Hallo allerseits,
Zunächst einmal vielen Dank an @OP für das Anstoßen dieses Themas, es ist aus zahlreichen Gründen wirklich Gold wert.
Ich habe innerhalb von ca. 7 Tagen mehr als 20 Rückerstattungen erhalten und möchte meine „bewährten Praktiken" hier mit allen teilen.
Ich habe anscheinend einen recht soliden und einfachen Prozess für die Rückerstattung etabliert. Ich teile ihn unten zusammen mit dem genauen Wortlaut der E-Mails, der sehr gut funktioniert hat.
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Verfahren:
1a) Wenn möglich, kontaktieren Sie zunächst direkt den Händler (scrollen Sie nach unten für mein Formulierungsbeispiel).
1b) Wenn Sie die E-Mail-Adresse des Händlers nicht haben, machen Sie sich keine Sorgen. Sie können sich an das Casino wenden und/oder eine Rückbuchung über Ihre Bank veranlassen.
2) Lassen Sie es so klingen, als hätten Sie den Fall bereits der Bank gemeldet, sodass es so aussieht, als hätte der Händler nur zwei Möglichkeiten: 1) eine Rückerstattung zu veranlassen oder 2) mit einer Rückbuchung zu rechnen und so viel unerwünschte Aufmerksamkeit auf sich zu ziehen.
Bedenken Sie: Es handelt sich dabei meist um Scheinfirmen, die ein Interesse daran haben, unauffällig zu bleiben.
3) Geben Sie ihnen eine Frist von ca. 7 Tagen zur Antwort und weisen Sie darauf hin, dass ihnen andernfalls eine Rückbuchung drohen würde.
4) Senden Sie täglich Mahnungen. Seien Sie lästig. Ihre Mahnungen werden möglicherweise später dazu verwendet, Ihren Fall zu stärken, wenn es zu einer Rückbuchung kommt.
5) Falls Sie innerhalb von 7 Tagen keine Antwort erhalten, können Sie sich jederzeit an das Casino wenden und eine Rückerstattung verlangen oder direkt eine Rückbuchung veranlassen (ich hatte noch keine Gelegenheit, Kontakt mit den Casinos aufzunehmen, daher kann ich dazu nicht viel sagen).
6) Die Revolut Bank hat kein Problem, wenn Sie zugeben, dass Sie gespielt haben – Sie müssen bei einer Rückbuchung nicht lügen.
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E-Mail-Wortlaut (Händler):
Betreff: Rückerstattungsanfrage: Transaktionswäsche unterliegt einer Rückbuchung
Liebes Team,
Meine Bank hat mir empfohlen, mich bezüglich einer Rückerstattung für verdächtige Transaktionen auf meinem Bankkonto an Sie zu wenden. Ich beantrage hiermit eine sofortige Rückerstattung für eine über Ihr Zahlungssystem getätigte Transaktion, die dann an eine illegal betriebene Glücksspielseite ging.
Dies verstößt gegen die Bestimmungen von Mastercard/VISA und führt zu einer Rückbuchung, da eine Sperre meiner Karte umgangen wurde und ich bis heute weder Dienstleistungen noch Waren von Ihnen erhalten habe.
Es handelt sich um folgende Transaktionen:
*Datum* *Währung* *Betrag*
*Datum* *Währung* *Betrag*
Kartennummer: xxxx xx** **** xxxx
Mein Kontoauszug mit diesen Transaktionen ist beigefügt (*fügen Sie Ihren Kontoauszug bei*).
Wenn Sie sonst noch etwas von mir benötigen, lassen Sie es mich bitte wissen.
Ansonsten vertraue ich darauf, dass wir die Angelegenheit einvernehmlich und ohne Einschaltung der Bank klären können.
Mit freundlichen Grüße,
Ihr Name
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Das hat bei mir sehr gut funktioniert.
Wenn Sie viele Transaktionen haben, für die Sie eine Rückerstattung wünschen, empfehle ich Ihnen, zur Nachverfolgung eine Excel-Tabelle zu erstellen.
So sieht meines aus:
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Wenn ich morgen Zeit habe, möchte ich eine gemeinsame Tabelle für uns alle erstellen, in die wir die Kontaktdaten der Händler eintragen können, die wir gefunden haben.
Abschließend kann ich sagen, dass es mir gelungen ist, mit folgenden Händlern Kontakt aufzunehmen:
Elegro (auch bekannt als WynActive; Omicron; NikoTPF)
wintermads
www.instantgamesncards.com
smartwallets.tech (Da Vincis)
Tsinda
Spieleartefakt (Talinn)
Ihr Fotograf.ai
www.prompthives.com
Complianceworld.ai
Xboxtime (Larnaka)
Mobilumpay
Bis ich die freigegebene Tabelle erstellt habe, können Sie mir gerne eine Nachricht senden, um die Kontaktdaten dieser Händler zu erhalten.
Außerdem hege ich den starken Verdacht, dass es sich bei Advertising Services Brussels um folgende Adresse handelt: Kontakt – azerion (habe das allerdings noch nicht ausprobiert).
Danke!
Hi everyone,
First of all, thank you to the @OP for initiating this topic, it's truly golden for numerous reasons.
I have received over 20 refunds in a span of ~7 days, and would like to share my 'good practices' with everyone here.
I seem to have established quite sound and simple process to getting the refunds. Sharing it below, together with the exact wording for the emails which has been working very well.
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Process:
1a) Whenever possible, contact the merchant directly first (scroll down for my wording example).
1b) If you do not have the email address of the merchant - don't worry, your options are contacting casino and/or initiating chargeback via your bank.
2) Make it sound like you already reported it to the bank, making it seem like the merchant has two options only: 1) initiate a refund; or 2) face chargeback, and thus attract much unwanted attention.
Remember - these are mostly shell companies, it is their incentive to stay under the radar.
3) Give them a deadline of ~7 days to respond, indicating that otherwise they will be facing chargeback.
4) Send reminders every day. Be a pain in the ass. Your reminders will potentially be used to strenghten your case later on, if it ends up as chargeback.
5) If they do not respond in 7 days - feel free to contact the casino, requesting refunds, or file a chargeback straight away (I have not had a chance to contact casinos - can't say much here).
6) Revolut bank has no problem if you admit you have been gambling - no need to lie when filing a chargeback.
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Email wording (merchant):
Subject: Refund request: Transaction laundering subject to chargeback
Dear Team,
My bank has recommended that I contact you with regards to a refund for suspicious transactions on my bank account. I hereby request an immediate refund on a transaction made through your payment system, that then went to an illegally operating gambling site.
This is against Mastercard/VISA rules and is subject to a chargeback, as it bypassed a block placed on my card and, to this day I have not received any service or goods from you.
These are the transactions in question:
*date* *currency* *amount*
*date* *currency* *amount*
Card number: xxxx xx** **** xxxx
My bank statement including these transactions is attached (*attach your bank statement*).
If there is anything else you would need from me, please let me know.
Otherwise, I trust we can resolve this matter amicably without the bank's involvement.
Kind regards,
Your name
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This has been working very well for me.
If you have plenty of transactions which you would like to be refunded, I recommend creating an Excel spreadsheet for tracking these.
Here's how mine looks:
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When I have time tomorrow, I would like to create a shared spreadsheet for us all where we can put contact details for merchants that we have founds.
With that said, I can say that I have managed to get in contact with following merchants:
Elegro (aka WynActive; Omicron; NikoTPF)
wintermads
instantgamesncards.com
smartwallets.tech (Da Vincis)
Tsinda
Games Artifact (Talinn)
yourphotographer.ai
prompthives.com
Complianceworld.ai
Xboxtime (Larnaca)
Mobilumpay
Until I create the shared spreadsheet, feel free to message me for contact details of these merchants.
I also have a strong suspicion that Advertising Services Brussels is: Contact - azerion (have not tried that yet, though).
Thanks!
Bearbeitet durch den Verfasser vor 5 Monaten
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