Egregio Signore/Signora,
Scrivo per presentare formalmente un grave reclamo in merito ai bonifici bancari prelevati dal mio conto in relazione a Instaspin.com, elaborati tramite PASSPOINT Sp. z oo, che a quanto pare ha come istituto bancario Banking Circle.
A seguito di approfondite ricerche sull'ente che ha ricevuto i miei fondi, ho riscontrato significative problematiche in materia di regolamentazione e conformità che mettono in dubbio la legittimità di queste transazioni.
PASSPOINT Sp. z oo è registrata in Polonia con la classificazione PKD 64.99.Z ("altre attività di servizi finanziari"). Tuttavia, questa classificazione è estremamente ampia e non costituisce una licenza per la fornitura di servizi di pagamento regolamentati. Descrive semplicemente il tipo di attività dichiarata dalla società.
In Polonia, qualsiasi entità che operi come fornitore di servizi di pagamento (PSP) deve essere autorizzata o registrata presso l'Autorità polacca di vigilanza finanziaria (KNF), in genere come:
Istituto nazionale di pagamento (KIP), o
Piccolo istituto di pagamento (MIP)
Se una società non è iscritta nei registri del KNF, non è autorizzata a fornire servizi di pagamento regolamentati. Sulla base delle informazioni disponibili, non vi sono prove certe che PASSPOINT Sp. z oo detenga tale autorizzazione.
Inoltre, la situazione è significativamente più grave in quanto questi pagamenti sono collegati ad attività di gioco d'azzardo. La Polonia applica rigide normative sul gioco d'azzardo ai sensi della legge polacca sul gioco d'azzardo, e i fornitori di servizi di pagamento sono tenuti a:
Bloccare le transazioni relative agli operatori di gioco d'azzardo non autorizzati.
Non agevolare servizi di gioco d'azzardo offshore o non regolamentati
L'operatore in questione sembra essere autorizzato ad Anjouan (Comore), una giurisdizione non riconosciuta dai quadri normativi del Regno Unito o dell'UE. Pertanto, un fornitore di servizi di pagamento polacco regolarmente regolamentato non dovrebbe agevolare tali transazioni.
Sulla base di questi risultati, emergono i seguenti gravi segnali di allarme:
Non è stata confermata alcuna autorizzazione di KNF come istituto di pagamento.
Mancanza di trasparenza riguardo al ruolo di PASSPOINT nell'elaborazione di questi pagamenti.
Agendo da intermediario tra me e l'operatore di gioco d'azzardo
Possibile errata classificazione delle transazioni, incluso l'utilizzo di codici di categoria esercente (MCC) non corretti, che potrebbero aver mascherato la vera natura dei pagamenti.
Queste problematiche sollevano notevoli preoccupazioni in merito a violazioni normative, violazioni delle norme a tutela dei consumatori e potenziali elusioni delle garanzie finanziarie.
Alla luce di quanto sopra, richiedo formalmente quanto segue:
Rimborso completo e immediato di tutti i pagamenti elaborati tramite PASSPOINT Sp. z oo in relazione a Instaspin.com
Piena divulgazione delle basi legali e regolamentari in base alle quali sono state elaborate queste transazioni.
Conferma dello status normativo di PASSPOINT e della sua autorizzazione ad agire come intermediario di pagamento in questo contesto
Se la questione non verrà risolta tempestivamente, non esiterò a inoltrare reclami alle autorità di regolamentazione e di controllo competenti, tra cui:
L'Autorità polacca di vigilanza finanziaria (KNF)
Organismi britannici competenti in materia finanziaria e di tutela dei consumatori
Autorità che sovrintendono al quadro normativo di Anjouan in materia di licenze
Attendo una risposta urgente che confermi la restituzione immediata dei miei fondi.
Cordiali saluti,
