Domanda sui siti web di gioco d'azzardo con licenza Curaçao che utilizzano un codice categoria commerciante errato (pagina 704)

Spero che tu abbia trovato il mio indirizzo email prima che lo cancellassi

Mi dispiace amico, ero impegnato in una chiamata di lavoro.

Puoi lasciarmi il tuo così posso mandarti un'email? Il mio nome è mio.

Qualcuno ha l'indirizzo email di CartflOw Limited Nigeria?

Ho dato un'occhiata e tutto quello che ho trovato è Cartflow Limited in Nigeria (RC-7242133)

È interessante notare che non sono presenti nel registro nigeriano, quindi non esistono: sono una risorsa che la banca può raccogliere e che dovrebbe essere semplice da gestire.

Ho incluso questi punti nei miei reclami alla banca, a Nucleus, a Falcora e a Clear Bank. Devono spiegare perché non sono applicabili, è solo un'opportunità per concentrarli tutti. Potrebbero dire che si tratta di una situazione diversa, ma fondamentalmente tutti presentano somiglianze con la nostra posizione.

Potrebbe essere utile anche;

I casinò online non regolamentati che si rivolgono a clienti del Regno Unito senza una licenza rilasciata dalla UK Gambling Commission (UKGC) commettono un reato ai sensi della legge britannica, così come coloro che ne agevolano le attività (come inserzionisti, processori di pagamento o affiliati). Non è solo disapprovato: è illegale.

1. Operare senza licenza – Illegale

Ai sensi del Gambling Act del 2005, la fornitura di servizi di gioco d'azzardo a distanza a persone nel Regno Unito senza una licenza rilasciata dalla UK Gambling Commission costituisce reato. Nello specifico:

Articolo 33(1): "Una persona commette un reato se fornisce strutture per il gioco d’azzardo… a meno che non sia autorizzata da una licenza."

Ciò si applica anche se l'operatore ha sede all'estero ma commercializza o rende disponibili i propri servizi ai residenti nel Regno Unito.

2. Marketing o promozione del gioco d’azzardo illegale – anche illegale

Le sezioni 330 e 331 del Gambling Act vietano la pubblicità di giochi d'azzardo illegali. Sono inclusi affiliati, influencer e chiunque promuova questi siti nel Regno Unito.

3. Facilitazione delle transazioni verso siti di gioco illegali – Grave rischio di conformità

Le aziende soggette alle normative AML (ad esempio, gli elaboratori di pagamenti, le banche) rischiano di violare il Proceeds of Crime Act del 2002 se consapevolmente agevolano pagamenti relativi al gioco d'azzardo illegale, che potrebbe essere considerato proprietà criminale.

Soluzioni digitali creative rimborsate direttamente e immediatamente quando è stata sollevata una controversia.

Devo presentare un reclamo al FOS contro Starling, ho ricevuto la mia lettera di risposta finale, che sostanzialmente rimane ferma sulla regola dei 120 giorni e sul fatto che il problema non sono gli MCC errati, bla bla bla. Cosa devo inserire nel mio rapporto al FOS? Devo inserire ogni dettaglio, inclusi tutti i commercianti, i casinò, ecc.

Sono riuscito a dichiarare che l'acquisto riguardava valuta per videogiochi, come World of Warcraft o qualcosa del genere. "Ho autorizzato le transazioni, ma sulla mia carta sono comparse come commercianti casuali e non correlati, e non ho ricevuto l'acquisto, che avrebbe dovuto essere immediato, via email".

Voglio solo offrire qualche consiglio a chiunque intenda presentare un reclamo al Financial Ombudsman (FOS), in particolare per quanto riguarda transazioni o controversie sui pagamenti legate al gioco d'azzardo.

Ho avuto a che fare molto con il FOS nel mio lavoro e una cosa che ho imparato è che il reclamo deve essere chiaro, mirato e guidare l'Ombudsman in un percorso strutturato attraverso l'accaduto. Non è necessario includere ogni singola transazione fin dall'inizio, ma è necessario spiegare i punti chiave, supportati dalle prove più solide.

Ecco come lo affronterei:

1. Assicurati di aver prima provato a risolvere il problema con la banca.

Il FOS vorrà verificare che tu abbia sollevato il problema direttamente con la tua banca e che questa ti abbia fornito una risposta definitiva o che non sia riuscita a risolvere il problema dopo 8 settimane. Nel tuo reclamo, menziona che hai tentato di risolvere il problema, ma la banca ha ignorato le tue preoccupazioni o ha eretto ostacoli invece di aiutarti, ad esempio basandosi esclusivamente sui limiti di tempo, ignorando prove evidenti o non effettuando indagini adeguate.

2. Fornire un breve riassunto fattuale.

Spiega di cosa ti stai lamentando, ad esempio transazioni di gioco d'azzardo non autorizzate o travisate, il rifiuto della banca di indagare o il modo ingiusto in cui è stato gestito il tuo caso.

