La Malta Gaming Authority (MGA) richiede ai casinò e ai licenziatari di gioco di aderire alle normative antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Questi obblighi sono particolarmente enfatizzati per i licenziatari B2C che offrono giochi di tipo 1, 2 e 3. Tuttavia, non vi è alcuna menzione specifica di un requisito di scommessa 1x nel contesto AML/CFT per le persone con una licenza di casinò ai sensi della MGA.
I licenziatari hanno il compito di adottare un approccio basato sul rischio nell’applicazione delle misure, dei controlli e delle procedure AML/CFT. Ciò comporta l’esecuzione di una valutazione del rischio aziendale per comprendere potenziali rischi e vulnerabilità, quindi l’elaborazione di politiche e procedure per la due diligence della clientela e altri obblighi AML/CFT. Anche la nomina di un responsabile della segnalazione di riciclaggio di denaro (MLRO) è un requisito primario per i licenziatari.
Per gli operatori di gioco a distanza, le linee guida AML/CFT stabilite dalla Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) e dalla MGA prevedono lo svolgimento di un'adeguata verifica della clientela per transazioni di importo pari o superiore a 2.000 euro, sia in un'unica transazione che suddivise in più transazioni. Nel calcolo di tale soglia non vengono considerati i fondi messi a disposizione dal concessionario di gioco stesso tramite bonus e vincite.
Sebbene queste linee guida e procedure siano complete in termini di conformità AML/CFT, non stabiliscono specificamente un requisito per una scommessa 1x per i licenziatari ai sensi della MGA.
The Malta Gaming Authority (MGA) requires casino and gaming licensees to adhere to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT) regulations. These obligations are particularly emphasized for B2C licensees offering Type 1, 2, and 3 games. However, there is no specific mention of a 1x wager requirement in the context of AML/CFT for persons with a casino license under the MGA.
Licensees are mandated to adopt a risk-based approach in applying AML/CFT measures, controls, and procedures. This involves performing a business risk assessment to understand potential risks and vulnerabilities, and then devising policies and procedures for Customer Due Diligence and other AML/CFT obligations. The appointment of a Money Laundering Reporting Officer (MLRO) is also a primary requirement for licensees.
For remote gaming operators, the AML/CFT guidelines set by the Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) and MGA include carrying out customer due diligence for transactions amounting to €2,000 or more, either in a single transaction or split over multiple transactions. This threshold calculation does not consider funds made available by the gaming licensee itself through bonuses and winnings.
While these guidelines and procedures are comprehensive in terms of AML/CFT compliance, they do not specifically state a requirement for a 1x wager for licensees under the MGA .
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