BetRebels Casino - Il prelievo del giocatore è ritardato dal processo di verifica dell'account.

Vorrei richiedere l'assistenza del team di arbitrato di Casino Guru per garantire che venga seguita la corretta condotta nel mio caso. Temo che BetRebels possa utilizzare impropriamente la procedura di verifica della fonte dei fondi (SOF) per ritardare o potenzialmente negare il pagamento del mio prelievo legittimo.

Il mio account BetRebels è nuovo e ho effettuato un solo deposito di 400 € tramite bitcoin.

Dopo aver giocato al casinò, ho vinto diverse migliaia di euro completando il mio bonus sul primo deposito. Ho richiesto un prelievo il 3 dicembre, ma è stato respinto, nonostante avessi già superato con successo la verifica KYC completa il 24 novembre.

Non ho problemi con controlli appropriati e pertinenti, ma non sembra essere questo il caso. La mia cronologia dei depositi consiste in un solo deposito di 400 € e la mia attività di gioco complessiva è stata finora piuttosto minima, dato che giocavo sul sito solo da un breve periodo. Considerato questo breve periodo di attività, la portata e la natura della documentazione richiesta dal casinò non mi sembrano proporzionate o giustificate. Temo che il casinò stia utilizzando la procedura SOF in modo potenzialmente improprio per trovare una scusa per evitare di pagare le mie vincite legittime.

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Il mio ragionamento:

Ai sensi della legge maltese (PMLFTR), delle procedure di attuazione FIAU Parte I e delle direttive antiriciclaggio dell'UE, un giocatore è tenuto a dimostrare solo la provenienza dei fondi specifici utilizzati per effettuare transazioni con il casinò, in questo caso il deposito di 400 €. Questo è il significato fondamentale di "Fonte dei Fondi" (SOF) ai sensi delle norme antiriciclaggio/finanziamento del terrorismo.

Di seguito è riportato il quadro normativo di riferimento a supporto di quanto sopra.

1. Procedure di attuazione FIAU Parte I — Proporzionalità e pertinenza

Sezione 4.3

"Le informazioni richieste devono essere limitate a quelle necessarie per comprendere il profilo del cliente e la provenienza dei fondi utilizzati nella transazione."

Ciò significa che la mia responsabilità si estende solo ai fondi effettivamente utilizzati: 400 €, non all'intera cronologia del mio portafoglio, a tutta la mia ricchezza o a movimenti di criptovalute passati non correlati.

2. Regolamento PMLFTR di Malta 7(1)(c)

I casinò devono ottenere informazioni per stabilire l'origine dei fondi che saranno o sono stati utilizzati nel rapporto commerciale.

"Fondi utilizzati nel rapporto commerciale" si riferisce specificamente al deposito da me effettuato. Non significa che il casinò possa richiedere l'intera cronologia delle attività del mio portafoglio di criptovalute, né include le vincite, che provengono dal casinò stesso.

3. La due diligence rafforzata ha ancora dei limiti

La Parte I, Sezione 4.9 della FIAU IP afferma:

"Le misure di due diligence rafforzata devono essere commisurate al livello di rischio e non devono eccedere quanto strettamente necessario."

Un deposito di 400 € è a basso rischio e può essere verificato con una documentazione semplice e limitata. Le richieste di cronologia cripto illimitata o a vita non soddisfano il requisito di proporzionalità.

4. Direttiva antiriciclaggio UE 4/5 — Controlli basati sul rischio e incentrati sulle transazioni

La direttiva UE 2015/849 richiede che la due diligence della clientela venga applicata in base al rischio, in modo adeguato al livello di rischio.

Un deposito di 400 euro è considerato a basso rischio in base a questo quadro normativo. I controlli antiriciclaggio devono concentrarsi sull'origine di tale deposito, non su precedenti finanziari non correlati.

5. GDPR Articolo 5(1)(c) — Minimizzazione dei dati

I dati personali raccolti devono essere adeguati, pertinenti e limitati a quanto necessario.

Richiedere la documentazione che dimostri l'origine dei 400 € è conforme. Richiedere sei mesi di registrazioni finanziarie non correlate o un audit storico completo della mia attività in criptovalute non è conforme e viola i principi di minimizzazione dei dati.

