Se hai inviato loro una copia di questo, puoi anche informarli che i commercianti utilizzati nelle transazioni non sono registrati presso l'FSCS e che la maggior parte di loro è nella lista di controllo per le truffe; inoltre, numerose aziende sono ora sotto inchiesta da parte della Camera di commercio del governo britannico e dell'HRMC.
Normative di Curaçao per l'eGaming sulle soluzioni di pagamento di terze parti e sui codici commerciante errati
Curaçao eGaming, in quanto autorità di rilascio delle licenze consolidata per i casinò online, applica rigide normative per garantire che tutti gli operatori autorizzati aderiscano agli standard internazionali di correttezza, trasparenza e tutela dei consumatori. Tali normative sono concepite per proteggere i giocatori, garantire la conformità legale e prevenire attività fraudolente, tra cui problemi relativi a soluzioni di pagamento di terze parti e all'uso improprio dei codici dei commercianti.
1. Soluzioni di pagamento di terze parti
Curaçao eGaming richiede a tutti gli operatori autorizzati di garantire che le transazioni di pagamento siano elaborate tramite provider di pagamento affidabili, sicuri e adeguatamente regolamentati. L'uso di processori di pagamento di terze parti è consentito, ma questi processori devono essere pienamente conformi alle normative finanziarie pertinenti e garantire di essere registrati presso gli enti normativi appropriati.
Gli operatori devono garantire che:
I fornitori di servizi di pagamento rispettano le normative antiriciclaggio (AML) e Know Your Customer (KYC).
Le transazioni vengono condotte in modo trasparente e i dati finanziari dei clienti vengono gestiti e crittografati in modo sicuro.
I fornitori terzi sono legalmente autorizzati a elaborare i pagamenti e sono pienamente regolamentati per prevenire attività illegali, come il riciclaggio di denaro.
Il mancato rispetto di queste regole può comportare gravi conseguenze, tra cui sanzioni, sospensione delle attività o addirittura la revoca della licenza di gioco dell'operatore.
2. Codici commerciante errati
I Merchant Category Codes (MCC) sono utilizzati dagli istituti finanziari per categorizzare le transazioni, il che aiuta a prevenire le frodi e garantisce la corretta segnalazione dei pagamenti. Curaçao eGaming impone a tutti i casinò e agli operatori online di utilizzare i codici commerciante corretti per le transazioni relative al gioco d'azzardo.
L'utilizzo di MCC errati o manipolati per mascherare transazioni di gioco d'azzardo è considerato una violazione delle normative sull'integrità finanziaria e può portare a conseguenze legali significative. I casinò che utilizzano codici commerciante errati per aggirare le restrizioni di pagamento o eludere le normative violano gli standard di Curaçao eGaming.
Tali violazioni possono comportare:
Sanzioni e multe per la gestione impropria delle transazioni.
Revoca della patente per violazioni gravi o ripetute.
Controlli e verifiche più approfonditi da parte degli enti di regolamentazione per garantire la conformità futura.
3. Conseguenze della non conformità
Curaçao eGaming prende molto seriamente qualsiasi violazione relativa all'elaborazione dei pagamenti e ai codici commerciante non corretti. Se un operatore viene ritenuto colpevole di manipolazione dei metodi di pagamento o di utilizzo di codici commerciante fraudolenti, può affrontare:
Revoca della licenza per operare a Curaçao e potenzialmente in altre giurisdizioni.
Azioni legali da parte delle autorità e dei clienti interessati.
Did you them a copy of this you can also inform them that merchants that where used on transactions are not registerd with the FSCS, and majority of them are on the Scam warning watch list, plus numerous companies are now under investigation by UK govermement companies house, and HRMC.
Curaçao eGaming Regulations on Third-Party Payment Solutions and Incorrect Merchant Codes
Curaçao eGaming, as a well-established licensing authority for online casinos, enforces strict regulations to ensure that all licensed operators adhere to international standards of fairness, transparency, and consumer protection. These regulations are designed to protect players, ensure legal compliance, and prevent fraudulent activities, including issues related to third-party payment solutions and the improper use of merchant codes.
1. Third-Party Payment Solutions
Curaçao eGaming requires all licensed operators to ensure that payment transactions are processed through reliable, secure, and properly regulated payment providers. The use of third-party payment processors is permitted, but these processors must be fully compliant with relevant financial regulations and ensure that they are registered with appropriate regulatory bodies.
Operators must ensure that:
Payment providers adhere to anti-money laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) regulations.
Transactions are conducted transparently, and customers' financial data is securely handled and encrypted.
Third-party providers are legally authorized to process payments and are fully regulated to prevent illegal activities, such as money laundering.
Failure to comply with these rules can result in serious consequences, including penalties, suspension of operations, or even revocation of the operator’s gaming license.
2. Incorrect Merchant Codes
Merchant Category Codes (MCC) are used by financial institutions to categorize transactions, which helps prevent fraud and ensures proper reporting of payments. Curaçao eGaming mandates that all casinos and online operators use the correct merchant codes for transactions related to gambling.
Using incorrect or manipulated MCCs to disguise gambling transactions is considered a breach of financial integrity regulations and can lead to significant legal consequences. Casinos that use incorrect merchant codes to bypass payment restrictions or evade regulations are in violation of Curaçao eGaming’s standards.
These violations can result in:
Penalties and fines for improper handling of transactions.
Revocation of licenses for serious or repeated violations.
Increased scrutiny and audits by regulatory bodies to ensure future compliance.
3. Consequences of Non-Compliance
Curaçao eGaming takes any violations related to payment processing and incorrect merchant codes very seriously. If an operator is found guilty of manipulating payment methods or using fraudulent merchant codes, they can face:
Revocation of their license to operate in Curaçao and potentially other jurisdictions.
Legal actions from both the authorities and affected customers.
Traduzione automatica: