Domanda sui siti web di gioco d'azzardo con licenza Curaçao che utilizzano un codice categoria commerciante errato (pagina 807)

Puoi eliminare 🙂

Tratto da Google - Gli account esistenti potrebbero essere chiusi e le richieste di creazione di nuovi account potrebbero essere rifiutate a causa del contrassegno.

se ottieni un CIFA potrebbero chiudere i conti correnti bancari che hai aperto?

Vedi, sopra, quello era proprio quello che diceva Google. Non che siano affari miei, ma hai avuto un sacco di chargeback?

Ne ho fatti probabilmente 20 su Chase, sono ancora aperti ma immagino che chiuderanno.

Poi 25 (merce non ricevuta) su Barclays con altri 10 per reclami (dati non validi 12.7 ecc.)

in seguito a reclami e solo allora mi hanno chiuso l'account per violazione dei termini e per aver giocato d'azzardo con carta di credito.

Direi che con la prima chiusura potresti andare bene, ma se stai solo ora effettuando alcuni addebiti e stai chiudendo, potrebbe essere attivo un mercato CIFAS.

Come potresti saperlo se hai un CIFA? Possono chiuderti qualsiasi conto corrente che hai in banca?

Ciò che potrebbe accadere è che provi a effettuare un chargeback più volte, le banche pensano che ciò sia insolito ed eseguono un controllo antifrode, un bot che dice che sta accadendo, ma la chiusura di 3 conti è un campanello d'allarme e vale sicuramente la pena di ottenere un SAR nel CIFAS per vedere cosa esce.

Le banche vengono a conoscenza dei marcatori CIFAS quando aderiscono al CIFAS ed effettuano controlli nel database nazionale sulle frodi CIFAS. Questi marcatori vengono inseriti nel database dalle organizzazioni affiliate quando sospettano un'attività fraudolenta o un rischio inaccettabile associato a un cliente. Quando un membro della banca esegue un controllo, il marcatore compare, il che potrebbe portare a ulteriori controlli o persino al rigetto di una domanda.

Ecco una spiegazione più dettagliata:

CIFAS è un database:

CIFAS (Credit Industry Fraud Avoidance System) è un'organizzazione senza scopo di lucro che gestisce un database di informazioni sulle attività fraudolente e sui rischi correlati ai servizi finanziari.

I marcatori sono avvertimenti:

I marcatori CIFAS fungono da avvertimenti per le altre organizzazioni membri sui potenziali rischi associati a un cliente.

Le banche sono membri:

Molte banche e istituti finanziari sono membri del CIFAS e utilizzano il database per valutare il rischio dei nuovi clienti o durante l'elaborazione delle richieste di prodotti finanziari.

Come verificano le banche:

Quando un membro della banca ha bisogno di valutare il rischio di un cliente, esegue un controllo nel database CIFAS.

Visibilità del marcatore:

Se è presente un indicatore, questo sarà visibile alla banca, innescando potenzialmente ulteriori indagini o il rifiuto della domanda.

Non su tutti i rapporti di credito:

In genere, i marcatori CIFAS non vengono visualizzati nei report di credito standard generati da agenzie come Experian o Equifax.

I marcatori delle vittime sono diversi:

Alcuni indicatori CIFAS, come quelli relativi all'essere vittima di impersonificazione, vengono visualizzati nei rapporti di credito e rimangono visibili per un periodo di 13 mesi.

Sfida a un marcatore:

Se ritieni che un marcatore CIFAS sia stato applicato in modo errato, puoi contestarlo inviando una richiesta di accesso ai dati (DSAR) al CIFAS per comprendere i dettagli del marcatore e quindi potenzialmente contestare l'istituto finanziario che lo ha applicato.

Ciao, ho ricevuto una reazione da

Glfi. Vogliono un documento 😂😂

Cosa hai fatto? Non mi sembra affidabile

Da quale indirizzo email ti hanno contattato?

Quello? Quale hai?

S

sì, ho scritto a quella mail, ma mi hanno risposto da un'altra mail.

Dovevi mandarli?

qualcosa?

Hanno effettuato un rimborso?

Cosa hai scritto loro?

Che non conosco queste transazioni e che voglio un rimborso

Jim, sei riuscito a capire qualcosa di Starling?

potresti per favore inviarmeli

Finalmente, dopo settimane di tira e molla e dopo la chiusura del mio account, Monzo ha accettato di contestare 20 transazioni con Terrvers. Potrei ancora non aver successo, ma mi sembra una vittoria, dopo tutto il tempo che ho dovuto passare a discutere con loro, presentare contestazioni separate e fornire prove.

Quello è il mio vecchio account, cosa volevi che mi inviassi?

Merce non ricevuta o MCC errato?