Domanda sui siti web di gioco d'azzardo con licenza Curaçao che utilizzano un codice categoria commerciante errato (pagina 390)

Grazie tesoro x ti apprezzo

Ho appena chiamato la banca, il reclamo è con il team reclami. Ho chiesto quanto tempo ci vorrà, mi è stato detto che possono volerci fino a 8 settimane per una risposta. Ho chiesto se queste transazioni sono state sollevate come chargeback, la sua risposta non saprei dirtelo, dice tutto, non è vero? Ci scommetto che non lo sono o verrà respinto anche se ho inviato prove convincenti di rapporti di attività fraudolente e criminali alla compagnia di polizia e così via. Non è che la banca stia pagando ora, vero?

Questa è la frustrante Barclays ha respinto il mio dicendo che era un gioco d'azzardo e poi non ha fatto nulla finché non mi sono lamentato, stesso punto che hai sollevato tu, non sono loro a rimborsare e non è nemmeno un gioco d'azzardo perché i commercianti vendono roba a caso. Lloyds è Visa, fammi trovare cosa ho inviato a Barclays se lo è, inoltre sei andato MCC o merce non ricevuta? E Lloyds è una carta di credito o di debito?

ID busta Docusign: AC5E217A-4FE1-483F-90B5-AB80584F0727

Scrivo per richiedere formalmente un chargeback per le recenti transazioni elaborate sul mio account. I dettagli della transazione sono i seguenti.

Data della transazione: 13/9/24 e 16/9/24 e 19/9/24

Importo: 104,14, 208,24, 104,54, 104,54 e 100,26, 107,54 (importi approssimativi in quanto sono aumentati)

Nome del commerciante: Balon tech ltd, Newton OS ltd e ZPDG e Wbazar.

Poiché ho problemi di dipendenza dal gioco d'azzardo, diversi anni fa ho impostato dei blocchi di gioco sui miei conti per impedire qualsiasi transazione correlata al gioco d'azzardo (carte di debito); ho anche sottoscritto una carta di credito perché non posso prelevare contanti e tutte le transazioni relative al gioco d'azzardo vengono bloccate.

Sfortunatamente, di recente ho avuto una ricaduta e ho depositato fondi in un casinò online. Nonostante il blocco del gioco d'azzardo in atto, il casinò ha impiegato un commerciante fraudolento per mascherare la vera natura della transazione, aggirando così il blocco utilizzando un codice di categoria del commerciante (MCC) errato.

Questa pratica, nota come "riciclaggio di transazioni", viola direttamente le norme VISA 12.7 e qualifica la transazione per un chargeback. L'uso intenzionale da parte del casinò di un commerciante fraudolento per aggirare il blocco del gioco d'azzardo è una chiara violazione delle norme VISA. Se l'MCC fosse stato impostato correttamente, la transazione non sarebbe stata autorizzata, tieni presente che so che sarebbe stato difficile per te bloccare un MCC modificato, tuttavia dovresti completare un chargeback/sezione 75 poiché queste aziende non hanno fornito beni o servizi, ho anche trovato prove di due recenti casi FOS che supportano l'avvio di un chargeback.

Ho adottato misure proattive per stabilire misure restrittive per impedire il gioco d'azzardo, ma la pratica intenzionale e illegale del riciclaggio di transazioni ha sfruttato una vulnerabilità del sistema, facilitando questa transazione nonostante il blocco.

Sebbene abbia autorizzato la transazione, non ho ricevuto alcun bene o servizio da questo commerciante. I fondi sono stati indirizzati al casinò online, che ha utilizzato questo commerciante per aggirare le restrizioni di gioco sul mio account. La data di consegna prevista per qualsiasi bene o servizio, se applicabile, sarebbe la stessa della data della transazione. Tuttavia, poiché il commerciante non ha fornito alcun bene o servizio, richiedo uno storno di addebito.

Si prega di notare inoltre che sono state bloccate numerose transazioni in contanti poiché queste società hanno tentato di aggirare qualsiasi codice commerciante.

Alla luce di queste circostanze, ti chiedo cortesemente di elaborare un chargeback per l'intero importo della transazione. Apprezzo la tua comprensione e la tua tempestiva attenzione a questa questione. Potresti anche fornirmi i dettagli di contatto di queste transazioni in modo che io possa segnalare ad action fraud.

Grazie per il tuo aiuto.

inserisci nome

Tieni presente che è necessario modificare la carta di credito.

È una carta di debito

Anche per chiunque fosse interessato ho appena ricevuto questo

Mer, 22 Gen 2025 alle 14:38, LiveCaseTargeting

> ha scritto:

Caro ******,

Grazie per il reclamo che hai presentato su SKINS ONLY LTD. Abbiamo condotto una revisione preliminare e assegnato il riferimento del tuo caso PV/0289/2025.

I nostri poteri sono discrezionali, il che significa che non dobbiamo indagare su tutto ciò che ci viene segnalato. Riceviamo un numero elevato di reclami e non abbiamo le risorse per indagare su tutto ciò che viene segnalato. Lo scopo di qualsiasi indagine è proteggere il pubblico in generale e/o la comunità imprenditoriale.

