Non concordo sul fatto che la questione possa considerarsi semplicemente chiusa.
Prima che il mio account venisse chiuso, avevo già segnalato che BitGuruz stava violando i propri Termini e Condizioni. Ironia della sorte, la stessa questione che avevo sollevato sembra essere stata la ragione addotta per la chiusura del mio account.
I vostri Termini e Condizioni stabiliscono che l'uso di una VPN è vietato. Tuttavia, il vostro stesso sito web consiglia agli utenti di utilizzare una VPN perché un gran numero di giochi non è altrimenti disponibile. Inoltre, il vostro servizio di assistenza clienti mi ha esplicitamente raccomandato di utilizzare una VPN e ha persino suggerito la Finlandia come la località migliore.
Mi aspetto pertanto che BitGuruz fornisca una chiara spiegazione su come ciò possa essere conciliato con i vostri Termini e Condizioni. Limitarsi a rimandare al vostro Dipartimento di Sicurezza e dichiarare unilateralmente chiuso il mio reclamo non risolve il problema che ho sollevato.
Esiste un'altra importante contraddizione che non è ancora stata affrontata. BitGuruz pubblicizza pubblicamente che "non è richiesto alcun KYC", nemmeno per depositi di importo elevato. Tuttavia, i vostri Termini e Condizioni, la Politica AML e la Politica KYC danno l'impressione che la verifica dell'identità del cliente sia presa molto sul serio e che possa essere richiesta una due diligence rafforzata, in particolare per transazioni di importo elevato o laddove necessario in base agli obblighi AML.
Queste due posizioni sembrano contraddirsi a vicenda. Da un lato, le vostre politiche pubblicate sottolineano la conformità ai requisiti KYC e AML, mentre dall'altro, la vostra pubblicità promuove l'assenza di KYC, anche per depositi consistenti. Mi aspetto quindi che BitGuruz spieghi come queste affermazioni siano coerenti con le vostre politiche pubblicate.
C'è un'altra questione seria che non è stata affrontata.
In base alle informazioni a mia disposizione, ho individuato diverse transazioni sui miei estratti conto bancari che sembrano essere state elaborate con nomi commerciali e codici MCC non corrispondenti a transazioni di gioco d'azzardo. Le transazioni di gioco d'azzardo dovrebbero generalmente essere elaborate con il codice MCC 7995. Tuttavia, i miei estratti conto includono, tra gli altri:
- Vocaloidy – MCC 5815
- Ritira la tua merce – MCC 5732
- Soccorso per uccelli gioiello – MCC 5816
Questi sono solo alcuni esempi dei nomi dei commercianti e dei codici MCC che compaiono sui miei estratti conto bancari.
A mio avviso, queste transazioni sollevano seri interrogativi sulle modalità di elaborazione dei pagamenti. Intendo segnalare tali preoccupazioni, unitamente alle prove raccolte, tra cui registri aziendali, screenshot e altra documentazione, alle autorità competenti e ai circuiti di pagamento, inclusi l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF), Mastercard e Visa, affinché possano valutare se l'elaborazione dei pagamenti sia stata conforme alle normative vigenti. A quanto mi risulta, tali questioni sono trattate con estrema serietà dai circuiti di pagamento e possono comportare conseguenze significative qualora vengano accertate violazioni.
Speravo che queste questioni potessero essere risolte attraverso una comunicazione costruttiva. Invece, BitGuruz ha scelto di chiudere il mio reclamo senza affrontare nessuna delle questioni sostanziali che ho sollevato.
Presumo che BitGuruz desideri trattare i propri clienti in modo equo e trasparente. Se continuerete a rifiutarvi di affrontare queste contraddizioni e problematiche, limitandovi a dichiarare la questione chiusa, non avrò altra scelta che proseguire con le procedure legali e regolamentari già avviate. Così come BitGuruz dichiara di agire in conformità con i propri Termini e Condizioni, io continuerò a fare affidamento sui vostri Termini pubblicati, sulle leggi e i regolamenti applicabili e sulle prove in mio possesso.
Resto disponibile a risolvere la questione in modo amichevole, ma ciò richiede una risposta concreta alle problematiche che ho sollevato, piuttosto che una decisione unilaterale di archiviare il reclamo.
Al momento non riesco a caricare le immagini, ma le aggiungerò come prova non appena CasinoGuru avrà risolto il problema.
E, cosa ancora migliore, qui posso inserire immagini nel mio messaggio, cosa che non è possibile su Bitguruz, il che spiega ciò che già sospettavo: il GuruzGroup.
Avevo inserito 4 nella mia spedizione, ma ne è arrivato solo 1, quindi lo sto inviando in 4 parti.
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