Buon giorno a tutti,
Esaminiamo tutto passo dopo passo e spieghiamo la nostra posizione in merito:
Il 27-07-2023 (14 giorni fa) il cliente ha effettuato una registrazione e ha fornito i seguenti dati per la maggior parte dei requisiti KYC di base.
Nome: Παναγιώτης (Panagiotis)
Cognome: Παναγιώτης (Panagiotis)
Per questi tipi di situazioni, abbiamo la seguente regola nei nostri Termini e condizioni:
3.4 Se fornisci dati personali errati o incompleti (ad es. nome, cognome, data di nascita, numero di telefono o indirizzo), non saremo in grado di verificare completamente il tuo account. Il nostro dipartimento di sicurezza può correggere errori di tre lettere nel tuo nome/cognome solo se non è la prima o l'ultima lettera. In caso di errori nella data di nascita, il nostro dipartimento di sicurezza può modificare solo una cifra. Se hai notato di aver fornito dati personali errati o incompleti durante il processo di registrazione, ti preghiamo di contattarci immediatamente, senza depositare o piazzare alcuna scommessa.
Il 2023-08-01, il cliente ha vinto dei soldi, ha caricato i suoi documenti nel sistema di verifica SumSub e ha fornito loro dati nuovi/corretti. Come accennato nella risposta precedente, Sumsub è un servizio in outsourcing con i propri requisiti e standard di verifica. Non verificherebbero il cliente se gli fornisse gli stessi dettagli che ci ha fornito.
A seguito di una verifica riuscita sulla nostra piattaforma di terze parti, il cliente ha avviato due prelievi: 100,00 EUR e 450,00 EUR, entrambi approvati dal nostro sistema automatizzato. Al fine di migliorare la facilità del processo di registrazione, verifica e prelievo, abbiamo implementato alcune procedure automatizzate, garantendo la comodità del cliente fino al raggiungimento di una specifica soglia di pagamento.
Come descritto nei nostri Termini e condizioni, il seguente paragrafo approfondisce la questione:
5.5 Un controllo di sicurezza aggiuntivo verrà avviato dopo un singolo prelievo che supera i 1000 EUR o prelievi cumulativi con una somma superiore a 2000 EUR. Pledoo si riserva il diritto di esercitare controlli di sicurezza come questi nei casi di pagamenti inferiori.
Quando il cliente ha richiesto il suo prelievo finale di 3000,00 EUR, il nostro dipartimento AML ha esaminato la validità delle vincite del cliente e ha ricontrollato i suoi dati KYC primari come scritto nei nostri Termini e condizioni.
A questo punto, è stato notato l'errore KYC critico del cliente e, in base alle regole menzionate di seguito dai nostri Termini e condizioni, le vincite sono state tagliate e l'account è stato bloccato.
3.3. Il cliente deve compilare un modulo di registrazione per aprire un conto su Pledoo. Il cliente garantisce che le informazioni fornite sono corrette, complete e aggiornate. Pledoo conduce procedure di verifica per i propri Clienti. Con la presente ti informiamo che se Pledoo sospetta che una qualsiasi delle informazioni sia fuorviante, falsa, incompleta o compromessa in qualsiasi modo, Pledoo si riserva il diritto di imporre restrizioni al tuo account.
3.4.2. Se il nostro dipartimento di sicurezza non è in grado di verificare completamente l'account dei clienti e/o ha il ragionevole sospetto che sia in gioco un'attività fraudolenta, le vincite dei clienti possono essere annullate e l'account bloccato.
Confidiamo che questo chiarimento in merito alla nostra decisione sia utile!
Se sono necessarie ulteriori informazioni o prove, fatecelo sapere.
Distinti saluti,
Pledoo Team
Good day everyone,
Let's go through everything step by step and explain our position on the matter:
On 2023-07-27 (14 days ago) customer made a registration and provided the following data for most basic KYC requirements.
Name: Παναγιώτης (Panagiotis)
Surname: Παναγιώτης (Panagiotis)
For these types of situations, we have the following rule in our Terms and Conditions:
3.4 If You provide incorrect or incomplete personal details (e.g. name, surname, date of birth, phone number or address), we won't be able to verify Your account fully. Our Security Department may fix three-letter errors in Your name/surname only if it's not the first or last letter of it. In case of mistakes in the date of birth, our Security Department may change only one digit. If You noticed that You had provided incorrect or incomplete personal details during the registration process, please contact us immediately, without depositing or placing any bets.
On 2023-08-01, the customer won some money, uploaded his documents into the SumSub verification system, and provided new/correct data for them. As mentioned in the previous response, Sumsub is an outsourced service with its own verification requirements and standards. They wouldn't verify the customer if he provided them with the same details as he provided us.
Following a successful verification on our third-party platform, the customer initiated two withdrawals – 100.00 EUR and 450.00 EUR, both of which were approved by our automated system. In order to enhance the ease of the registration, verification, and withdrawal process, we have implemented certain automated procedures, ensuring customer convenience until a specific payout threshold is achieved.
As described within our Terms and Conditions, the following paragraph elaborates on the issue:
5.5 An additional security check will be initiated after a single withdrawal that exceeds EUR 1000 or cumulative withdrawals with a sum over EUR 2000. Pledoo reserves the rights to exercise security checks like these in the cases of lower payouts.
When the customer requested his final 3000.00 EUR withdrawal, our AML department reviewed the validity of the customer's winnings and double-checked his primary KYC data as written in our Terms and Conditions.
At this point, the customer's critical KYC error was noticed, and based on below mentioned rules from our Terms and Conditions, winnings were cut, and the account was blocked.
3.3. The customer has to fill out a registration form in order to open an account at Pledoo. The customer ensures that the information provided is correct, complete, and up to date. Pledoo conducts verification procedures for its Customers. Hereby we inform you that if Pledoo shall suspect that any of the information is misleading, false, incomplete, or compromised in any way, Pledoo reserves the right to impose restrictions on your account.
3.4.2. If our security department can't fully verify clients' account and/or have reasonable suspicions that fraudulent activity is at play, clients' winnings can be voided and account blocked.
We trust that this clarification regarding our decision is helpful!
If any extra information or evidence is needed, please let us know.
Best regards,
Pledoo Team
Traduzione automatica:
