Domanda sui siti web di gioco d'azzardo con licenza Curaçao che utilizzano un codice categoria commerciante errato (pagina 92)

Non sono un avvocato. E non so se stai cercando di farmi sembrare ritardato quando inizi a fare domande su paragrafi o cose del genere🤣 o mi sto fraintendendo. Ma te lo copio. Questo è quello che ho trovato e

La legge sui servizi di pagamento (2010:751) regola il modo in cui i servizi di pagamento devono essere eseguiti in Svezia e include, tra le altre cose, regole per garantire che i pagamenti siano gestiti correttamente e che i destinatari dei pagamenti siano identificati correttamente. Quando si tratta della gestione specifica delle transazioni di gioco e dell'utilizzo dei codici esercenti, sono soprattutto rilevanti le norme sulla trasparenza e la corretta classificazione delle transazioni.

**I codici commerciante (MCC, codici categoria commerciante)** vengono utilizzati per identificare il tipo di attività a cui appartiene una particolare transazione. Per le società di gioco d'azzardo, esistono codici MCC specifici utilizzati per classificare le transazioni relative al gioco d'azzardo e alle scommesse.

### Paragrafi rilevanti della legge sui servizi di pagamento

1. **Trasparenza e informazione**:

- Secondo il cap. 3 comma 1 della legge sui servizi di pagamento i prestatori di servizi di pagamento devono fornire informazioni chiare ed esaurienti sul traffico dei pagamenti. Ciò include informazioni sul tipo di transazione e sulla categoria a cui appartiene.

2. **Uso consentito e regolamento**:

- Secondo il cap. 5 § 1 e § 2, i prestatori di servizi di pagamento devono garantire che tutti i pagamenti siano conformi alle leggi e ai regolamenti, compreso l'uso corretto dei codici MCC per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

### Transazioni di gioco e codici commerciante

Le transazioni di gioco d'azzardo sono spesso classificate con codici MCC specifici, come:

- **MCC 7995** – Scommesse (include scommesse e giochi online).

- **MCC 7800-7802** – Transazioni della lotteria.

### Codici commerciante rotondi

L'"arrotondamento" o l'uso improprio dei codici commerciante per nascondere la vera natura di una transazione è illegale e contrario alle regole stabilite sia dalla legge nazionale che dai regolamenti sulle transazioni finanziarie internazionali. Ciò può includere violazioni delle normative antiriciclaggio, emittenti ingannevoli di carte di credito e violazioni delle normative sulla protezione dei consumatori.

La legge sui servizi di pagamento (2010:751) regola il modo in cui i servizi di pagamento devono essere eseguiti in Svezia e include, tra le altre cose, regole per garantire che i pagamenti siano gestiti correttamente e che i destinatari dei pagamenti siano identificati correttamente. Quando si tratta della gestione specifica delle transazioni di gioco e dell'utilizzo dei codici esercenti, sono soprattutto rilevanti le norme sulla trasparenza e la corretta classificazione delle transazioni.

**I codici commerciante (MCC, codici categoria commerciante)** vengono utilizzati per identificare il tipo di attività a cui appartiene una particolare transazione. Per le società di gioco d'azzardo, esistono codici MCC specifici utilizzati per classificare le transazioni relative al gioco d'azzardo e alle scommesse.

### Paragrafi rilevanti nella legge sui servizi di pagamento

1. **Trasparenza e informazione**:

- Secondo il cap. 3 comma 1 della legge sui servizi di pagamento i prestatori di servizi di pagamento devono fornire informazioni chiare e complete sul traffico dei pagamenti. Ciò include informazioni sul tipo di transazione e sulla categoria a cui appartiene.

2. **Uso consentito e regolamento**:

- Secondo il cap. 5 § 1 e § 2, i prestatori di servizi di pagamento devono garantire che tutti i pagamenti siano conformi alle leggi e ai regolamenti, compreso l'uso corretto dei codici MCC per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

### Transazioni di gioco e codici commerciante

Le transazioni di gioco d'azzardo sono spesso classificate con codici MCC specifici, come:

- **MCC 7995** – Scommesse (include scommesse e giochi online).

- **MCC 7800-7802** – Transazioni della lotteria.

### Codici commerciante rotondi

L'"arrotondamento" o l'utilizzo improprio dei codici commerciante per nascondere la vera natura di una transazione è illegale e contrario alle regole stabilite sia dalla legge nazionale che dai regolamenti sulle transazioni finanziarie internazionali. Ciò può includere violazioni delle normative antiriciclaggio, emittenti ingannevoli di carte di credito e violazioni delle normative sulla protezione dei consumatori.

### Vigilanza dell'autorità

In Svezia, è l’Autorità di vigilanza finanziaria che monitora e garantisce che i fornitori di servizi di pagamento rispettino la legge sui servizi di pagamento e altre normative pertinenti.

Per consigli più specifici, si consiglia di consultare un avvocato specializzato nella legge sui servizi di pagamento e nella regolamentazione del gioco.