Conclusione

Ai sensi delle normative antiriciclaggio, sono tenuto a dimostrare solo l'origine dei fondi effettivamente depositati, ovvero i 400 €. Nello specifico:

Devo dimostrare da dove provengono i 400 €.

Non sono tenuto a dimostrare l'origine di tutte le altre criptovalute in mio possesso.

Non sono tenuto a fornire la cronologia del mio portafoglio a vita.

Non sono tenuto a giustificare trasferimenti di criptovalute non correlati o movimenti storici di fondi.

Non sono tenuto a fornire informazioni sulla fonte del patrimonio, poiché ciò non è applicabile a un deposito così piccolo.

Questa interpretazione è in linea con le direttive FIAU, MGA, PMLFTR e AML dell'UE.

Richiesta per il team di arbitrato di Casino Guru

Per questi motivi, chiedo rispettosamente al team di arbitrato di Casino Guru di supervisionare e valutare la gestione della mia revisione SOF da parte del casinò per garantire che:

Le richieste AML restano proporzionate e direttamente rilevanti per il deposito di 400 €;

Il casinò non richiede una documentazione eccessiva, irrilevante o impossibile;

Il processo è conforme ai requisiti di proporzionalità, minimizzazione dei dati e basati sul rischio previsti dalle normative maltesi e dell'UE;

Il mio ritiro non è ritardato o ostacolato dall'uso improprio delle procedure AML.

Rimango pienamente disponibile a fornire qualsiasi documentazione legittimamente necessaria e proporzionata per verificare l'origine dei fondi specifici depositati.

Se necessario, posso fornire a Casino Guru ulteriori dettagli.

Importante:

Casino Guru non richiede mai pagamenti o accesso ai conti per completare la procedura KYC. Se qualcuno dichiara di far parte di Casino Guru e fa queste richieste, non condividere alcuna informazione.

Contattiamo i giocatori solo tramite questo thread di reclamo ufficiale o dagli indirizzi email @casino.guru. Verifica sempre il dominio del mittente e gli indirizzi email di chi risolve il tuo reclamo cliccando sull'avatar visibile dentro il thread ufficiale del reclamo.

Se qualcosa ti sembra sospetto, contattaci direttamente.

Buon gioco sicuro!

Ciao,

Grazie mille per aver inviato il tuo reclamo. Mi dispiace per la tua esperienza negativa con BetRebels Casino. Ho esaminato i requisiti di provenienza dei fondi che hai ricevuto dal casinò e ho concluso che non sono fuori dal comune.

Vorrei porti alcune domande per capire meglio la situazione.

• Potresti spiegare con parole tue in cosa consiste il tuo reddito verificabile?
• Quali documenti riguardanti la provenienza dei fondi hai già presentato al casinò?

Spero che potremo aiutarti a risolvere questo problema il prima possibile. Grazie mille in anticipo per la risposta.

Distinti saluti,

Tomas

Grazie per aver preso in carico il caso, Tomas!

Credo anche che un controllo da soli 400 € non dovrebbe essere un problema così grande.

Ho inviato a BetRebels una prova di reddito verificabile (e la aggiornerò subito dopo). I documenti che fornisco ora includono:

Ricevute di prelievo/prove di reddito (appena prima del mio deposito su BetRebels) da Casino Adrenaline, Veikkaus e PAF.

BetRebels non mi ha ancora richiesto direttamente alcuna prova di reddito verificabile, ma sto agendo in modo proattivo inviando le stesse ricevute che ho allegato qui. Sono consapevole che questi documenti coprono già l'importo che ho depositato sul loro sito.

Quanto lontano pensi che questa prova possa portarmi, Tomas? Se ritieni che non sia sufficiente, sarei felice di ascoltare altri tuoi consigli. (Ho inviato altri documenti in precedenza... Potrò tornare su quelli più avanti, ma ora penso che questi siano i più rilevanti.)

Potresti spiegare con parole tue in cosa consiste il tuo reddito verificabile?

- Ho già risposto che il mio reddito verificabile è costituito da prelievi da siti di gioco d'azzardo e dal mio lavoro come libero professionista. Tuttavia, per questo controllo di portata limitata, ritengo che fornire ricevute di prelievi da altri siti di gioco d'azzardo dovrebbe essere già sufficiente e il modo più semplice per verificare i miei fondi.

