Ciao Radka,
Grazie per la sua risposta. Vorrei chiarire alcuni punti perché ritengo che la sua spiegazione non affronti le problematiche specifiche del mio caso.
Innanzitutto, ho trovato la frase "Capisco che queste informazioni possano esserle nuove e rispetto la sua esperienza" particolarmente infelice e offensiva. La mia lamentela non è dovuta a una mancanza di conoscenza delle procedure KYC. Capisco che un operatore possa verificare l'identità, la residenza, i metodi di pagamento o effettuare controlli antiriciclaggio prima di un prelievo.
Ciò che mi chiedo è come sia stato gestito il mio account nei mesi precedenti e quali limiti e scadenze fossero applicabili durante il periodo in cui la verifica dei miei documenti non era ancora stata completata.
Secondo la normativa spagnola, esiste una disposizione specifica per gli utenti identificati la cui verifica documentale è in corso, con un limite complessivo di 150 euro per i depositi e nessuna possibilità di prelievo fino al completamento di tale verifica.
Per mesi Ritzo mi ha permesso di depositare e giocare normalmente, effettuando depositi ben superiori a 150 €. Tuttavia, quando ho richiesto un prelievo di 500 €, mi è stato richiesto di completare la verifica tramite Sumsub.
La richiesta di prelievo è stata presentata il 6 agosto ed è rimasta in sospeso per 7 giorni, fino a quando non l'ho annullata il 13 agosto. Durante questo periodo ho tentato di completare la verifica e ho inviato tutta la documentazione disponibile per dimostrare la mia identità, la mia residenza e il mio metodo di pagamento.
Voglio essere trasparente: ho annullato il prelievo e ho continuato a giocare. Ho raggiunto un saldo di circa 1.200 € e ho piazzato scommesse fino a 10 € fino a esaurirlo. Non sto affermando che ci sia attualmente un prelievo in sospeso di 500 €. Il mio reclamo riguarda principalmente la gestione del mio conto prima dell'annullamento.
Pertanto, sarei grato se Casino Guru potesse fornire una risposta specifica:
• Qual era lo stato di verifica del mio account durante quei mesi?
• Il mio account era in attesa di verifica dei documenti?
• In tal caso, perché Ritzo ha consentito depositi e giocate superiori a 150 €?
• Se tale limite non era applicabile, quale regime e quale limite erano applicabili al mio conto?
• Per quanto tempo Ritzo potrebbe mantenere l'account attivo senza completare la verifica?
• Quale regola specifica giustificava tale situazione?
E una domanda particolarmente importante: se Ritzo dovesse stabilire che il mio conto non può essere verificato e che quindi non posso prelevare, cosa succederebbe ai depositi già effettuati e ai fondi depositati prima di tale decisione? Sono obbligato a restituirli, in tutto o in parte?
Ritengo inoltre importante distinguere tra una "prassi comune nel settore" e ciò che era legalmente applicabile alla mia situazione specifica.
Non metto in discussione il diritto di Ritzo di verificare la mia identità. Mi chiedo invece perché siano stati consentiti depositi e partite per mesi senza che la verifica fosse completata, e vorrei sapere quali saranno le conseguenze se tale verifica non dovesse essere completata.
Gradirei una risposta basata sulle normative specifiche applicabili al mio conto, e non una semplice spiegazione generica delle procedure KYC.
Grazie.
Hi Radka,
Thank you for your response. I would like to clarify several points because I believe your explanation does not address the specific issues in my case.
Firstly, I found the phrase, "I understand this information may be new to you and I respect your experience," particularly unfortunate and offensive. My complaint is not due to a lack of knowledge about KYC processes. I understand that an operator may verify identity, residence, payment methods, or perform AML checks before a withdrawal.
What I question is how my account was managed during the previous months and what limits and deadlines were applicable while my document verification was not completed.
According to Spanish regulations, there is a specific provision for identified users whose documentary verification is pending, with a combined limit of €150 for deposits and no possibility of withdrawal until said verification is completed.
For months Ritzo allowed me to deposit and play normally, making deposits well over €150. However, when I requested a withdrawal of €500, I was required to complete verification through Sumsub.
The withdrawal was requested on August 6th and remained pending for 7 days, until I cancelled it on August 13th. During that time I attempted to complete the verification and submitted all the documentation I had available to prove my identity, residence, and means of payment.
