Ho scritto a tutto il gruppo Santeda International BV, ma ricevo ancora la stessa risposta: stanno agendo legalmente, ho inviato loro l'articolo.
Oggetto: Violazione delle normative bancarie e del codice commerciale e richiesta di accesso GDPR
Vi scrivo per sollevare una seria preoccupazione riguardante l'uso da parte della vostra azienda di commercianti terzi per aggirare i blocchi bancari e le transazioni MCC (Merchant Category Code), nonché la mancata conformità alle normative britanniche sul gioco d'azzardo.
Ho notato che il tuo casinò, con licenza di Curacao, si avvale di commercianti terzi le cui transazioni non corrispondono ad attività di gioco d'azzardo, mostrando invece articoli o servizi non correlati al gioco d'azzardo. Questa è una chiara violazione delle leggi sul gioco d'azzardo del Regno Unito e una violazione delle tue leggi sulla licenza che richiedono trasparenza nelle categorizzazioni delle transazioni e una rendicontazione accurata per gli istituti finanziari. La codifica errata delle transazioni di gioco d'azzardo con MCC errati è illegale e mina il quadro normativo stabilito dalla UK Gambling Commission.
Poiché operi sotto la giurisdizione di Curacao, le tue responsabilità vanno oltre il semplice possesso di una licenza di Curacao. Le leggi del Regno Unito stabiliscono chiaramente che se i tuoi servizi sono accessibili dal Regno Unito, devi rispettare le normative locali, possedere una licenza di gioco d'azzardo nel Regno Unito, cosa che non hai, e assicurarti che i commercianti terzi non aggirino i blocchi bancari. A quanto ho capito, queste azioni sono state indagate e si sono rivelate illegali. In quanto casinò, ti assumi la piena responsabilità delle azioni dei tuoi partner e dei commercianti terzi, che non possono essere trascurate.
Inoltre, con la presente richiedo una richiesta di accesso completo ai sensi del Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) in merito a tutti i dati personali e transazionali relativi al mio account con il tuo casinò. Ciò include, ma non è limitato a, qualsiasi dettaglio relativo ai miei depositi, prelievi e ai corrispondenti metodi di pagamento utilizzati, incluso l'uso di errori di codifica MCC. Mi aspetto di ricevere queste informazioni entro il periodo legale di 30 giorni come previsto dal GDPR.
Se non dovessi ottemperare a questa richiesta non avrò altra scelta che portare la questione all'ordine del giorno. In particolare, condividerò tutte le informazioni rilevanti con Sky News, un MSN che è una piattaforma di notizie internazionale
che sta attualmente indagando sui siti web di gioco d'azzardo offshore illegali e senza licenza che utilizzano codici MCC errati per aggirare le normative del Regno Unito.
Attendo con ansia la vostra pronta risposta e un'azione immediata in merito a queste preoccupazioni. Vi informo che la mancata conformità alla mia richiesta GDPR e la mancata risoluzione di queste violazioni comporteranno ulteriori azioni legali e la piena esposizione delle attività illegali dei vostri casinò, in quanto siete in chiara violazione del Gambiling Act del Regno Unito e del Caracaco CGB.
codifica intenzionalmente in modo errato depositi o prelievi, goldenbet probabilmente avrebbe comunque una certa responsabilità ai sensi delle normative generali di Curacao sul gioco d'azzardo.
3. Fornitori di servizi di pagamento terzi:
Anche se i fornitori di servizi di pagamento terzi sono entità separate, goldenbet (come qualsiasi operatore autorizzato) deve assicurarsi di essere conforme alle leggi che regolano le sue operazioni. Se un fornitore di servizi di pagamento codifica intenzionalmente in modo errato le transazioni, goldenbet potrebbe comunque essere ritenuto responsabile, soprattutto se ciò porta a confusione finanziaria, violazioni normative o danni ai consumatori. Ciò potrebbe comportare che goldenbet affronti controlli normativi, sanzioni o una perdita di reputazione.
Implicazioni legali e normative:
• Codifica errata intenzionale: se i fornitori terzi codificano intenzionalmente in modo errato le transazioni di gioco d'azzardo come "beni e servizi", ciò potrebbe essere interpretato come un comportamento ingannevole, potenzialmente in violazione delle leggi sulla tutela dei consumatori e delle normative finanziarie.
• Reclami dei giocatori: i giocatori interessati possono presentare reclami alle autorità di regolamentazione e goldenbet potrebbe essere tenuta a risolvere questi problemi. Ciò potrebbe comportare l'emissione di rimborsi, la correzione dei codici di transazione o persino l'affrontare multe o la perdita della licenza operativa.
Cosa dovrebbe fare goldenbet:
• Monitorare e controllare i fornitori terzi: goldenbet dovrebbe garantire che tutti i processori di pagamento terzi siano adeguatamente controllati e conformi a tutti i requisiti legali. Ciò include una comunicazione chiara su come vengono elaborati i pagamenti e la garanzia che le transazioni siano categorizzate correttamente.
• Indagini e conformità: se viene scoperto un errore di codifica, goldenbet dovrebbe indagare sul problema, collaborare con il fornitore di servizi di pagamento per correggerlo e comunicare con i giocatori interessati. Dovrebbe inoltre segnalare eventuali problemi alle autorità competenti.
Cosa puoi fare:
Se sei un giocatore interessato da questo errore di codifica, dovresti:
• Contatta l'assistenza goldenbet: segnala direttamente il problema e chiedi chiarimenti o correzioni sulla transazione.
verrebbe probabilmente ritenuto responsabile per le azioni dei suoi fornitori di servizi di pagamento terzi, soprattutto se la codifica errata delle transazioni è un problema sistemico che viola le normative sul gioco d'azzardo o finanziarie ai sensi della UK Gambling Commission o delle leggi sulle licenze di Curacao
Risposta
Wrote to all santeda International b.v group still getting same response they are acting legally i sent them.article
Re: Violation of Banking and Merchant Code Regulations and GDPR Access Request
I am writing to address a serious concern regarding your company's use of third-party merchants to bypass banking blocks and Merchant Category Code (MCC) transactions, as well as the lack of compliance with UK gambling regulations.
It has come to my attention that your casino, under the Curacao license, is using third-party merchants whose transactions do not correspond to gambling activities, instead showing items or services unrelated to gambling. This is a clear violation of UK gambling laws,and breach of your own licence laws which require transparency in transaction categorizations and accurate reporting for financial institutions. The miscoding of gambling transactions under incorrect MCCs is illegal and undermines the regulatory framework set forth by the UK Gambling Commission.
As you are operating under the jurisdiction of Curacao, your responsibilities extend beyond simply holding a Curacao license. UK laws clearly stipulate that if your services are accessible from the UK, you must comply with local regulations hold a uk gambiling licence which you dont and ensure that third-party merchants do not bypass banking blocks. It is my understanding that these actions have been investigated and proven to be unlawful. As a casino, you bear full responsibility for the actions of your partners and third-party merchants, which cannot be overlooked.
Furthermore, I hereby request a full access request under the General Data Protection Regulation (GDPR) concerning all personal and transactional data related to my account with your casino. This includes, but is not limited to, any details related to my deposits, withdrawals, and the corresponding payment methods used, including the use of MCC miscodings. I expect to receive this information within the 30-day statutory period as mandated by GDPR.
Should you fail to comply with this request I will have no choice but to escalate the matter. Specifically, I will share all relevant information with Sky News, ben.vandermerwe@sky.uk a MSN that is a international news platform
who is currently investigating illegal and unlicensed offshore gambling websites using MCC miscodings to bypass UK regulations.
I look forward to your prompt response and immediate action regarding these concerns. Please be advised that non-compliance with my GDPR request and failure to address these violations will result in further legal steps.and full exposure of your casinos ilegal activities as you are in clear violation of the UK gambiling act and the Caracaco CGB
intentionally miscodes deposits or withdrawals, goldenbet would likely still bear some responsibility under Curacao's general gambling regulations.
3. Third-Party Payment Providers:
Even though third-party payment providers are separate entities, goldenbet (like any licensed operator) must ensure that they are compliant with the laws that govern their operations. If a payment provider intentionally miscodes transactions, goldenbet could still be held accountable, especially if it leads to financial confusion, regulatory breaches, or consumer harm. This could result in goldenbet facing regulatory scrutiny, penalties, or a loss of reputation.
Legal and Regulatory Implications:
• Intentional Miscoding: If third-party providers intentionally miscode gambling transactions as "goods and services," this could be interpreted as deceptive behavior, potentially violating consumer protection laws and financial regulations.
• Player Complaints: Affected players may file complaints with regulatory authorities, and goldenbet could be required to resolve these issues. This might involve issuing refunds, correcting transaction codes, or even facing fines or losing their operating license.
What goldenbet Should Do:
• Monitor and Control Third-Party Providers: goldenbet should ensure that all third-party payment processors are properly vetted and compliant with all legal requirements. This includes clear communication about how payments are processed and ensuring transactions are categorized correctly.
• Investigation and Compliance: If any miscoding is discovered, goldenbet should investigate the issue, work with the payment provider to correct it, and communicate with affected players. They should also report any issues to the relevant authorities.
What You Can Do:
If you're a player affected by such miscoding, you should:
• Contact goldenbet Support: Report the issue directly and ask for clarification or correction of the transaction.
t would likely be held accountable for the actions of its third-party payment providers, especially if miscoding transactions is a systemic issue that violates gambling or financial regulations under the UK Gambling Commission or Curacao licensing laws
Response
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