Diamo priorità ai reclami ricevuti e ci concentriamo sulle aziende che presentano il rischio maggiore di danni alla collettività.

Data la natura riservata del nostro lavoro non vi forniremo ulteriori aggiornamenti e vi contatteremo solo se avremo bisogno di maggiori informazioni.

Se decidiamo di indagare, non ti contatteremo per comunicarti l'esito. Potremmo emettere un comunicato stampa se presentiamo una petizione per liquidare la società nell'interesse pubblico e il tribunale emette un ordine o se un direttore viene squalificato.

Grazie per aver trovato il tempo di contattarci. Prendiamo sul serio tutte le segnalazioni di potenziali comportamenti scorretti e analizzeremo attentamente tutte le informazioni fornite.

Saluti,

Z El Jaouhari | Team di conformità e targeting | Servizi di investigazione e applicazione

The Insolvency Service – Fornire fiducia economica | 3° piano, Cannon House, 18 Priory Queensway Birmingham, B4 6FD

www.gov.uk/insolvency-service

############################ Questa e-mail è riservata ed è destinata esclusivamente all'uso della persona o dell'entità a cui è indirizzata. Se non sei il destinatario previsto, hai ricevuto questa e-mail per errore e qualsiasi uso, diffusione, inoltro, stampa o copia è severamente vietato. Dovresti contattare il mittente a risposta, quindi eliminare tutto il materiale dal tuo sistema. Per vedere come l'Insolvency Service utilizza le tue informazioni personali, fai clic qui. www.gov.uk/insolvency-service

Hai un blocco del gioco d'azzardo? Se sì, tieni la maggior parte del mio documento ma rimuovi la carta di credito e la sezione 75. In caso contrario, potresti avere problemi con un MCC non corretto. Le banche non sembrano troppo preoccupate per il gioco d'azzardo illegale, classificano solo le frodi se non hai autorizzato ecc., quindi forse è meglio sotto merce non ricevuta.

Sì, avevo i blocchi del gioco d'azzardo

Penso che questo aiuti enormemente perché significa che si applica il VISA 12.7

Assicuratevi di insistere, Lloyds potrebbe essere diverso, ma i reclami e le controversie di Barclays affermano che non hanno mai utilizzato quel codice in quanto è estremamente raro che venga applicato/qualcuno potrebbe addebitare un importo in seguito a ciò.

Penso che il modo migliore, e questa è solo la mia opinione, sia quello di forzare davvero le banche e dire loro quali sono i codici, altrimenti si tratta di gioco d'azzardo e non vi aiuteremo.

Ok grazie 😊

Stessa cosa per me. Ho sollevato il chargeback, poi il giorno dopo Chase ha detto che Mastercard ha respinto la richiesta a causa di transazioni relative al gioco d'azzardo

Ho imparato questa lezione in precedenza e poi Jokabet mi ha rimborsato direttamente, quindi non è successo niente di male.

Eticamente questo consiglio potrebbe non essere un granché, ma lascio a voi la decisione. Quello che farei è tornare da Chase e dire che hai ricevuto informazioni sbagliate perché sei stressato da tutto questo, il gioco d'azzardo era su un altro account, questo per Chase è merce non ricevuta per...

Cavolo, continuo a dubitare di Jokabet, è ridicolo.

puoi aiutarmi?

Non mi stancherò mai di sottolineare che Mastercard e in particolar modo Chase non menzionano mai il gioco d'azzardo/le frodi; Mastercard non solleverà mai accuse di frode se il titolare della carta lo ha autorizzato.

Posso inviarti ciò che ho inviato loro via email, ma è letteralmente come se mi dovessi un rimborso, dato che non hai la licenza e utilizzi terze parti per aggirare i blocchi del gioco d'azzardo. Come ha detto Paul prima, questa non è una scienza esatta, inoltre sarei in banca per elaborare i chargeback, i rimborsi diretti dai casinò o dai commercianti sono rari.

La mia banca è chiusa, le transazioni sono state inviate e ci sono anche bonifici bancari

https://www.csspeople.co.uk/contact-us/head-office

Ho ricevuto un pagamento in base al css di questa società. Ho appena chiamato la sede centrale e questa è a Londra: mi hanno informato che non hanno mai emesso fondi e Chase mi ha fornito i dettagli. Sicuramente questa sarà una richiesta valida una volta contestata.

wow non riesco a credere a come queste aziende operano usando le normali aziende laboriose come società di copertura. Scioccante

Potrei essere fregato allora, attualmente con un difensore civico ma sono stato onesto e ho menzionato l'attività di gioco d'azzardo/fraudolenta, sono abbastanza sicuro che non abbiano esaminato le prove che ho inviato, quindi spero che la loro mancanza di accuratezza, per così dire, possa giocare a mio favore, ho inviato loro anche alcuni rapporti FOS di casi simili. Sono su MC e con Chase