Domanda sui siti web di gioco d'azzardo con licenza Curaçao che utilizzano un codice categoria commerciante errato (pagina 1.025)

Ho inviato un'e-mail a Swipez per la prima volta più di 6 settimane fa e non ho ancora ricevuto risposta. Ho inoltrato la richiesta a CNB dopo 3 settimane di inattività e ho appena ricevuto quanto segue. Spero che la loro indagine porti a una sorta di rimborso. Il totale è di circa 22.500.

Il 15 ottobre 2025, la Banca Nazionale Ceca (di seguito "la BCN") ha ricevuto la Sua segnalazione in cui richiama l'attenzione sulla condotta della società Draph Solutions sro, ID 06245242, sede legale: Národní 961/25, 110 00 Praga 1 (di seguito "la società"). La presente segnalazione fa seguito a tre precedenti reclami inviati in copia alla BCN.

La Banca Nazionale Ceca, in qualità di autorità amministrativa per la vigilanza del mercato finanziario ai sensi della Legge n. 6/1993 Coll., sulla Banca Nazionale Ceca, e successive modifiche, vigila, tra l'altro, sul rispetto degli obblighi imposti ai prestatori di servizi di pagamento dalla Legge n. 370/2017 Coll., sui pagamenti, e successive modifiche (di seguito "Legge sui pagamenti"). La società è autorizzata dalla Banca Nazionale Ceca come prestatore di servizi di pagamento di piccole dimensioni (il cosiddetto piccolo istituto di pagamento) ed è autorizzata a fornire (i) l'esecuzione di trasferimenti di fondi su un conto di pagamento, a meno che i fondi trasferiti non siano concessi come prestito all'utente dal prestatore, su iniziativa del pagatore, del beneficiario o del pagatore tramite il beneficiario, (ii) l'emissione e la gestione di strumenti di pagamento e la trasmissione di ordini di pagamento e l'elaborazione di operazioni di pagamento, in cui l'utente è il beneficiario, (iii) l'esecuzione di trasferimenti di fondi in cui né il pagatore né il beneficiario utilizzano un conto di pagamento presso il prestatore del pagatore (trasferimento di rimessa). Informazioni dettagliate sulla licenza della società sono reperibili negli elenchi delle istituzioni regolamentate e delle entità del mercato finanziario registrate, disponibili sui siti web della CNB ( https://apl.cnb.cz/apljerrsdad/JERRS.WEB07.INTRO_PAGE?p_lang=en ).

La CNB ha avviato un'indagine sulla tua richiesta, che non è ancora stata completata.

La Banca Nazionale Ceca vigila sul mercato finanziario nella misura specificata dalla legislazione pertinente. Queste le conferiscono il diritto di controllare se le entità che operano sul mercato finanziario rispettano i propri obblighi legali e di sanzionare eventuali violazioni di tali obblighi nei successivi procedimenti amministrativi. L'esercizio della vigilanza è soggetto all'obbligo di riservatezza ai sensi dell'art. 239 della Legge sui Pagamenti. Anche in caso di accertamento di un'attività illecita o di altra condotta illecita, la Banca Nazionale Ceca non ha l'autorità di interferire nei rapporti giuridici privati tra le entità vigilate e i loro clienti e di dirimere le controversie derivanti da tali rapporti. Ai sensi dell'art. 12 della Legge n. 89/2012 Coll., Codice Civile, e successive modifiche, i clienti hanno il diritto di intentare un'azione legale contro la società presso il tribunale della Repubblica Ceca. Nei casi specificati nell'art. 1 della legge n. 229/2002 Coll., sull'arbitro finanziario, come modificata, anche l'arbitro finanziario ( http://www.financniarbitr.cz/en ), i consumatori hanno il diritto di presentare una domanda all'autorità responsabile della risoluzione extragiudiziale delle controversie tra consumatori e fornitori.

Con l'invio della presente risposta, la Banca nazionale ČNB ottempera alle disposizioni dell'art. 42 della legge n. 500/2004 Coll., Codice amministrativo, come modificato, in relazione alle disposizioni dell'art. 248 della legge n. 370/2017 Coll., Legge sul sistema di pagamento, e vi informa che, in base alla vostra comunicazione, la Banca nazionale ČNB non ha riscontrato le ragioni per l'avvio di una procedura amministrativa d'ufficio.

La Banca nazionale ceca è grata per il contributo che ritiene utile per lo svolgimento della vigilanza del mercato finanziario nella Repubblica ceca.