Quali documenti riguardanti la provenienza dei fondi hai già presentato al casinò?

- Credo fermamente che i documenti che ho fornito qui siano i più pertinenti e spero che siano sufficienti. All'inizio non avevo capito bene cosa fosse richiesto, quindi inizialmente ho inviato alcuni documenti che, a mio avviso, non erano pertinenti. Tuttavia, sono felice di continuare a esaminare tutto passo dopo passo.

Per chiarire, la mia documentazione dimostra un livello normale e su piccola scala di Fonte di Fondi (SOF) personale derivante dal gioco online:

04 ott 2025: 1,4 LTC (circa €80)

04 nov 2025: €200

07 nov 2025: €100

09 nov 2025: circa €140

Ho effettuato il mio deposito di 400 € su BetRebels il 13 novembre 2025. In linea con le direttive FIAU, MGA, PMLFTR e AML dell'UE, in particolare le linee guida normative a cui si fa riferimento nei punti da 1 a 5, questo rappresenta l'ambito naturale e proporzionale di un controllo SOF massimo.

Ho sollevato la preoccupazione per un possibile tentativo di elusione del pagamento, forse invocando motivazioni inventate, solo perché la situazione aveva effettivamente iniziato ad apparire tale. Riconosco inoltre che potrebbero esserci spiegazioni alternative sul perché, dal mio punto di vista, il controllo SOF non sembri in linea con i limiti normativi e rimango aperto ad ascoltare i chiarimenti di BetRebels in merito.

Ho già richiesto loro tre volte via e-mail una spiegazione del genere e sono ancora in attesa di risposta.

Sono consapevole che dovrò comunque fornire a Casino Guru informazioni più dettagliate sul caso, a meno che non venga risolto in anticipo tramite un pagamento riuscito dal sito.

Aggiornamento: 12.12.

BetRebels mi ha inviato un elenco piuttosto lungo di diversi tipi di indirizzi crittografici, e non sono del tutto sicuro da dove provengano, anche se alcuni mi sono ovvi. Non capisco bene cosa vogliano. Ho inviato un'altra richiesta di follow-up, come segue:

Per quanto riguarda l'elenco degli indirizzi crittografici che hai inviato, potresti chiarire, se ho capito bene, se vuoi che li esamini uno per uno, li analizzi sulla blockchain e determini se qualcuno di essi appartiene al mio portafoglio? Non voglio rallentare il processo; ho solo bisogno di capire esattamente lo scopo e la portata di ciò che è richiesto.

Grazie per la risposta e la spiegazione dettagliata.

Potresti condividere la comunicazione più recente tra te e il casinò sull'argomento?

Invialo alla mia email a [email protected] per la revisione.

Grazie in anticipo per la collaborazione.

Ciao, BetRebels e Tomas!

Ho una notizia importante: anche se BetRebels continua a sostenere che il controllo SOF non è stato completato, hanno già pagato tutte le mie vincite. Di conseguenza, non c'è più alcun importo contestato.

Per questo motivo, non è necessario che io entri nei dettagli della verifica SOF, ma restano ancora aperte alcune questioni generali.

Ho avuto l'impressione che se un giocatore deposita criptovalute su un conto, anche se la proprietà del portafoglio è stata verificata con successo tramite screenshot, le transazioni in entrata su quel portafoglio da parte di terzi potrebbero essere considerate una violazione dei termini di BetRebels. Sarebbe molto utile se BetRebels chiarisse pubblicamente la propria politica in merito.

La seconda cosa importante che ho imparato da questa esperienza è che, anche se un giocatore deposita sul proprio conto un unico importo di 400 €, potrebbe comunque dover fornire numerose informazioni personali, tra cui il suo reddito netto. Allego un'immagine del modulo che hanno inviato.

Penso che queste informazioni potrebbero essere utili anche ad altri giocatori, poiché depositi e prelievi su BetRebels potrebbero non essere così semplici come su molti altri siti.

