Contesto e tentativo iniziale di KYC
Un paio di mesi fa, un mio amico minorenne o statunitense (non ricordo esattamente, siamo amici online, ma la verità è che non poteva verificare) aveva dei fondi bloccati nel suo account Rollbit. So che non era l'ideale, ma in buona fede ho deciso di provare ad aiutarlo completando il KYC per suo conto, sperando di aiutarlo ad accedere ai suoi fondi e chiudere l'account. Per essere chiari, non c'era alcun intento fraudolento o coinvolgimento in qualcosa di sospetto come il riciclaggio di denaro, solo io che cercavo di aiutare un amico in una situazione difficile.
Il team di Rollbit, incluso un rappresentante di nome Razer, ha rapidamente riconosciuto che il KYC non proveniva dal proprietario dell'account. Il KYC è stato respinto e hanno specificamente richiesto che il titolare dell'account completasse personalmente il KYC per procedere ( https://imgur.com/a/Y0xJ1OH ). Questo passaggio mostra chiaramente che Rollbit ha riconosciuto che l'account non mi apparteneva e alla fine ha funzionato: il mio amico è stato in grado di prelevare i suoi fondi e l'account è stato quindi chiuso.
Creazione del mio account Rollbit e successivo ban
Andando avanti velocemente, ho deciso di creare il mio account Rollbit, ho fatto un deposito di $ 1.2000 e ho completato il KYC a mio nome, pensando che tutto fosse semplice. Tuttavia, poco dopo, sono stato colpito da un ban per "evasione del ban". Insieme al ban, Rollbit ha sequestrato $ 1.200 dei miei fondi. Ho contattato per spiegare la situazione, ma hanno mantenuto il ban e si sono rifiutati di rilasciare i fondi. ( https://imgur.com/a/F5JreBb )
Capisco perfettamente che tentare di fare KYC per conto di qualcun altro è contro la politica aziendale, e l'ho riconosciuto a Rollbit. Ma dato che il mio tentativo di KYC per il mio amico è stato respinto, e loro hanno esplicitamente riconosciuto che non ero il proprietario dell'account, è chiaro che non c'è mai stato un tentativo di creare o controllare un account secondario. Credo che il fatto che Rollbit abbia trattato gli account come separati durante questo processo sottolinei che erano effettivamente account indipendenti.
Sebbene comprenda che il divieto potrebbe ancora essere applicato, ritengo che il sequestro dei miei fondi non sia in linea con gli eventi e le circostanze effettivi. Sembra un po' estremo, soprattutto quando non c'era alcuna intenzione di ingannare e le azioni di Rollbit hanno dimostrato la loro consapevolezza della separazione dei conti.
Riconoscimento del diritto di Rollbit di sequestrare fondi per elusione del divieto
Riconosco che, in base alla Clausola 4.2 dei Termini di servizio, Rollbit può limitare gli account e trattenere i fondi se vengono rilevati più account o "evasione del divieto". Inoltre, la Clausola 5.1 consente a Rollbit di trattenere i fondi se sospetta che un account venga utilizzato in modo improprio o a vantaggio di terzi.
Tuttavia, nel mio caso:
Separazione KYC iniziale : quando ho tentato di effettuare la KYC per l'account del mio amico, la mia richiesta è stata respinta e il team di Rollbit, incluso Razer, ha esplicitamente riconosciuto che non ero il titolare dell'account. Questo riconoscimento e il successivo rifiuto dimostrano che il mio account personale era separato e verificato in modo indipendente.
Nessun intento ingannevole : il mio account personale è stato finanziato e verificato senza alcuna intenzione di eludere precedenti divieti o di ingannare, come dimostrato dal processo di verifica di Rollbit.
Richiesta di prelievo fondi in base ai termini e alla separazione del conto
Con questo contesto in mente, e alla luce della Clausola 5.3, che afferma, "Se chiudiamo il tuo Account Rollbit e riteniamo [...] che una parte o tutto il saldo rimanente ti sia dovuto, ti informeremo dei mezzi disponibili per prelevare tale saldo rimanente", chiedo rispettosamente che i miei fondi rimanenti vengano prelevati. Credo che questa clausola si applichi qui, data la verifica indipendente dell'account e la chiara separazione.
Background and Initial KYC Attempt
A couple of months ago, an underage or US (cannot remember exactly, we're online buddies - just bottom line he couldn't verify) friend of mine had funds locked in their Rollbit account. I know this wasn’t ideal, but in good faith, I decided to try to help him by completing the KYC on his behalf, hoping to help him access his funds and close the account. To be clear, there was no fraudulent intent or involvement in anything suspicious like money laundering—just me trying to help a friend in a bit of a predicament.
Rollbit’s team, including a representative named Razer, quickly recognised that the KYC was not from the account owner. The KYC was rejected, and they specifically requested that the account holder themselves complete the KYC to proceed (https://imgur.com/a/Y0xJ1OH). This step clearly shows that Rollbit acknowledged the account did not belong to me, and it ended up working out – my friend was able to withdraw his funds, and the account was then closed.
Creation of My Own Rollbit Account and Subsequent Ban
Fast forward, I decided to create my own Rollbit account, made a $1,2000 deposit, and completed KYC under my name, thinking everything was straightforward. However, shortly after, I was hit with a ban for "ban evasion." Along with the ban, Rollbit seized $1,200 of my funds. I reached out to explain the situation, but they maintained the ban and refused to release the funds. (https://imgur.com/a/F5JreBb)
I completely understand that attempting to KYC on behalf of someone else is against policy, and I’ve acknowledged that to Rollbit. But given that my KYC attempt for my friend was rejected, and they explicitly acknowledged that I was not the account owner, it’s clear there was never an attempt to create or control a secondary account. I believe the fact that Rollbit treated the accounts as separate during this process underscores that they were indeed independent accounts.
While I understand the ban may still apply, I feel that seizing my funds doesn’t align with the actual events and circumstances. It seems a bit extreme, especially when there was no intention to deceive, and Rollbit’s own actions demonstrated their awareness of the account separation.
Acknowledgement of Rollbit’s Right to Seize Funds for Ban Evasion
I acknowledge that, according to Clause 4.2 of the Terms of Service, Rollbit may restrict accounts and withhold funds if multiple accounts or "ban evasion" are detected. Additionally, Clause 5.1 allows Rollbit to withhold funds if it suspects an account is being used improperly or for a third party’s benefit.
However, in my case:
Initial KYC Separation: When I attempted KYC for my friend’s account, my submission was rejected, and Rollbit’s team, including Razer, explicitly acknowledged that I was not the account holder. This recognition and subsequent rejection demonstrate that my personal account was separate and independently verified.
No Deceptive Intent: My personal account was funded and verified without any intent to evade previous bans or to deceive, as Rollbit’s own verification process demonstrated.
Request for Fund Withdrawal Based on Terms and Account Separation
With this context in mind, and in light of Clause 5.3, which states, "If we close Your Rollbit Account, and believe […] that any portion or all of the remaining balance is due to You, we will inform You of the available means to withdraw that remaining balance," I respectfully request that my remaining funds be withdrawn. I believe this clause applies here, given the account’s independent verification and clear separation.
Traduzione automatica:
