Ho ricevuto una risposta totalmente assurda sul mio ricorso FOS:
Caro signor Mcewan
Grazie per la tua e-mail e per gli ulteriori punti che ho appena esaminato.
Per quanto riguarda il tuo riferimento a Mastercard, posso solo esaminare il tuo reclamo e quanto hai sollevato quando hai chiesto a Revolut di presentare un chargeback. Purtroppo, le informazioni che hai fornito non erano sufficienti per consentire loro di presentare un chargeback con prospettive di successo. E un chargeback non è un diritto o un obbligo automatico per un emittente di carte di presentare un chargeback quando un consumatore ne fa richiesta. Tuttavia, considereremmo buona prassi tentare un chargeback laddove esista il diritto e vi siano prospettive di successo.
Le transazioni di gioco d'azzardo per le quali hai richiesto lo storno di addebito sono state da te autorizzate, eri a conoscenza dello scopo della transazione e non hai fornito prove sufficienti per dimostrare che uno storno di addebito potesse avere successo.
Dalle informazioni fornite per altre banche, sembra che i chargeback andati a buon fine siano stati effettuati solo perché l'esercente non ha risposto, e noto che la richiesta è andata a buon fine quando l'esercente ha risposto; l'eventuale mancata risposta da parte dell'esercente non sarebbe un motivo valido per chiedere a Revolut di presentare un chargeback, dato che il chargeback non sembrava avere prospettive di successo. Dire loro che avrebbero dovuto comunque presentare un chargeback nel caso in cui l'esercente non avesse risposto non sarebbe un motivo valido per chiederglielo.
Per quanto riguarda la chiusura dell'account, nonostante la chat automatica non abbia potuto aiutarti, Revolut ha fatto ciò che ci saremmo aspettati da lei, consigliandoti come procedere per chiudere l'account, così non possiamo dire che hanno agito in modo scorretto.
Mi dispiace che questo non sia stato il risultato che speravi.
Cordiali saluti
Got a total nonsense reply about my FOS appeal:
Dear Mr Mcewan
Thank you for your email and additional points which I've now looked int.
With regards to your reference to Mastercard, I can only look at your complaint and what you raised when you asked Revolut to raise chargebacks. Unfortunately, the information you supplied was insufficient for them to raise a chargeback which had a prospect of success. And a chargeback is not an automatic right or obligation that a card issuer raise a chargeback when a consumer asks for one. But we would consider it good practice for a chargeback to be attempted where the right exists and there is some prospect of success.
The gambling transactions you asked for chargebacks on were authorised by you, you were aware what the purpose of the transaction was and you supplied insufficient evidence to show that a chargeback could be successful.
From the information for other banks you have supplied it appears the chargebacks which were successful were only because the merchant failed to respond, and I note that it was successful when a merchant did respond, possible failure to respond from a merchant wouldn't be a reason would could say that Revolut could have used to raise a chargeback because the chargeback didn't appear to have a prospect of success. Telling them they should have raised one anyway just in case a merchant failed to respond would not be a valid reason to have asked them to do so.
With regards to the closure of the account, although the automated chat couldn't help with the account closure, Revolut did do what we would have expected them to do in advising you on how you could go ahead and close the account so we couldn't say they acted unfairly.
I'm sorry that this was not the outcome you had hoped for.
Yours sincerely
Traduzione automatica: