Sistemi di conseguimento legati alla spesa
- Normalizzazione del rischio attraverso quote graduate
MEDIUM RARE NV & SWEEPSTEAKS LTD (Casinò online):
- Meccanismi di conversione da gratuito a a pagamento
- Funzionalità di recupero delle perdite progettate per incoraggiare i tentativi di recupero
- Programmi di ricompensa progressivi
- Partnership con influencer che promuovono "grandi vittorie"
- Nessuna verifica dell'età nonostante il targeting dei giovani
8. CAMPAGNE DI MARKETING COORDINATE
I commercianti hanno deliberatamente preso di mira le popolazioni vulnerabili attraverso:
MARKETING SPECIFICO PER PIATTAFORMA:
- Discord: comunità di server privati che offrono gioco d'azzardo "gratuito" con link di affiliazione
- Kick: Streamer in diretta che trasmettono il gioco d'azzardo con partnership sponsorizzate
- YouTube: tutorial sui casinò e contenuti sulle "strategie vincenti"
- TikTok: promozione del gioco d'azzardo in formato breve rivolta al pubblico della Generazione Z
- Instagram: immagini estetiche dei casinò e marketing "lifestyle"
- Reddit: Forum della comunità che organizzano comunità di gioco d'azzardo
- Twitter/X: Consigli sulle scommesse e prova sociale delle "vittorie"