Detto questo, vorrei comunque sottolineare l'aspetto positivo: in base alla mia esperienza, BetRebels mi ha effettivamente pagato le vincite, dopo che ho aperto questa controversia e dichiarato la mia intenzione di affrontare pubblicamente il caso qui. Tuttavia, poiché il mio portafoglio di criptovalute di finanziamento presenta altre attività di transazione in entrata (ad esempio, prelievi da altri siti di casinò e persino uno scambio di criptovalute), ciò potrebbe comunque comportare complicazioni, o quantomeno ulteriori difficoltà.

Rimango un po' diffidente sul fatto che sia saggio continuare a giocare sul loro sito, soprattutto se questo onere e questa seccatura si ripeteranno a ogni deposito e prelievo in futuro. Se così fosse, BetRebels sarebbe un posto terribile per giocare online, soprattutto rispetto a quasi tutti gli altri siti che conosco.

Sarò felice di rivedere la mia attuale opinione leggermente negativa nei loro confronti se BetRebels potrà fornire maggiore chiarezza e spiegare la sua politica in modo più dettagliato.

BetRebels ha inviato questo messaggio in merito all'assegno SOF di oggi.

CIAO --,

Grazie per il tuo messaggio.

Devo informarti che non possiamo accettare nessuno dei documenti che hai attualmente presentato.

Ci sono due ragioni specifiche per questo rifiuto:

Formato: i file forniti sono screenshot, non documenti o dichiarazioni ufficiali.

Dati mancanti: nessuno degli screenshot contiene l'hash di transazione della criptovaluta (TXID). Senza il TXID, non siamo in grado di verificare che queste transazioni siano effettivamente collegate al tuo portafoglio personale.

Per quanto riguarda i fondi che hai menzionato di ricevere da terze parti: se ricevi fondi da altri individui, ti chiediamo di indicarci il motivo specifico di questi trasferimenti.

Per rispondere alla tua domanda, POI sta per Prova d'Identità. In caso di trasferimenti a terzi, devi presentare la Prova d'Identità della persona che ti ha inviato i fondi , insieme alla spiegazione sopra menzionata.

Distinti saluti,

Betrebels

Aggiungerò questa importante nota come mia risposta:

Sono disponibile a completare qualsiasi controllo SOF normale, legittimo e ragionevole, vincolato dalle normative vigenti; tuttavia, non mi sento a mio agio nel raccogliere, gestire o inoltrare i documenti d'identità di un'altra persona. Non tratterò i dati personali di terzi.

Quando non vengono accettati gli screenshot della cronologia del mio portafoglio crittografico e il portafoglio non fornisce altri modi per recuperarli, lamentarsi non mi sembra normale.

Stampe/screenshot dal sito Casino Adrenaline non forniscono nemmeno i dati dell'hash della transazione (TXID).

Inoltre, i miei documenti di prelievo Veikkaus e PAF erano esattamente documenti ufficiali, uno dei quali era stato espressamente richiesto dal sito per soddisfare lo status di documento ufficiale, quindi BetRebels non afferma nemmeno la verità qui. Spero che Casino Guru veda chiaramente, come ho allegato in precedenza, che ho inviato a BetRebels anche dichiarazioni ufficiali, non solo screenshot.

Caro anketti,

Siamo lieti di sapere che il tuo problema è stato risolto. Procederemo contrassegnando il reclamo come "risolto" nel nostro sistema. Apprezziamo la tua collaborazione e la tua conferma. Se in futuro dovessi riscontrare problemi con questo o altri casinò, non esitare a contattare il nostro Centro Risoluzione Reclami. Siamo qui per aiutarti.

Come saprai, non addebitiamo alcun costo per i nostri servizi, né accettiamo mance. Tuttavia, ti saremmo molto grati se potessi dedicare un momento a condividere la tua esperienza con i nostri servizi su Trustpilothttps://www.trustpilot.com/evaluate/casino.guru . Una recensione onesta, insieme a eventuali suggerimenti per migliorare, sarebbe preziosa. Il tuo feedback potrebbe aiutare altri che potrebbero prendere in considerazione l'idea di contattarci per assistenza su problemi relativi ai casinò online.

Grazie in anticipo per il tempo che mi dedicherete.

Distinti saluti,

Tomas

Casino.Guru