Presento un reclamo formale contro Rabona (gestita da Naale Limited, licenza 1020581) per la trattenuta inaccettabile e ingiustificata del mio prelievo di € 2.687,97. La verifica del mio conto e il prelievo sono in sospeso dal 30 ottobre 2025. Si tratta di un ritardo deliberato di 5 mesi, orchestrato attraverso pratiche KYC abusive.
Il team di conformità di Rabona ha sistematicamente cambiato le carte in tavola ogni volta che ho soddisfatto i loro requisiti. La loro gestione del mio conto dimostra una chiara intenzione di ritardare indefinitamente un pagamento legittimo.
Fase 1: Verifica esaustiva completata
Inizialmente, sono stato sottoposto a un estenuante processo di verifica dell'identità e a una procedura di verifica dei fondi e del patrimonio estremamente invasiva. Ho ottemperato pienamente, compilando e inviando un enorme dossier di oltre cento pagine. Questo dossier gigantesco conteneva innumerevoli documenti finanziari che provavano la legittima provenienza del mio patrimonio. Ho superato con successo queste fasi, eppure, invece di sbloccare i miei fondi, Rabona ha immediatamente iniziato a ostacolare la verifica del mio indirizzo di residenza.
Fase 2: Pretesti inventati per il rifiuto dei documenti
Per soddisfare il requisito di prova di residenza, inizialmente ho presentato numerosi documenti ufficiali per rispondere alle loro richieste. Poiché risiedo in un alloggio aziendale, ho fornito proattivamente un fascicolo completo che includeva il più alto titolo di prova di residenza disponibile in Spagna (un Volante de Empadronamiento ufficiale rilasciato dal governo), insieme al contratto di locazione aziendale, ai certificati di affitto e alle bollette delle utenze. Rabona ha respinto questa corposa documentazione per un cavillo puramente tecnico, sostenendo che fosse stata rifiutata unicamente perché si trattava di un "PDF unito".
Fase 3: L'attuale deliberato stallo e il rifiuto di verificare
Seguendo scrupolosamente le loro istruzioni, ho caricato immediatamente il singolo PDF originale e non unito del Volante de Empadronamiento, scaricato direttamente dal portale del Comune di Barcellona, completo del codice di verifica sicuro (CSV) governativo.
Ora che hanno ricevuto il documento esatto che avevano richiesto, nel formato esatto che avevano richiesto, e non avendo più alcuna scusa valida per rifiutarlo, hanno semplicemente smesso di esaminare il mio account.
- Il documento ufficiale del governo è rimasto in stato "In sospeso" per settimane, a tempo indeterminato.
- Stanno ignorando completamente le mie email dirette.
- Non hanno rispettato la scadenza formale che avevo fissato per risolvere questo problema.
Risoluzione richiesta:
Questo ritardo di 5 mesi rappresenta un abuso predatorio della procedura KYC. Ho verificato con successo questo stesso documento con operatori europei altamente regolamentati. Rabona deve esaminare e approvare immediatamente il PDF originale attualmente presente nel mio profilo, aggiornare il mio indirizzo registrato ed elaborare il mio prelievo di € 2.687,97 senza ulteriori ritardi pretestuosi.
I am filing a formal complaint against Rabona (operated by Naale Limited, Licence 1020581) for the highly unacceptable and unjustified retention of my €2,687.97 withdrawal. My account verification and withdrawal have been pending since October 30, 2025. This is a deliberate 5 month delay orchestrated through abusive KYC practices.
Rabona compliance team has systematically moved the goalposts every time I have fulfilled their requirements. Their handling of my account demonstrates a clear intent to delay a legitimate payout indefinitely.
Phase 1: Exhaustive Verification Cleared
Initially, I was subjected to a grueling Proof of Identity and a highly intrusive Proof of Funds and Wealth verification process. I complied fully by compiling and submitting a massive file of over one hundred pages. This enormous file contained countless different financial documents proving my legitimate source of wealth. I successfully passed these stages, yet instead of releasing my funds, Rabona immediately shifted to obstructing my Proof of Address verification.
Phase 2: Manufactured Excuses for Document Rejection
To fulfill the Proof of Address requirement, I initially submitted plenty of different official documents to satisfy their requests. Because I reside in a corporate rental, I proactively provided a comprehensive file that included the highest legal proof of residence available in Spain (an official government issued Volante de Empadronamiento), along with my corporate lease, tenancy certificates, and utility bills. Rabona rejected this massive submission on a purely manufactured technicality by claiming it was declined solely because it was a "merged PDF."
Phase 3: The Current Deliberate Stall and Refusal to Verify
Following their exact instructions, I immediately uploaded the single, unmerged, original Volante de Empadronamiento PDF directly downloaded from the Barcelona City Hall portal, complete with the government Secure Verification Code (CSV).
Now that they have the exact document they demanded, in the exact format they requested, and have absolutely no valid excuses left to reject it, they have simply stopped reviewing my account entirely.
- The official government document has been sitting indefinitely in Pending status for weeks.
- They are completely ignoring my direct emails.
- They missed a formal deadline I provided to resolve this issue.
Resolution Demanded:
This 5 month delay is a predatory abuse of the KYC process. I have successfully verified this exact same document with highly regulated European operators. Rabona must immediately review and approve the original PDF currently sitting in my profile, update my registered address, and process my €2,687.97 withdrawal without any further manufactured delays.
Traduzione automatica: