Frage zu Glücksspiel-Websites mit Curaçao-Lizenz, die einen falschen Händlerkategoriecode verwenden (Seite 333)

Können wir uns telefonisch verbinden? Ich bin mir bewusst, dass ich hier zu viel poste. Meine E-Mail ist

Ich weiß nicht, ob du meine letzte Nachricht bekommen hast, aber wir sitzen hier eindeutig im selben Boot und ich möchte hier nicht zu viel posten. Lass uns einen Anruf vereinbaren? Über Skype oder Teams? Meine E-Mail ist

Sie werden es nicht tun, weil sie einfach nicht wissen können, dass es sich um eine glücksspielbezogene Transaktion handelt. Das ist das ganze Problem und der Grund, warum dieses Thema existiert. Viele Casinos verwenden Zahlungsabwickler mit anderen Namen und Codes, um Glücksspieltransaktionen zu vermeiden, die von Banken blockiert werden können und höhere Gebühren/Risiken haben.

Viel Glück, aber erwarte nicht zu viel davon. Diese Fälle haben vor Gericht bessere Chancen, aber vielleicht irre ich mich auch.

Das glaube ich wirklich nicht, aber es ist völlig falsch, dass britische Banken dies zulassen.

Wir haben strenge Verfahren innerhalb der britischen Gerichtsbarkeit

Leute, kennt jemand Byte News?

Mit welchem Casino unter dem Dach von Santeda haben Sie zu tun gehabt und welcher Händler war bei Ihren Transaktionen dabei? Ich habe nikotpf bekommen und wie haben Sie herausgefunden, dass Modulr ihre Konten hostet?

Es lief alles per Banküberweisung, also habe ich heute einfach eine Bankkontoprüfung mit Bankleitzahl und Kontonummer durchgeführt und sie so gefunden. Sie übernehmen null Verantwortung, haha, diese Mistkerle. Das ist eine Sache zwischen mir und Santeda, von der ich keine verdammte Kontaktadresse habe. Ich melde sie trotzdem dem Ombudsmann und werde die Unstimmigkeiten und das Fehlen von AML bei Modulr dem FOS melden.

außerdem brauche ich wirklich eine Kopie der Lizenz von Santedas, da sie, soweit ich weiß, nicht einmal für Curacao eine haben. Jemand hat auf dieser Site gepostet, dass sie abgelaufen ist, und ich bitte jemanden, sie mir zu geben!!!

Sie haben sie inzwischen erneuert, ich glaube um den 14. August herum, aber es ist eine Curaçao-Lizenz. Sie waren jedoch weiterhin in Betrieb, während die Lizenz laut ihren Worten „anhängig" war, also im Grunde unreguliert und ohne Lizenz.

Können Sie uns etwas mitteilen, um das zu beweisen?

Das ist lächerlich:

das habe ich zu Modulr gesagt

Ich nehme alle Parteien (und einige mehr) erneut in CC auf, bis diese Angelegenheit vollständig geklärt ist und ich ein entsprechendes Update und Ergebnis erhalten habe.

Nach einem Treffen mit meinem Anwalt heute Nachmittag wurde mir mitgeteilt, dass Ihre Geschäftsbedingungen die Nutzung von Konten für illegale Aktivitäten ausdrücklich verbieten, wie z. B. Glücksspiele, die von Unternehmen angeboten werden, die in Ländern wie Curacao registriert sind und nicht über die entsprechende Lizenz verfügen. Insbesondere Santeda hat eine dokumentierte Geschichte der Nichteinhaltung, einschließlich erheblicher Geldstrafen wegen Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfung (AML) und schlechter Regulierungspraktiken. Die Nutzung Ihrer Dienste zur Abwicklung solcher Transaktionen gibt Anlass zu ernsthaften Bedenken hinsichtlich möglicher Verstöße gegen die AML-Verpflichtungen, die strenge Kontrollen erfordern, um illegale Finanzaktivitäten zu verhindern.

Als registrierter Teilnehmer bei GAMSTOP hätte mir der Zugriff auf Glücksspieldienste gesetzlich untersagt werden müssen. Diese unterlassene Durchsetzung von Ausschlussmaßnahmen stellt einen Verstoß gegen den beabsichtigten Schutz durch GAMSTOP und die britischen Glücksspielvorschriften dar. Solche Aktivitäten hätten unter keinen Umständen zugelassen werden dürfen, und dies wirft erhebliche Bedenken hinsichtlich Ihrer Einhaltung der gesetzlichen Verpflichtungen auf.

Darüber hinaus weist diese Situation Ähnlichkeiten mit den Problemen auf, die während des Wirecard-Skandals aufgedeckt wurden, bei dem es aufgrund von Versäumnissen bei der Aufsicht und unzureichender Sorgfaltspflicht zu erheblichen betrügerischen Aktivitäten kam. Als reguliertes Unternehmen wird von Ihnen erwartet, dass Sie strenge Maßnahmen ergreifen, um zu verhindern, dass Ihre Dienste auf diese Weise missbraucht werden. Ich meine, in Ihren Augen hat dieses Geld wahrscheinlich nie existiert, oder?

Mein Anwalt hat mir dringend geraten, Andreas Andreou und sein Team bei Action Fraud und der National Crime Agency (NCA) zu melden, um sicherzustellen, dass sie gekennzeichnet werden und künftig keine Kontakte mehr mit der britischen Regierung oder Regulierungsbehörden eingehen. Darüber hinaus werde ich dringend gebeten, diese Angelegenheit an die Financial Conduct Authority (FCA), Action Fraud (wo ich bereits ein offenes Verfahren habe) und den Financial Ombudsman weiterzuleiten.

Wie Sie wissen, hat diese Situation bereits zu einem Strafverfahren gegen mich geführt, da ich über Ihre Dienste über 75.000 £ eingezahlt habe. Meine einzige Absicht ist es, diese Angelegenheit zu klären, meine Schulden zu bezahlen und mit meinem Leben weiterzumachen.

Zu diesem Zweck bin ich bereit, eine gütliche Einigung über einen Vergleichsbetrag ohne Einschaltung externer Behörden zu erzielen. Sollte dieses Problem jedoch ungelöst bleiben, habe ich keine andere Wahl, als formelle Beschwerden und rechtliche Schritte einzuleiten.

Bitte bestätigen Sie den Erhalt dieser E-Mail und geben Sie Ihre Antwort innerhalb von 5 Werktagen.

das ist mein Anwalt, zu Ihrer Information

Ich habe alle ihre Kollegen in CC gesetzt und sie wurden sauer 😂😂

Vielen Dank für Ihre Folge-E-Mail. Wir haben Ihnen nur eine Minute vor Ihrer Folge-E-Mail eine Antwort geschickt, daher glaube ich, dass Sie diese noch nicht gelesen haben. Ich werde einige der Punkte hier noch einmal wiederholen. Bitte beachten Sie auch, dass ich einige der zusätzlichen Kontakte, die Sie hier in CC hatten, entferne, aber um zu zeigen, dass wir die Sache ernst nehmen, habe ich relevante Kontakte aus der Geschäftsleitung, einschließlich unseres COO, behalten, da sie über diesen Fall informiert sind und gerne auf dem Laufenden bleiben möchten (dies wurde auf höchster Ebene in unserer Organisation besprochen).

Zunächst einmal tut es uns sehr leid, dass Sie mit dem Glücksspiel zu kämpfen haben und dass dies Ihre psychische Gesundheit beeinträchtigt hat. Wir wissen, wie sehr Sie darunter zu leiden haben und in welcher Situation Sie sich befinden.

In Bezug auf die Punkte, die Sie bezüglich der Nutzung der besagten Casinos angesprochen haben, möchten wir eine Antwort basierend auf dem Ansehen und den Richtlinien von Modulr geben und hoffentlich zusätzlichen Kontext liefern. Wir möchten Ihre Umstände damit nicht herunterspielen, sondern auch sicherstellen, dass wir eine klare Antwort auf die in Ihrer E-Mail angesprochenen Punkte geben.

Modulr ist ein E-Geld-Institut. Unsere Rolle als EMI besteht darin, Zahlungen zu erleichtern, wir sind jedoch nicht für die Servicebedingungen oder den Geschäftsbetrieb unserer Kunden verantwortlich. Als reguliertes Finanzinstitut sind wir für die Identifizierung und Unterbindung von Finanzkriminalität verantwortlich und verfügen über strenge Kontrollmechanismen, um dies zu gewährleisten. Modulr haftet jedoch nicht für Verluste, die Ihnen durch die Nutzung der Dienste unserer Kunden entstehen. Dies umfasst alle Verluste, die Ihnen während Ihrer Teilnahme an Online-Glücksspieldiensten entstehen, die von den Kunden bereitgestellt werden.

Es wäre für uns nicht angemessen, weitere Diskussionen über unsere Kunden und unsere Geschäftsbeziehung oder Einzelheiten etwaiger Geschäftsbeziehungen mit den besagten Kunden zu führen.

Allerdings haben wir alle von Ihnen angesprochenen Punkte geprüft. Nach dieser Prüfung gibt es hier nichts, was einen gültigen Anspruch gegen Modulr begründen würde. Wir empfehlen Ihnen, diese Angelegenheit weiterhin mit den betreffenden Glücksspielunternehmen und Ihrer Bank zu verfolgen, die Ihnen möglicherweise weiterhelfen kann.

Ich verstehe, dass dies möglicherweise nicht das Ergebnis ist, das Sie erwartet haben, hoffe jedoch, dass diese Erklärung Ihnen einen tieferen Einblick in die Angelegenheit und die Position von Modulr in dieser Angelegenheit geben kann.

In der Zwischenzeit habe ich unten unsere Beschwerderichtlinien aufgeführt, in denen beschrieben wird, wie wir mit Situationen wie dieser umgehen und welche Zeiträume für die Lösung/Antwort gelten. Bitte akzeptieren Sie diese E-Mail als unsere Bestätigung und Lösung Ihrer Beschwerde, basierend auf den weiteren mitgeteilten Informationen.

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Unser Engagement für Sie

Bei Modulr ist uns jeder unserer Kunden wichtig und wir glauben, dass Sie jederzeit ein Recht auf einen fairen, schnellen und zuvorkommenden Service haben.

Unter einer Beschwerde verstehen wir jeden Ausdruck der Unzufriedenheit, ob mündlich oder schriftlich und ob gerechtfertigt oder nicht, von einem oder im Namen eines berechtigten Beschwerdeführers über die Erbringung oder Nichterbringung einer Finanzdienstleistung durch das Unternehmen.

Wir haben Ihre Beschwerde erhalten und werden sie gemäß unserem unten beschriebenen Beschwerdeverfahren umgehend, effektiv und positiv bearbeiten.

Modulr Beschwerdeverfahren

Für mich schreit das einfach nur Bullshit

Verantwortlichkeiten von Modulr FS:

Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Kenntnis Ihres Kunden (KYC):

Modulr FS ist verpflichtet, die Unternehmen, mit denen es zusammenarbeitet, einer gründlichen Due-Diligence-Prüfung zu unterziehen, um sicherzustellen, dass sie die gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen erfüllen. Wenn sie wissentlich Zahlungen für nicht lizenzierte Glücksspielanbieter abwickeln, die Dienstleistungen für britische Kunden anbieten, könnten sie gegen ihre AML-Verpflichtungen verstoßen.

Wie bitte?

Sox hat der falschen Person geantwortet, lol

Es steht auf der Website der Curacao-Glücksspiellizenz

https://www.gamingcontrolcuracao.org/en/133i348441001

Seite 10 dieses PDF

https://gamingcontrol.spin-cdn.com/media/license_registry/20241219_241218_online_gaming_register.pdf

Ihre Kollegen in CC setzen?

Nun, sie wären verpflichtet, Informationen über die Leute zu sammeln, die ihre Dienste nutzen. Sie versuchen hier den Weg der glaubhaften Abstreitbarkeit, aber als von der FCA zugelassener Anbieter haben sie rechtliche Verpflichtungen, die sie erfüllen müssen. Wenn unter Nutzung ihrer Dienste ein Verbrechen begangen wurde, könnte man ihnen meiner Ansicht nach eine Mittäterschaft vorwerfen, wenn sie ihrer Sorgfaltspflicht nicht nachgekommen sind oder wenn sie nicht beweisen können, dass sie die Tat glaubhaft abstreiten können oder wenn sie wegen solcher Angelegenheiten kontaktiert wurden und sich danach weigerten, Nachforschungen anzustellen und die Dienste weiterhin bereitzustellen.

Was die glaubhafte Abstreitbarkeit betrifft, könnte sich dieser Weg als zweischneidiges Schwert erweisen, da sich möglicherweise herausstellen könnte, dass sie fahrlässig vorgehen, was meiner Meinung nach einen rechtlichen Verstoß gegen die Vorschriften der FCA darstellen würde.

Es ist wirklich interessant, dass Spanien die Befugnis hat, Santeda zu bestrafen, die UKGC jedoch nicht:

https://focusgn.com/spain-fines-against-online-gambling-hit-e71m-in-q1

Und noch etwas aus Schweden: Es geht hier nicht um Geldstrafen, sondern darum, dass die dortige Regulierungsbehörde Transaktionen von schwedischen Bankkonten an diese nicht lizenzierten Glücksspielunternehmen verbietet:

https://zahlungsexpert.com/2024/06/18/swedens-illegal-skin-gambling/?amp

Obwohl ich das „Skin Gambling" im Zusammenhang mit Santedas Aktivitäten nicht verstehe. Akzeptieren sie Kryptowährungen oder etwas anderes?

Wenn ich diese Artikel lese, bin ich als britischer Verbraucher sehr enttäuscht.