È questo? Pensavo che si trattasse di casi documentati di frode utilizzati per ottenere fondi illegalmente e non specificamente di giocatori d'azzardo o persone con blocchi bancari. Questo è ciò che intendo con Casino Guru: mascherare le transazioni in questo modo è una frode, pura e semplice, e queste aziende vengono ancora classificate come "affidabili".
https://complyadvantage.com/insights/transaction-laundering/
https://www.idenfy.com/blog/examples-of-money-laundering/#:~:text=Typically%2C%20criminals%20mask%20the%20illegal,%E2%80%9Clegitimate%2C%E2%80%9D%20clean%20funds.
Da varie fonti -
Falsa rappresentazione e inganno: il problema principale del mascheramento delle transazioni è che travisa la vera natura di una transazione al titolare della carta, all'emittente della carta e al processore di pagamento. Questo inganno può essere utilizzato per aggirare le misure di sicurezza, evitare commissioni o nascondere attività illecite.
Violazione degli accordi commerciali: i commercianti in genere accettano di elaborare le transazioni in modo accurato e trasparente quando si iscrivono ai processori di pagamento. Il mascheramento delle transazioni viola questi accordi e può portare a sanzioni, multe o persino alla chiusura degli account dei commercianti.
Facilitazione di attività illegali: il mascheramento delle transazioni è spesso utilizzato per facilitare attività illegali, come il riciclaggio di denaro, il gioco d'azzardo illegale o la vendita di beni e servizi proibiti. Mascherando la vera natura della transazione, i criminali possono evitare di essere scoperti e spostare denaro illecitamente.
Tutela del consumatore: il mascheramento delle transazioni può danneggiare i consumatori rendendo difficile tracciare le loro spese, identificare addebiti fraudolenti o contestare le transazioni. Può anche comportare commissioni o tassi di interesse più elevati se la transazione mascherata viene elaborata con un codice di categoria commerciante diverso con addebiti più elevati.
Conseguenze legali:
Le conseguenze legali del mascheramento delle transazioni variano a seconda della giurisdizione e delle circostanze specifiche. Tuttavia, può portare a:
Accuse penali: in alcuni casi, il mascheramento delle transazioni può essere perseguito come reato penale, ad esempio frode, riciclaggio di denaro o associazione a delinquere.
Cause civili: i consumatori e le aziende danneggiati dal mascheramento delle transazioni possono presentare cause civili per ottenere un risarcimento danni.
Sanzioni normative: gli elaboratori di pagamenti e i commercianti coinvolti nel mascheramento delle transazioni possono incorrere in sanzioni significative da parte delle agenzie di regolamentazione.
Danno alla reputazione: le aziende sorprese a mascherare le transazioni possono subire gravi danni alla reputazione, con conseguente perdita di clienti e opportunità di business.
Esempi di mascheramento di transazioni illegali:
Mascheramento di contenuti per adulti: un sito web per adulti potrebbe utilizzare un codice commerciante diverso per elaborare i pagamenti, facendo sembrare che il cliente abbia acquistato qualcos'altro.
Nascondere le transazioni di gioco d'azzardo: un sito web di gioco d'azzardo illegale o offshore potrebbe mascherare le transazioni come acquisti online per evitare di essere individuato da banche e autorità.
Riciclaggio di denaro: i criminali potrebbero utilizzare il mascheramento delle transazioni per spostare denaro da fonti illegali attraverso attività legittime, facendo sembrare che i fondi provengano da transazioni legali.
C'è altro che dobbiamo aggiungere qui? I siti continuano a ricevere valutazioni di affidabilità quando ci sono prove chiare e identificabili di frode e riciclaggio di denaro.