Totalmente d'accordo, ma mettilo in un contesto diverso. Compri una giacca e quando arrivi a casa vedi che sullo scontrino c'è scritto che hai comprato un paio di pantaloni.

L'accordo è chiaramente andato storto. Potrebbe trattarsi anche di reati contabili o di altre attività criminali.

MA se vai in banca e dici "Chiedo indietro i miei soldi perché non ho ricevuto l'oggetto". Allora sei tu quello che potrebbe essere accusato di tentata frode, dal momento che hai effettivamente ricevuto l'oggetto per cui hai pagato: il fatto che sulla ricevuta sia indicato che si trattava di un paio di pantaloni invece che di una giacca è abbastanza irrilevante in quel caso.

Il fatto che poi l'azienda possa trovarsi in difficoltà perché ha scritto che si trattava di un paio di pantaloni invece che di una giacca è una questione a parte, ma non ha nulla a che fare con il fatto che il reclamo sulla vostra carta sia o meno una frode.

Ma ora parli in aria. Non ho detto niente alla banca di tutte le stronzate che stai scrivendo. Sono stato completamente onesto ma esattamente tutto

Ma è bello che tu capisca che mutumba in Kenya "è capitato" di scrivere qualcosa di diverso dal fatto che si trattava di un deposito al casinò.

Non ho idea di cosa hai scritto alla tua banca. Stavo giusto rispondendo al tuo commento che "Allora non compri un servizio "servizi legali in Africa" ma è un depositante di casinò". E proviamo a chiarire con un esempio più semplice, che indipendentemente da quanto scritto sullo scontrino, hai ricevuto il prodotto/servizio che hai acquistato (se hai ricevuto il deposito al casinò).

Finché sei onesto, non hai nulla di cui preoccuparti. Se dichiari di non aver ricevuto il denaro, ecc., allora capisco che possa essere visto come una frode.

la megera, d'altra parte, è stata onesta al 100% e ha detto perché penso che questi pagamenti e approvazioni dovrebbero essere invalidati. Resta da vedere se la banca sarà d’accordo o meno

Voglio solo chiarire che sono al 1000% sulla tua stessa lunghezza d'onda. Non c'è nessuno che odia questi casinò più di me, e auguro loro tutto il male. Ma sono anche realista e so come funziona il sistema legale - scrivo quello che faccio perché non voglio che nessuno qui abbia sfortuna con la propria banca, ad esempio - d'altra parte, sono felice di assistere con tutto l'incoraggiamento, l'incoraggiamento e i suggerimenti necessari per combattere il più possibile in modo intelligente e sicuro contro i casinò e recuperare una piccola parte di ciò che hanno rubato a tutti noi.

So che siamo sulla stessa pagina😃

ma sì, personalmente, sarebbe stato carino avere dei soldi. Ma allo stesso tempo questi soldi sono già finiti. Mi sarebbe piaciuto ancora di più vedere questi casinò finire nella tomba e non avendoli avrei risparmiato 10 volte di più di quello che avrei recuperato..

Hai ragione. Lo stesso vale se ho ordinato del cioccolato e ho dovuto pagare per un articolo completamente diverso.

😁😁

Hai detto alla banca che hai giocato d'azzardo. Ho swedbank e sono severi, possono chiudere il tuo conto.

Se esamineranno il tuo account, vedranno che stai giocando.

Non è illegale giocare. Non capisco di cosa sei preoccupato. Finché non hai mentito alla banca e non hai effettuato storni di addebito per motivi errati, non devi preoccuparti.

È BUONO che la banca ne sia consapevole. Chiama e parla con loro se sei preoccupato!

Ho già anticipato che potrebbero chiudermi il conto mentre stavo pensando di presentare i miei reclami. Non è un problema per me se scelgono di farlo. Sono stato completamente onesto durante tutto il processo. Inoltre ho sottolineato loro che il rimborso non è per me l’obiettivo principale. Voglio invece che agiscano e cerchino di fermare queste aziende canaglia. Noi consumatori siamo infatti protetti da sistemi come Spelpaus e codici commerciante bloccati.

Ma perché dovrebbero chiudere il tuo account, vuoi dire? Su quali basi?

Secondo me, NO... ma sappiamo che le banche svedesi sono piuttosto sensibili quando si tratta di transazioni all'estero. Queste transazioni sono impossibili da spiegare. Se chiedi al casinò, dicono che offriamo solo giochi. Se chiedi ai "negozi", non rispondono affatto o dicono che non abbiamo niente a che fare con il casinò. Quindi, dove cadrebbe, penso che si tratti di reporting

No, non preoccuparti, giocavo solo una volta al mese.

Come gestisci le e-mail e i messaggi di testo minacciosi degli scagnozzi del casinò?

Qualcun altro li riceve?

Ignorarli e basta?

Cosa scrivono?

Non ho ricevuto SMS.

Nemmeno io ne ho ricevuto nessuno! Quali casinò hanno inviato minacce? Cosa scrivono?

Nemmeno io ho ricevuto nulla