I want to be transparent: I cancelled the withdrawal and continued playing. I reached a balance of approximately €1,200 and placed bets of up to €10 until it was depleted. I am not claiming that there is currently a pending withdrawal of €500. My complaint mainly concerns how my account was managed before the cancellation.
Therefore, I would appreciate it if Casino Guru could give a specific answer:
• What was the verification status of my account during those months?
• Was my account pending document verification?
• If so, why did Ritzo allow deposits and play above €150?
• If that limit was not applicable, what regime and limit were applicable to my account?
• For how long could Ritzo keep the account operational without completing verification?
• What specific rule justified that situation?
And one particularly important question: if Ritzo ultimately determines that my account cannot be verified and therefore I cannot withdraw, what happens to the deposits I've already made and the funds deposited before that determination? Is there any obligation to return them in full or in part?
I also consider it important to distinguish between a "common practice in the industry" and what was legally applicable to my specific situation.
I don't question Ritzo's right to verify my identity. I question why deposits and gameplay were allowed for months without completing the verification, and I want to know what the consequences are if that verification ultimately cannot be completed.
I would appreciate a response based on the specific regulations applicable to my account, not just a general explanation of the KYC processes.
Thank you.
Hola Radka,
Gracias por tu respuesta. Quiero aclarar varios puntos porque considero que tu explicación no responde a las cuestiones concretas de mi caso.
En primer lugar, me ha resultado especialmente desafortunada y ofensiva la frase: «Entiendo que esta información puede ser nueva para ti y respeto tu experiencia». Mi reclamación no se debe a desconocimiento sobre los procesos KYC. Entiendo que un operador pueda verificar identidad, residencia, medios de pago o realizar controles AML antes de una retirada.
Lo que cuestiono es cómo se gestionó mi cuenta durante los meses anteriores y qué límites y plazos eran aplicables mientras mi verificación documental no estaba completada.
Según la normativa española, existe un supuesto específico para usuarios identificados cuya verificación documental está pendiente, con un límite conjunto de 150 € para depósitos y sin posibilidad de retirar hasta completar dicha verificación.
Durante meses Ritzo me permitió depositar y jugar con normalidad, realizando depósitos muy superiores a 150 €. Sin embargo, al solicitar una retirada de 500 €, se me exigió completar la verificación mediante Sumsub.
El retiro fue solicitado el 6 de agosto y permaneció pendiente durante 7 días, hasta que lo cancelé el 13 de agosto. Durante ese tiempo intenté completar la verificación y envié toda la documentación que tenía disponible para acreditar mi identidad, residencia y medios de pago.
Quiero ser transparente: después cancelé el retiro y continué jugando. Llegué a aproximadamente 1.200 € de saldo y realicé apuestas de hasta 10 €, hasta consumirlo. No afirmo que actualmente exista un retiro pendiente de 500 €. Mi reclamación se refiere principalmente a cómo se gestionó mi cuenta antes de la cancelación.
Por ello, agradecería que Casino Guru pudiera responder concretamente:
• ¿Cuál era el estado de verificación de mi cuenta durante esos meses?
• ¿Estaba mi cuenta pendiente de verificación documental?
• Si era así, ¿por qué Ritzo permitió depósitos y juego por encima de 150 €?
• Si ese límite no era aplicable, ¿qué régimen y límite eran aplicables a mi cuenta?
• ¿Durante cuánto tiempo podía Ritzo mantener la cuenta operativa sin completar la verificación?
• ¿Qué norma concreta justificaba esa situación?
Y una cuestión especialmente importante: si finalmente Ritzo determina que mi cuenta no puede ser verificada y por ello no puedo retirar, ¿qué ocurre con los depósitos que ya realicé y con los fondos depositados antes de esa determinación? ¿Existe alguna obligación de devolverlos total o parcialmente?
También considero importante distinguir entre una práctica «habitual en la industria» y lo que jurídicamente era aplicable a mi situación concreta.
No cuestiono el derecho de Ritzo a verificar mi identidad. Cuestiono que se permitieran durante meses depósitos y juego sin completar la verificación y quiero saber qué consecuencias existen si finalmente esa verificación no puede completarse.
Agradecería una respuesta basada en la normativa concreta aplicable a mi cuenta, no únicamente en una explicación general sobre los procesos KYC.
Gracias.
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