Ciao Veronika,
Sì, il mio numero di telefono è registrato a mio nome. Inviare una verifica tramite SMS, ad esempio, è una prassi standard. Tuttavia, richiedere una prova di proprietà è completamente irrilevante per qualsiasi scopo di verifica dell'identità o persino per i controlli antiriciclaggio. A questo punto, non ci possono essere dubbi sulla mia identità, poiché è stata confermata tre volte tramite controlli approfonditi. Vorrei capire la rilevanza di questa richiesta, ma si rifiutano di rispondere.
Come ho detto prima, la proprietà di una linea telefonica o di un servizio non ha più nulla a che fare con una verifica ragionevole. Semplicemente non fa alcuna differenza. Non c'è nulla nei loro termini che limiti le possibilità di proprietà accettate dei numeri di telefono registrati dei giocatori. Questo è il punto chiave. La loro risposta del servizio clienti è stata essenzialmente: "Secondo i nostri termini, possiamo chiedere qualsiasi cosa e non abbiamo bisogno di spiegare il motivo dietro ogni richiesta".
Hanno davvero ragione? Se è così, dovremmo categorizzare i casinò online in due gruppi: quelli con buone pratiche commerciali e i casinò canaglia che, ad esempio, non hanno alcuna reale intenzione di pagare i prelievi dei giocatori.
Ad esempio, se vai a comprare una bevanda al tuo negozio locale e il cassiere dice: "Mi dispiace, ma possiamo venderti questa bottiglia solo se prima mi dimostri che il tuo numero di telefono è registrato a tuo nome", credo di avere il diritto di chiedermi perché ti stiano chiedendo informazioni personali così inaspettate. Mi sembra irrilevante.
Il problema principale qui è la loro mancanza di spiegazione. Capisco, ad esempio, che una banca d'investimento richiederebbe controlli antiriciclaggio. È ipocrita che i casinò online accettino depositi senza alcun controllo mentre abbinano controlli KYC e antiriciclaggio estesi solo ai prelievi. Questa pratica commerciale è malsana, poiché apre la porta all'accettazione potenziale di denaro "sporco" per loro e possono anche complicare arbitrariamente il processo di prelievo per giocatori onesti solo per capriccio.
Per come la vedo io, i loro termini e condizioni potrebbero persino consentire loro di richiedere referti medici, password private, numeri di previdenza sociale dei figli e foto, in pratica _qualsiasi cosa_ scelgano, e di collegare tali informazioni alle approvazioni di prelievo. Chi regola e controlla tutto questo? Ecco perché sono qui.
GoSpin non mi ha mai informato che la richiesta di busta paga e dichiarazione dei redditi era correlata alle normative antiriciclaggio. Credevo che fosse solo per la verifica dell'identità.
Tutto questo controllo dell'ID è iniziato con il piede sbagliato a causa della loro disonestà. Ho la prova di tutto (posso inviare l'email privatamente se necessario):
Ho ricevuto questa email il 19 agosto:
"Abbiamo bisogno che tu fornisca un altro elemento che valga come Prova di Identità. Potrebbe essere uno dei seguenti:
- Carta d'identità
- Passaporto
Inoltre, si prega di fornire quanto segue:
- Una tua foto mentre tieni accanto al viso una patente di guida precedentemente rilasciata, con tutti i tuoi dati personali ben visibili, insieme a un foglio di carta con le seguenti cifre scritte da un'altra mano: 5436."
In seguito ho scoperto che si trattava di un inganno totale, poiché avevo già superato il controllo e il mio account era contrassegnato come "Verificato". Tuttavia, il 2 settembre ho ricevuto questa e-mail:
"Per procedere con la procedura di verifica aggiuntiva, registra un breve video di autoidentificazione con il tuo documento (passaporto). Prepara il tuo documento e un foglio di carta con la data di registrazione scritta a mano e il nome del nostro prodotto."
Quindi, una volta che inizi a essere disonesto e a fare cose diverse da quelle che dici, dobbiamo mettere in dubbio la tua credibilità e affidabilità. I miei sospetti hanno iniziato a crescere a questo punto; non è stato molto professionale.
E ricordate la terza richiesta via email che è seguita:
"Per la fase finale della verifica, ti preghiamo di fornirci quanto segue:
1. Prova di proprietà del numero di telefono elencato nel tuo profilo
2. Una dichiarazione dei redditi ufficiale del 2023 e una busta paga per il periodo 2024
3. Un passaporto autenticato."
La prima richiesta extra recita letteralmente: "Abbiamo bisogno che tu ci fornisca un altro articolo..."—dice *uno*!
Per quanto riguarda il punto successivo:
Richiedere una busta paga per il periodo 2024 è anche irrilevante. Molte persone, dai più ricchi ai più poveri, non ricevono buste paga e questa richiesta non dovrebbe essere legata alla possibilità di prelevare fondi dalla loro piattaforma. Molte persone, ad esempio, vivono di vendite immobiliari, dividendi, alcuni di sussidi, pensioni, ecc.
Per quanto riguarda la dichiarazione dei redditi, non sono fondamentalmente contrario all'invio di documenti specifici. Tuttavia, ho prima chiesto spiegazioni da loro. Intuitivamente, mi chiedo anche quale rilevanza abbia l'invio delle dichiarazioni dei redditi.
Se queste informazioni sono davvero importanti, vorrei sentirle o vederle dall'autorità di regolamentazione con una buona spiegazione. Il casinò GoSpin si rifiuta di comunicare e sottolinea il proprio diritto di chiedere qualsiasi cosa senza fornire spiegazioni.
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.
Traduzione automatica:
