Cara Barbara,
Dichiarazione ufficiale di conformità
Abbiamo esaminato attentamente la documentazione bancaria presentata dall'utente ai fini della verifica KYC.
A seguito di una valutazione dettagliata, abbiamo riscontrato significative incongruenze e carenze che sollevano seri dubbi in merito all'affidabilità e alla conformità del documento fornito.
1. Incoerenza nel periodo di rendicontazione
Il documento afferma di coprire il periodo dal 1° novembre 2025 al 25 febbraio 2026. Tuttavia, le transazioni presentate si riferiscono solo a una parte incompleta del mese di dicembre 2025.
Un estratto conto bancario valido, relativo a più mesi, dovrebbe includere tutte le transazioni avvenute in tale periodo. L'assenza di transazioni al di fuori del mese di dicembre solleva fondati dubbi sulla completezza del documento e potrebbe indicare una sua natura selettiva.
2. Formato del documento non conforme e rischio di alterazione
Il documento presentato è un certificato di cronologia delle transazioni, non un estratto conto bancario standard.
In precedenza all'utente era stato richiesto di fornire una delle seguenti opzioni:
- un estratto conto scaricabile ottenuto dal sistema di online banking ufficiale della banca, oppure
- una copia scannerizzata/fotocopia di un estratto conto bancario cartaceo completo che mostri chiaramente tutte le pagine senza modifiche.
Il documento fornito non soddisfa tali requisiti ed è presentato come una fotografia contenente molteplici ombre, riflessi e illuminazione non uniforme, il che ne riduce l'affidabilità e aumenta il rischio di possibile alterazione, occultamento parziale o manipolazione delle informazioni.
3. Insufficiente trasparenza sulla provenienza dei fondi
Le descrizioni delle transazioni (ad esempio, "Cloud Worker", "RKS") non forniscono dettagli sufficienti per identificare chiaramente l'origine dei fondi o le controparti coinvolte.
Di conseguenza, non è possibile verificare la provenienza dei fondi o confermare che non siano stati ottenuti tramite mezzi illeciti, requisito fondamentale previsto dalle normative antiriciclaggio.
Sulla base di quanto sopra, il documento presentato è il seguente:
non soddisfa i requisiti KYC,
contiene notevoli incongruenze,
e non possono essere considerati affidabili o verificabili.
Cordiali saluti,
Casinò Bitguruz
Team di conformità
Dear Barbora,
Official Compliance Statement
We have carefully reviewed the bank document submitted by the user for KYC verification purposes.
Based on a detailed assessment, we have identified significant inconsistencies and deficiencies that raise serious concerns regarding the reliability and compliance of the provided document.
1. Inconsistency in Statement Period
The document states that it covers the period from November 1, 2025 to February 25, 2026. However, the transactions presented relate only to an incomplete portion of December 2025.
A legitimate bank statement covering multiple months is expected to include all transactions within that period. The absence of transactions outside of December raises reasonable concerns about the completeness of the document and may indicate that it is selective in nature.
2. Non-compliant Document Format and Risk of Alteration
The submitted document is a transaction history certificate, not a standard bank statement.
The user was previously requested to provide either:
- a downloadable statement obtained from the bank’s official online banking system, or
- a scanned/photo copy of a full physical bank statement clearly showing all pages without edits.
The document provided does not meet these requirements and is submitted as a photograph containing multiple shadows, glare, and uneven lighting, which reduces its reliability and increases the risk of possible alteration, partial concealment, or manipulation of the information.
3. Insufficient Source of Funds Transparency
The transaction descriptions (e.g., "Cloud Worker", "RKS") do not provide sufficient detail to clearly identify the origin of funds or the counterparties involved.
As a result, it is not possible to verify the source of funds or confirm that the funds were not obtained through illegal means, which is a key requirement under AML regulations.
Based on the above, the submitted document:
does not meet KYC requirements,
contains significant inconsistencies,
and cannot be considered reliable or verifiable.
Kind regards,
Bitguruz Casino
Compliance Team
Traduzione automatica: