Ho aperto il mio conto con Golden Reels l'11 settembre 2021. È stato verificato due volte.
Il 10 agosto 2022 ho aperto un conto con Casino-X. Si tratta di due società separate con proprietari diversi e che agiscono con licenze diverse.
Pochi giorni dopo, ho scoperto che anche Golden Reels e Casino-X sono società separate, una parte delle loro attività viene svolta dallo stesso team e condividono un database di clienti. Sono stato limitato da entrambe le società a € 0,20-0,30 e ho ricevuto le stesse richieste di documenti da entrambe.
Golden Reels ha avviato la procedura di verifica della "Fonte dei fondi". Fatta eccezione per i già richiesti e necessari per la procedura e-wallet ed estratto conto, hanno chiesto le seguenti informazioni aggiuntive:
- PDF dei tuoi punti fedeltà Neteller per tutti i tempi
Questa non è un'opzione in un account Neteller. Ho scritto un'e-mail indirizzata a Neteller e mi hanno risposto che Neteller non fornisce la capacità tecnica di ricevere la cronologia dei punti fedeltà in formato PDF.
- Chiarimenti in merito ai rapporti e alle operazioni di scambio che ho avuto con terzi
Nel mio account Neteller ci sono importi che ho ricevuto da altri clienti Neteller che sono individui. I predetti soggetti non sono clienti di Golden Reels il che esclude l'ipotesi e rende inutili i loro sospetti sulla multi contabilizzazione. Tutti gli account dei clienti di Neteller vengono costantemente controllati AML da Paysafe. Quindi, anche la necessità di elaborare tali assegni da parte di Golden reels è inaccettabile.
Tuttavia, ho fornito una spiegazione molto dettagliata sulla natura di queste transazioni: ho allegato i dialoghi Skype in cui queste transazioni erano state negoziate. Ho inoltre allegato i contropagamenti da me effettuati tramite bonifico bancario con il quale ho pagato le somme a me trasferite tramite Neteller.
- Estratti conto bancari legati a terzi (Loro fonte di finanziamento)
Mi è stato chiesto di fornire estratti conto di persone fisiche (come menzionato prima). Non avevo altra scelta che scrivere a Neteller. Logicamente, Neteller ha rifiutato di fornire tali informazioni per essere conforme al Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR).
- Fonte di fondi per il conto Kraken scambiatore di criptovalute dal 15.08.21 (negli ultimi 12 mesi)
Non ho utilizzato criptovalute per i pagamenti con Golden Reels. Non ho nemmeno menzionato di avere un account con Kraken. Anche se ho trovato la loro richiesta infondata e le informazioni in essa contenute - inapplicabili, mi sono rivolto a Kraken e ho chiesto loro di inviarmi un file PDF con le mie transazioni con loro. Ovviamente, ho menzionato nella mia e-mail che ho bisogno di queste informazioni per una procedura di verifica con Golden Reels. La mia stessa richiesta ha portato all'attivazione del sistema di sicurezza di Kraken. Hanno controllato attentamente il mio account per le pause. Ho anche ricevuto alcuni consigli su come migliorare la mia sicurezza. Mi hanno anche detto di non cadere in nessun tentativo di pesca e SPAM.
- Una dichiarazione dei redditi, che copre il periodo degli ultimi 6 mesi
Mi sono rivolto al mio commercialista. Mi hanno spiegato che secondo la nostra legislazione locale solo le dichiarazioni dei politici sono pubbliche e sono compilate in un apposito verbale. Non sono un politico. Le dichiarazioni di altre persone sono disponibili solo per gli enti e le istituzioni specificati dalla legge e Golden Reels non è uno di questi. Cioè fornire tale dichiarazione violerebbe la legislazione attiva.
Riassumendo, mi è stata chiesta una informazione che:
- è impossibile recuperare per motivi tecnici;
- Il suo recupero sarebbe in contraddizione con le linee guida del GDPR;
- Il suo recupero sarebbe in contraddizione con la politica sulla privacy e gli standard di sicurezza di uno scambio di criptovalute;
- Il suo recupero è in contraddizione con la legislazione attiva.
Alla fine, ho ricevuto una lettera da Golden Reels che mi diceva di caricare la cronologia del mio portafoglio elettronico e dell'estratto conto bancario sul mio conto, ovvero le cose che sono effettivamente necessarie e rilevanti per la verifica della "fonte di fondi". Ho completato quella richiesta e ho visto un segno che la procedura di verifica era stata eseguita.
Quindi, ho richiesto un prelievo per una parte del mio saldo. Ho scambiato alcune e-mail con il loro team di supporto sul fatto che non avessi abbastanza rollover del mio ultimo deposito e su come ciò avrebbe portato al pagamento delle commissioni di prelievo. Di conseguenza, completo il rollover richiesto in circa 24 ore su diversi giochi da casinò. Ho richiesto un prelievo di € 2.000.
24 ore dopo ho ricevuto un'e-mail da Golden Reels che mi informava che avevo violato le loro regole. Hanno deciso di restituirmi 1.000 euro e di confiscare il resto del mio saldo: 3.900,22 euro.
Ho inviato una denuncia ufficiale in cui mi sono opposto categoricamente.
Una settimana dopo, hanno risposto che mantengono la loro decisione.
Mi hanno pagato 1.000 euro e i restanti 3.900,22 euro mi hanno confiscato. Questo pone fine al mio dialogo con Golden Reels. Danneggiato e insultato dal loro atteggiamento generale e dalla loro decisione disonesta, ho esposto qui i fatti. Mi affido all'autorevole intervento del team di Casino Guru per ripristinare la giustizia.
I opened my account with Golden Reels on September 11th, 2021. It has been verified twice.
On August 10th, 2022 I opened an account with Casino-X. These are two separate companies with different owners and acting under different licenses.
A few days later, I found out that even Golden Reels and Casino-X are separate companies, a part of their activities are being done by the same team and they share a clients’ database. I was limited by both companies to €0.20-0.30 and I received same document requests by both.
Golden Reels started "Source of funds" verification procedure. Except for the already required and necessary for the procedure e-wallet and bank statement, they asked for the following additional information:
- PDF of your Neteller loyalty points for all times
This is not an option in a Neteller account. I wrote an email addressed to Neteller and they replied that Neteller does not provide the technical ability of receiving loyalty points’ history in PDF format.
- Clarification regarding relations and exchange transactions I have had with third parties
In my Neteller account there are amounts I had received from other Neteller clients that are individuals. The aforementioned parties are not clients of Golden Reels that excludes the hypothesis and makes pointless their suspicions about multi accounting. All Neteller’s clients’ accounts are being permanently AML checked by Paysafe. So, the need of processing such checks by Golden reels is also unacceptable.
However, I have given a very detailed explanation about the nature of these transactions - I have attached Skype dialogues in which these transactions had been negotiated. I have also attached the counter-payments made by me via bank transfer with which I have paid for the amounts transferred to me via Neteller.
- Bank Statements linked to the third parties (Their source of funds)
I have been asked to provide bank statements of individuals (as mentioned before). I had no choice but to write to Neteller. Logically, Neteller declined providing such information in order to be compliant with the General Data Protection Regulation (GDPR).
- Source of fund for cryptocurrency exchanger Kraken account since 15.08.21 (for the last 12 months)
I have not used crypto currencies for payments with Golden Reels. I have not even mentioned having an account with Kraken. Although, I found their request groundless and the information in it – inapplicable, I turned to Kraken and asked them to send me a PDF file with my transactions with them. Of course, I mentioned in my email that I need this information for a verification procedure with Golden Reels. My request itself led to Kraken’s security system turn on. They carefully checked my account for breaks. I also received some advices on how to improve my security. They even told me not to fall for any attempts to fishing and SPAM.
- A tax declaration, covering the period of the last 6 months
I turned to my accountant. They explained to me that according to our local legislation only politicians’ declarations are public and they are filled in a specific record. I am not a politician. Other people’s declarations are only available to bodies and institutions specified by the law and Golden Reels is not one of them. I.e. providing such declaration would breach the active legislation.
To summarize, I was asked for an information that:
- Is impossible to retrieve for technical reasons;
- Its retrieval would be in contradiction with the guidelines of GDPR;
- Its retrieval would be in contradiction with the privacy policy and security standards of a crypto exchange;
- Its retrieval is in contradictions with active legislation.
In the end, I received a letter from Golden Reels telling me to upload my e-wallet and bank statement history to my account – i.e. the things that are in fact necessary and relevant to the "source of funds" verification. I completed that request and I saw a mark that the verification procedure was done.
So, I requested a withdrawal for a part of my balance. I exchanged a few emails with their support team about me not having enough rollover of my last deposit and how this would lead to paying withdrawal fees. In a result, I complete the required rollover in around 24 hours on different casino games. I requested a withdrawal of €2,000.
24 hours later I received an email from Golden Reels informing me I had breached their rules. They decided to return me €1,000 and confiscate the rest of my balance: €3,900.22.
I have sent an official complaint in which I categorically objected.
A week after this, they replied that they stand by their decision.
They paid me €1,000 and the remaining €3,900.22 they confiscated. That puts and an end to my dialogue with Golden Reels. Harmed and insulted by their overall attitude and dishonest decision, I have laid out the facts here. I rely on the authoritative intervention of the Casino Guru team to restore justice.
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