Domanda sui siti web di gioco d'azzardo con licenza Curaçao che utilizzano un codice categoria commerciante errato (pagina 333)

Possiamo collegarci tramite una chiamata? Mi rendo conto di postare troppo qui. La mia e-mail è

Non so se hai ricevuto il mio ultimo messaggio, ma siamo chiaramente sulla stessa barca e non voglio postare troppo qui. Organizziamo una chiamata? Su Skype o Teams? La mia email è

Non lo faranno perché semplicemente non potrebbero sapere che si tratta di una transazione correlata al gioco d'azzardo. Questo è tutto il problema e il motivo per cui esiste questo argomento. Molti casinò utilizzano processori di pagamento con altri nomi e codici per evitare transazioni di gioco d'azzardo che possono essere bloccate dalle banche e avere commissioni/rischi più elevati.

Buona fortuna, ma non aspettarti molto da essa. Questi casi hanno più possibilità in tribunale, ma forse mi sbaglio.

In realtà non lo so, ma è completamente sbagliato che le banche del Regno Unito permettano una cosa del genere.

abbiamo procedure rigorose all'interno della giurisdizione del Regno Unito

Ragazzi, qualcuno di voi conosce le byte news?

Con quale casinò hai avuto a che fare sotto l'ombrello di Santeda, e qual era il commerciante che è apparso nelle tue transazioni? Ho nikotpf, e come hai scoperto che era Modulr a ospitare i loro account?

Tutto tramite bonifico bancario, quindi ho finito per fare un controllo del conto corrente oggi usando il codice di ordinamento e il numero di conto e li ho trovati in quel modo. Non si assumono alcuna responsabilità, ahahah bastardi. È tra me e santeda, di cui non ho un fottuto indirizzo di contatto. Li sto ancora segnalando all'ombudsman e segnalerò le incongruenze e la mancanza di AML da parte di Modulr al FOS

inoltre, ho davvero bisogno di una copia della licenza di Santedas perché ho capito che non ne hanno una nemmeno per Curacao. Qualcuno ha scritto che è scaduta su questo sito e prego qualcuno di condividerla!!!

Da allora l'hanno rinnovata, credo intorno al 14 agosto, ma è una licenza di Curacao, anche se loro continuavano a operare mentre era "in sospeso", come hanno detto, quindi sostanzialmente non erano né regolamentati né autorizzati.

Hai qualcosa da condividere per dimostrarlo?

Questo è ridicolo:

questo è quello che ho detto a Modulr

Reinserirò tutte le parti (e qualcuna in più) in CC finché questa questione non sarà completamente risolta e non avrò ricevuto un aggiornamento e un esito adeguati.

In seguito a un incontro con il mio avvocato questo pomeriggio, sono stato informato che i vostri termini e condizioni proibiscono esplicitamente l'uso di account per attività illegali, come il gioco d'azzardo facilitato da società registrate in giurisdizioni come Curacao che non dispongono delle licenze appropriate. Santeda, in particolare, ha una storia documentata di non conformità, tra cui multe significative per inadempienze in materia di riciclaggio di denaro (AML) e cattive pratiche normative. L'uso dei vostri servizi per elaborare tali transazioni solleva serie preoccupazioni circa potenziali violazioni degli obblighi AML, che richiedono controlli rigorosi per prevenire attività finanziarie illegali.

In quanto partecipante registrato con GAMSTOP, avrei dovuto essere legalmente impedito di accedere a qualsiasi servizio di gioco d'azzardo. Questa mancata applicazione delle misure di salvaguardia dell'esclusione costituisce una violazione delle protezioni previste da GAMSTOP e dalle normative sul gioco d'azzardo del Regno Unito. Tale attività non avrebbe dovuto essere consentita in nessuna circostanza e ciò solleva notevoli preoccupazioni circa la tua conformità agli obblighi normativi.

Inoltre, questa situazione presenta delle somiglianze con i problemi scoperti durante lo scandalo Wirecard, in cui le lacune nella supervisione e la due diligence inadeguata hanno permesso che persistessero significative attività fraudolente. In quanto entità regolamentata, ci si aspetta che tu abbia misure rigorose in atto per impedire che i tuoi servizi vengano sfruttati in questo modo, voglio dire, ai tuoi occhi questo denaro probabilmente non è mai esistito, giusto?

Il mio avvocato mi ha caldamente consigliato di segnalare Andreas Andreou e il suo team ad Action Fraud e alla National Crime Agency (NCA), assicurandomi che vengano segnalati e che venga loro proibito di interagire con il governo del Regno Unito o con i quadri normativi in futuro. Inoltre, sono stato sollecitato a inoltrare questa questione alla Financial Conduct Authority (FCA), ad Action Fraud (dove ho già un caso aperto) e al Financial Ombudsman.

Come saprai, questa situazione ha già portato a un procedimento penale nei miei confronti per le 75.000 sterline e oltre depositate tramite i tuoi servizi. La mia unica intenzione è risolvere questa questione, pagare i miei debiti e andare avanti con la mia vita.

A tal fine, sono disposto a raggiungere un accordo amichevole in merito a una cifra di risarcimento senza il coinvolgimento di autorità esterne. Tuttavia, se questa questione dovesse rimanere irrisolta, non avrò altra scelta che procedere con reclami formali e azioni legali.

Si prega di confermare la ricezione di questa e-mail e di fornire la risposta entro 5 giorni lavorativi.

questo è il mio avvocato per tua informazione

Ho continuato a mettere in copia tutti i loro colleghi e si sono incazzati 😂😂

Grazie per la tua e-mail di follow-up. Ti abbiamo inviato una risposta appena un minuto prima che tu inviassi il tuo follow-up, quindi credo che tu non abbia ancora avuto modo di leggere questo, ribadirò alcuni dei punti qui. Nota anche che sto rimuovendo alcuni dei contatti aggiuntivi che avevi in ​​copia per conoscenza qui, ma per dimostrare che stiamo prendendo la cosa sul serio ho mantenuto i contatti dei dirigenti senior pertinenti, incluso il nostro COO, poiché sono a conoscenza e desiderosi di rimanere aggiornati su questo caso (questo è stato discusso al massimo livello nella nostra organizzazione).

Innanzitutto, siamo profondamente dispiaciuti per le difficoltà che hai dovuto affrontare con il gioco d'azzardo e per l'impatto che questo ha avuto sulla tua salute mentale. Comprendiamo il prezzo che questo richiederebbe e la situazione in cui ti trovi.

In relazione ai punti da lei sollevati in merito all'uso di tali casinò, desideriamo fornire una risposta basata sulla posizione e sulle politiche di Modulr e, auspicabilmente, fornire ulteriore contesto. Non intendiamo sminuire le sue circostanze, ma vogliamo anche assicurarci di fornire una risposta chiara ai punti sollevati nella sua e-mail.

Modulr è un istituto di moneta elettronica, il nostro ruolo come EMI è quello di facilitare i pagamenti, ma non siamo responsabili dei termini di servizio o delle operazioni delle attività dei nostri clienti. Come istituto finanziario regolamentato, siamo responsabili dell'identificazione e dell'arresto dei reati finanziari e abbiamo solidi controlli in atto per farlo. Tuttavia, Modulr non è responsabile per eventuali perdite subite dal tuo utilizzo dei servizi dei nostri clienti. Ciò include eventuali perdite subite durante la tua partecipazione a qualsiasi servizio di gioco d'azzardo online fornito dai clienti.

Sarebbe inappropriato da parte nostra impegnarci ulteriormente in discussioni riguardanti i nostri clienti e i nostri rapporti o i dettagli di eventuali operazioni con tali clienti.

