Cari hirokann0525 e Peter,
Permetteteci di mettere in luce la nostra decisione riguardo a questo caso. Il caso è stato descritto in modo approfondito dal nostro giocatore, tuttavia i Termini di utilizzo che sono stati invocati per nostro conto sono stati omessi.
Secondo la nostra politica e procedure antiriciclaggio (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) definiamo chiaramente ciò che consideriamo attività fraudolenta o ciò che segnaliamo come "sospetto", trattandosi di un'azione a sé stante o una combinazione di più parametri:
- valore dei depositi
- rilevamento di un gameplay ridotto rispetto all'entità dei depositi/fondi disponibili sul conto.
- metodi di pagamento ad alto rischio (che è sempre il corrispettivo per i pagamenti crittografici), soprattutto insieme al resto dei flag di rischio.
Questa politica è in vigore dal 2022 ed è stata accettata da hirokann0525 al momento della creazione dell'account.
Ci teniamo a precisare che l'attività di gioco fornita dal giocatore non è precisa.
Sulla base degli avvisi di frode nel nostro sistema e secondo la nostra politica di gestione delle frodi (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en), in tal caso adottiamo le seguenti azioni:
• Richiedere documentazione KYC aggiuntiva in conformità con i processi di due diligence descritti sopra (non rilevante in questo caso)
• Congelare i fondi sul conto del giocatore; (è stata presa la decisione di non farlo come primo passo)
• Annullare le vincite e rimborsare i depositi sul conto; (Passaggio 1 della nostra risposta a una potenziale violazione AML)
• Chiudere il conto del giocatore;
• Inserire nella lista nera l'IP, il dispositivo e/o il conto di pagamento dei giocatori;
• Segnalazione alle autorità antiriciclaggio competenti da parte dell'MLRO.
Abbiamo confiscato le vincite e ripristinato l'importo del deposito che ci siamo offerti di restituire immediatamente nel caso in cui il giocatore decida di giocare altrove. Abbiamo avvertito il giocatore che se ciò continua, i nostri prossimi passi saranno congelare i fondi, chiudere il conto e bloccare gli IP relativi al conto.
Tieni presente che il nostro sistema antifrode ha sollevato ulteriori flag relativi al giocatore (affiliazione IP, modelli di comportamento dalla fonte di traffico, ecc.) che stiamo indagando ulteriormente, tuttavia abbiamo deciso che non sono sufficienti per ulteriori azioni nei confronti di questo account.
Siamo lieti di accogliere hirokann0525 nel nostro casinò per un gioco regolare e divertente in linea con i nostri Termini di utilizzo e politiche operative (KYC, AML, politiche sui bonus e sui pagamenti) e speriamo che Casino Guru comprenda il nostro impegno nel creare un ambiente sano e divertente dove siamo in grado di supportare i nostri preziosi e fedeli giocatori a lungo termine nel loro viaggio nello spazio dei casinò online.
Distinti saluti,
Anna
Squadra Cosmoswin
Dear hirokann0525 and Peter,
Allow us to shade light on our decision regarding this case. The case has been described in a thorough manner by our player however the Terms of Use which have been invoked on our behalf are left out.
According to our AML Policy & Procedures (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) we clearly define what we consider Fraudulent Activity or what we flag as "suspicious", it being a stand alone action or a combination of multiple parameters:
- value of deposits
- detection of little gameplay in comparison to the size of deposits/funds available on the account.
- high-risk payment methods (which is always the consideration for crypto payments) especially together with the rest of the risk flags.
This policy has been in place since 2022 and has been accepted by hirokann0525 upon account creation.
We would like to point out that the gaming activity given by the player is not accurate.
Based on the fraud alerts in our system and as per our Fraud Management policy (https://www.cosmoswin.com/i/aml?lang=en) in such case we take the following actions:
• Request additional KYC documentation in accordance with due diligence processes described above (not relevant in this case)
• Freeze funds in the player account; (decision has been made not to do this as a first step)
• Cancel winnings and refund the deposits in the account; (Step 1 from our response to potential AML breach)
• Close the player account;
• Blacklist the players IP, device and/or payment account;
• Reporting to relevant AML authorities by the MLRO.
We have confiscated winnings and reverted deposit amount which we offered to send back immediately in case the player decides to play somewhere else. We warned the player that if this continues, our next steps will be to freeze funds, close account and block IPs related to the account.
Please note that our fraud system has raised additional flags related to the player (IP affiliation, behavior patterns from the traffic source, etc) which we are further investigating however we have decided they are not sufficient for further action towards this account.
We are happy to welcome hirokann0525 in our casino for regular and enjoyable game play in line with our Terms of Use and operational policies ( KYC, AML, Bonus and payout policies) and we hope Casino Guru understands our effort to create a healthy and enjoyable environment where we are able to support our valuable and loyal long-term players in their journey in the online casino space.
Best regards,
Anna
Cosmoswin Team
Traduzione automatica:
