3 mesi fa
I soldi che abbiamo ricevuto dal casinò possono chiederci di restituirli, così come noi chiediamo soldi per un servizio che non abbiamo consumato, a parte il fatto che possono denunciarci per tentata frode.
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Domanda sui siti web di gioco d'azzardo con licenza Curaçao che utilizzano un codice categoria commerciante errato (pagina 135)
3 mesi fa
Spero che nessuno sia così malato da effettuare uno storno di addebito da un casinò che ha ancora pagato le vincite.
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3 mesi fa
Bene, dire che non hai ricevuto alcun servizio da loro non è vero se hai ricevuto il deposito sul tuo conto del casinò. Hanno agito come processore di pagamento/gateway di pagamento per il casinò. Questo non è illegale di per sé. Quindi, se il casinò ha ricevuto il tuo pagamento, hai ricevuto il suo servizio (i gateway di pagamento). E dicendo il contrario alla tua banca, stai tentando una frode (försök fino a bedrägeri).
Anche la classificazione errata dei codici MCC non è, a quanto ho capito, illegale. Sì, è contrario alle politiche e ai termini di Mastercard e VISA e può portare alla sospensione e alle commissioni imposte da VISA/Mastercard al commerciante. Inoltre, in generale è losco e, se investito in modo approfondito, è spesso collegato al riciclaggio di denaro (che è illegale). Ma dubito che l'errata classificazione dei codici MCC sia un vero crimine.
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3 mesi fa
Bene, dire che non hai ricevuto alcun servizio da loro non è vero se hai ricevuto il deposito sul tuo conto del casinò. Hanno agito come processore di pagamento/gateway di pagamento per il casinò. Questo non è illegale di per sé. Quindi, se il casinò ha ricevuto il tuo pagamento, hai ricevuto il suo servizio (i gateway di pagamento). E dicendo il contrario alla tua banca, stai tentando una frode (försök fino a bedrägeri).
Anche la classificazione errata dei codici MCC non è, a quanto ho capito, illegale. Sì, è contrario alle politiche e ai termini di Mastercard e VISA e può portare alla sospensione e alle commissioni imposte da VISA/Mastercard al commerciante. Inoltre, in generale è losco e, se investito in modo approfondito, è spesso collegato al riciclaggio di denaro (che è illegale). Ma dubito che l'errata classificazione dei codici MCC sia un vero crimine.
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3 mesi fa
No, ma farlo per aggirare le leggi che vietano il gioco d'azzardo online illegale è illegale.
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3 mesi fa
Probabilmente intende dire che non ha acquistato beni da loro. Ed è vero.
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3 mesi fa
Bene, dire che non hai ricevuto alcun servizio da loro non è vero se hai ricevuto il deposito sul tuo conto del casinò. Hanno agito come processore di pagamento/gateway di pagamento per il casinò. Questo non è illegale di per sé. Quindi, se il casinò ha ricevuto il tuo pagamento, hai ricevuto il suo servizio (i gateway di pagamento). E dicendo il contrario alla tua banca, stai tentando una frode (försök fino a bedrägeri).
Anche la classificazione errata dei codici MCC non è, a quanto ho capito, illegale. Sì, è contrario alle politiche e ai termini di Mastercard e VISA e può portare alla sospensione e alle commissioni imposte da VISA/Mastercard al commerciante. Inoltre, in generale è losco e, se investito in modo approfondito, è spesso collegato al riciclaggio di denaro (che è illegale). Ma dubito che l'errata classificazione dei codici MCC sia un vero crimine.
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3 mesi fa
Sì, è illegale operare come terza parte a meno che il nome del negozio principale non sia collegato direttamente prima o dopo la terza parte
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3 mesi fa
Quindi non c’è nulla che possa giustificare ciò che hanno fatto. Se così fosse, il codice commerciante dei giochi non verrebbe bloccato
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3 mesi fa
Sì, nel paese di giurisdizione. Ma se il casinò non avesse la licenza in quel paese, sarebbe molto difficile addebitargli qualsiasi cosa. Soprattutto perché i Termini e condizioni del 99,9% di tutti i casinò senza licenza affermano che è responsabilità dei giocatori attenersi a tutte le leggi e regolamenti locali che vietano il gioco d'azzardo.
Modificato dall'autore 3 mesi fa
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3 mesi fa
non importa come lo giri e lo giri, sembra comunque riciclaggio di denaro attraverso la maggior parte di queste società, forse non tutte, ma gran parte.
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3 mesi fa
Anche se non è quello che dici quando scegli di presentare un reclamo sulla carta perché non hai "ricevuto alcun bene/servizio". Quello che stai dicendo è che non hai ricevuto il prodotto o il servizio che hai acquistato. Cosa che sfortunatamente hai, se hai ricevuto il deposito del casinò.
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Post di huddy è stato eliminato
3 mesi fa
Ha detto lei in banca. Se non sono incluse tutte le opzioni, puoi invece spiegarle in un file pdf
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3 mesi fa
Quindi non compri un servizio "servizi legali in Africa" ma è un deposito del casinò. Non vanno di pari passo ehehe
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3 mesi fa
Grazie per il chiarimento.
Vedo che vieni dal Regno Unito: puoi per favore spiegare anche a cosa si riferisce formalmente il termine "blocchi del gioco d'azzardo"? In Svezia non possiamo bloccarci tramite le nostre banche contro le transazioni di gioco d'azzardo, per questo mi chiedo se da noi sarebbe considerato lo stesso. Inoltre, non è illegale giocare nei casinò senza licenza.
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3 mesi fa
Puoi fare riferimento a quale legge/sezione stanno infrangendo? Sarebbe fantastico se avessi ragione.
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3 mesi fa
Alla fine, almeno nel mio caso, mi è stato dato l'ok per effettuare queste operazioni.
E quello che stanno cercando di fare è una frode perché abbiamo ricevuto quei soldi dal casinò. Non sto né da una parte né dall'altra ma ho paura che il casinò mi faccia restituire i soldi che ho ricevuto da loro così come chiedo al commerciante di restituirmelo.
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3 mesi fa
Hai paura ?
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3 mesi fa
Sono totalmente d'accordo e sono certo che il 99% di questi casinò sono collegati a tutti i tipi di attività criminali e riciclaggio di denaro. Ma tenete presente che la criminalità finanziaria è qualcosa che tutti i governi combattono ogni giorno con numerosi avvocati, esperti finanziari, ecc., ma anche per loro è difficile colpire queste società. Quindi, qualunque cosa tu ed io sentiamo/pensiamo, non possiamo semplicemente andare in banca e dire "ehi, questi ragazzi stanno riciclando denaro e quindi ho il diritto di riavere il mio deposito". Non funziona in questo modo, anche se sarebbe fantastico se così fosse.
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3 mesi fa
Non sono un avvocato. E non so se stai cercando di farmi sembrare ritardato quando inizi a fare domande su paragrafi o cose del genere🤣 o mi sto fraintendendo. Ma te lo copio. Questo è quello che ho trovato e
La legge sui servizi di pagamento (2010:751) regola il modo in cui i servizi di pagamento devono essere eseguiti in Svezia e include, tra le altre cose, regole per garantire che i pagamenti siano gestiti correttamente e che i destinatari dei pagamenti siano identificati correttamente. Quando si tratta della gestione specifica delle transazioni di gioco e dell'utilizzo dei codici esercenti, sono soprattutto rilevanti le norme sulla trasparenza e la corretta classificazione delle transazioni.
**I codici commerciante (MCC, codici categoria commerciante)** vengono utilizzati per identificare il tipo di attività a cui appartiene una particolare transazione. Per le società di gioco d'azzardo, esistono codici MCC specifici utilizzati per classificare le transazioni relative al gioco d'azzardo e alle scommesse.
### Paragrafi rilevanti della legge sui servizi di pagamento
1. **Trasparenza e informazione**:
- Secondo il cap. 3 comma 1 della legge sui servizi di pagamento i prestatori di servizi di pagamento devono fornire informazioni chiare ed esaurienti sul traffico dei pagamenti. Ciò include informazioni sul tipo di transazione e sulla categoria a cui appartiene.
2. **Uso consentito e regolamento**:
- Secondo il cap. 5 § 1 e § 2, i prestatori di servizi di pagamento devono garantire che tutti i pagamenti siano conformi alle leggi e ai regolamenti, compreso l'uso corretto dei codici MCC per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
### Transazioni di gioco e codici commerciante
Le transazioni di gioco d'azzardo sono spesso classificate con codici MCC specifici, come:
- **MCC 7995** – Scommesse (include scommesse e giochi online).
- **MCC 7800-7802** – Transazioni della lotteria.
### Codici commerciante rotondi
L'"arrotondamento" o l'uso improprio dei codici commerciante per nascondere la vera natura di una transazione è illegale e contrario alle regole stabilite sia dalla legge nazionale che dai regolamenti sulle transazioni finanziarie internazionali. Ciò può includere violazioni delle normative antiriciclaggio, emittenti ingannevoli di carte di credito e violazioni delle normative sulla protezione dei consumatori.
La legge sui servizi di pagamento (2010:751) regola il modo in cui i servizi di pagamento devono essere eseguiti in Svezia e include, tra le altre cose, regole per garantire che i pagamenti siano gestiti correttamente e che i destinatari dei pagamenti siano identificati correttamente. Quando si tratta della gestione specifica delle transazioni di gioco e dell'utilizzo dei codici esercenti, sono soprattutto rilevanti le norme sulla trasparenza e la corretta classificazione delle transazioni.
**I codici commerciante (MCC, codici categoria commerciante)** vengono utilizzati per identificare il tipo di attività a cui appartiene una particolare transazione. Per le società di gioco d'azzardo, esistono codici MCC specifici utilizzati per classificare le transazioni relative al gioco d'azzardo e alle scommesse.
### Paragrafi rilevanti nella legge sui servizi di pagamento
1. **Trasparenza e informazione**:
- Secondo il cap. 3 comma 1 della legge sui servizi di pagamento i prestatori di servizi di pagamento devono fornire informazioni chiare e complete sul traffico dei pagamenti. Ciò include informazioni sul tipo di transazione e sulla categoria a cui appartiene.
2. **Uso consentito e regolamento**:
- Secondo il cap. 5 § 1 e § 2, i prestatori di servizi di pagamento devono garantire che tutti i pagamenti siano conformi alle leggi e ai regolamenti, compreso l'uso corretto dei codici MCC per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
### Transazioni di gioco e codici commerciante
Le transazioni di gioco d'azzardo sono spesso classificate con codici MCC specifici, come:
- **MCC 7995** – Scommesse (include scommesse e giochi online).
- **MCC 7800-7802** – Transazioni della lotteria.
### Codici commerciante rotondi
L'"arrotondamento" o l'utilizzo improprio dei codici commerciante per nascondere la vera natura di una transazione è illegale e contrario alle regole stabilite sia dalla legge nazionale che dai regolamenti sulle transazioni finanziarie internazionali. Ciò può includere violazioni delle normative antiriciclaggio, emittenti ingannevoli di carte di credito e violazioni delle normative sulla protezione dei consumatori.
### Vigilanza dell'autorità
In Svezia, è l’Autorità di vigilanza finanziaria che monitora e garantisce che i fornitori di servizi di pagamento rispettino la legge sui servizi di pagamento e altre normative pertinenti.
Per consigli più specifici, si consiglia di consultare un avvocato specializzato nella legge sui servizi di pagamento e nella regolamentazione del gioco.
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