3. Concentrarsi sulle questioni chiave che contano per FOS:

Siti di gioco d'azzardo senza licenza: se uno qualsiasi dei commercianti coinvolti non è autorizzato dalla Gambling Commission del Regno Unito, allora opera illegalmente ai sensi del Gambling Act del 2005. Le banche non dovrebbero consentire che queste transazioni passino senza controlli.

Falsa rappresentazione da parte del commerciante: molti siti di gioco d'azzardo utilizzano deliberatamente codici di categoria del commerciante (MCC) errati o fuorvianti per camuffare le proprie transazioni come servizi di vendita al dettaglio, software o altri servizi non correlati al gioco d'azzardo. Questo ingannevole sia i consumatori che le banche, e la tua banca ha il dovere di individuarlo e intervenire, non di ignorarlo.

Violazione delle norme sulle carte di credito: se hai prove che questi siti pubblicizzavano o accettavano pagamenti con carta di credito, si tratta di una chiara violazione delle norme FCA (il divieto di gioco d'azzardo tramite carta di credito nel Regno Unito). Allegare screenshot o esempi può davvero rafforzare la tua posizione.

Obblighi antiriciclaggio (AML): le banche sono legalmente tenute a monitorare le transazioni sospette, in particolare quelle che coinvolgono settori illegali o ad alto rischio come il gioco d'azzardo non regolamentato. Se si verificano ripetuti pagamenti a operatori illeciti e la banca non interviene, si verifica una violazione delle normative antiriciclaggio.

Inadempienze al dovere del consumatore: se la tua banca sembra non essere a conoscenza della natura delle tue transazioni, o se la situazione è degenerata nel tempo senza che lei sia intervenuta, ciò potrebbe violare il dovere del consumatore della FCA, che impone alle aziende di agire nel migliore interesse dei propri clienti e prevenire danni prevedibili. Vale la pena menzionare se non hanno colto i segnali di allarme o ignorato schemi ricorrenti di danni crescenti.

Uso improprio dei limiti di tempo per il chargeback (ad esempio 120 giorni): se la banca ha respinto il tuo reclamo sulla base di un limite di tempo rigoroso, spiega perché ciò non è corretto, soprattutto se solo in un secondo momento ti sei reso conto di quali transazioni si trattasse o hai scoperto che i commercianti si stavano comportando illegalmente.

4. Dimostra di avere prove pertinenti, ma non sovraccaricarle all'inizio.

Fai sapere al Difensore civico che sei disposto a fornire prove quali:

Un elenco dei commercianti e delle transazioni

Prova che alcuni casinò sono senza licenza

Screenshot della falsa rappresentazione dell'MCC

Prove di violazioni delle carte di credito

Esempi in cui altri fornitori (banche, portafogli elettronici, ecc.) hanno indagato o rimborsato reclami simili

5. Sii chiaro su ciò che vuoi.

Che si tratti di un rimborso, di un'indagine adeguata o della richiesta alla banca di rispondere in base alle norme di tutela dei consumatori, spiega quale soluzione stai cercando e perché.

Consiglio finale: sii obiettivo, mirato e imparziale. Il Difensore civico non ha bisogno di argomentazioni legali: deve solo capire cosa è successo, perché non è stato gestito correttamente e in che modo sei stato deluso. Più incisivi e chiari saranno i tuoi punti chiave, maggiori saranno le probabilità di ottenere un risultato equo.

L'atto fiduciario ti proteggerà, proteggerà la tua proprietà, anche se in Inghilterra si chiama in un altro modo

Ho presentato diverse contestazioni sulle transazioni contro ZPDG per merce non ricevuta. 2 sono state rimborsate immediatamente - la banca ora chiede conferma della data di consegna per le altre transazioni. Non capisco perché non rimborsino tutto. Sto succedendo lo stesso con dsservltd. 2 sono state rimborsate, ma per le altre vogliono maggiori informazioni. Sono così esausta da tutto questo e lo trovo così irritante che quasi ricadrei se non fosse stato per la banca che mi ha chiamato poco prima che stessi per effettuare un deposito su un altro sito, ugh 😣 🤦‍♀️

Sono riuscito a convincere la mia banca a riaprire un caso di truffa precedentemente chiuso contro Falcora Finance. Ho trovato moltissime nuove prove che contraddicono il motivo per cui la banca aveva precedentemente respinto la richiesta.

Non sono ancora sicuro che funzionerà, ma ho fatto notare che altri utenti del forum ci sono riusciti, quindi non capisco perché alcuni riescano a recuperare i soldi e altri no. Vi terrò aggiornati!

Ottimo lavoro, tienici aggiornati.

Sono rimasto scioccato quando Revolut mi ha detto che mi avrebbero rimborsato. Vedrò come se la caveranno gli altri e poi eventualmente ne parlerò anche con l'altra banca. Chiaramente Clearbank o FALCORA Finance hanno detto loro qualcosa per ottenere il rimborso, visto che in precedenza non avevano voluto toccare la questione.

Sì, è IVA in Inghilterra. Trust Deed Scotland. Ne ho completato uno. Prendono la casa solo se fallisce, ma è difficile farlo davvero. I pagamenti mensili sono progettati in base alle tue entrate/uscite.