Detto questo, abbiamo esaminato tutti i punti da te sollevati. Dopo tale esame, non c'è nulla qui che possa costituire una richiesta valida contro Modulr. Ti consigliamo di continuare a perseguire questa questione con le attività di gioco d'azzardo in questione e con la tua banca, che potrebbero essere in grado di supportarti ulteriormente.

Capisco che questo potrebbe non essere il risultato che stavi cercando, tuttavia spero che questa spiegazione possa fornirti ulteriori approfondimenti sulla questione e sulla posizione che Modulr assume al riguardo.

Nel frattempo, ho fornito la nostra politica sui reclami di seguito, che delinea come gestiamo situazioni come questa e i tempi per la risoluzione/risposta. Si prega di accettare questa e-mail come nostra conferma e risoluzione del reclamo, in base all'ulteriore contesto condiviso.

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Il nostro impegno per te

Per Modulr ogni cliente è importante e crediamo che abbiate diritto a un servizio equo, rapido e cortese in ogni momento.

Consideriamo reclamo qualsiasi espressione di insoddisfazione, orale o scritta, giustificata o meno, da parte o per conto di un reclamante idoneo in merito alla fornitura o alla mancata fornitura di un servizio finanziario da parte dell'azienda.

Abbiamo ricevuto il tuo reclamo e lo gestiremo tempestivamente, efficacemente e in modo positivo, in linea con la nostra procedura di reclamo descritta di seguito.

Procedura di reclamo Modulr

Per me è solo una stronzata

Responsabilità di Modulr FS:

Obblighi antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC):

Modulr FS è tenuta a condurre una due diligence approfondita sulle aziende con cui collabora per garantire che rispettino i requisiti legali e normativi. Se elaborano consapevolmente pagamenti per operatori di gioco d'azzardo senza licenza che offrono servizi a clienti del Regno Unito, potrebbero violare i loro obblighi AML.

Scusa cosa?

Sox ha risposto alla persona sbagliata lol

Si trova sul sito web della licenza di gioco di Curacao

https://www.gamingcontrolcuracao.org/en/133i348441001

pagina 10 di questo PDF

https://gamingcontrol.spin-cdn.com/media/license_registry/20241219_241218_online_gaming_register.pdf

Mettere in copia i colleghi?

Bene, sarebbero tenuti a raccogliere informazioni sulle persone che utilizzano i loro servizi, qui stanno seguendo la strada della plausibile negazione, ma come fornitore approvato dalla FCA, hanno obblighi legali a cui devono ottemperare, se è stato commesso un crimine utilizzando i loro servizi, immagino che sarebbero legalmente ritenuti complici se non hanno svolto la dovuta diligenza o se non riescono a dimostrare di avere una plausibile negazione, o se sono stati contattati in merito a tali questioni e si sono rifiutati di indagare e continuare a fornire i servizi in seguito.

Per quanto riguarda la plausibile negazione, se intraprendessero questa strada potrebbe rivelarsi un'arma a doppio taglio, poiché potrebbero rivelarsi colpevoli di pratiche negligenti, il che, ne sono certo, costituirebbe un'infrazione alle normative FCA.

È davvero interessante come la Spagna abbia il potere di multare Santeda mentre la UKGC non può:

https://focusgn.com/spain-fines-against-online-gambling-hit-e71m-in-q1

Inoltre, dalla Svezia, non in relazione alle multe ma in realtà al loro ente di regolamentazione che vieta le transazioni verso queste attività di gioco d'azzardo senza licenza dai conti bancari svedesi:

https://paymentexpert.com/2024/06/18/swedens-illegal-skin-gambling/?amp

Sebbene non capisca il 'skin gambling' nel contesto delle operazioni di Santeda. Sarebbero loro ad accettare criptovalute o qualcosa di diverso?

Come consumatore del Regno Unito non posso fare a meno di sentirmi molto deluso quando leggo questi articoli.