Domanda sui siti web di gioco d'azzardo con licenza Curaçao che utilizzano un codice categoria commerciante errato (pagina 1.557)

Richiedete specificamente per iscritto "ARN, Acquirer ID/ICA e MCC per transazione". Se si oppongono, ricordate loro che si tratta di una richiesta formale ai sensi dell'art. 15 del GDPR e annotate la data: il termine per la presentazione della richiesta inizia a decorrere dalla data della vostra richiesta.

Nel mio caso, un emittente mi ha fornito l'elenco completo (ARN, ID acquirente, MCC per transazione) dopo un sollecito telefonico, mentre un altro aveva già fornito gli stessi dati per iscritto nel giro di pochi giorni. Quindi funziona: basta essere formali e precisi.

Un avvertimento importante: quando ricevi i dati, assicurati di ottenere la ragione sociale registrata dell'acquirente, non solo il numero identificativo dell'acquirente. Un semplice numero identificativo è praticamente inutile: non puoi inviare un reclamo o una richiesta GDPR a un numero. Se l'emittente ti fornisce solo gli ID, chiedi di nuovo di fornirti la ragione sociale dell'acquirente per ogni ID. È esattamente quello che ho dovuto fare con uno dei miei emittenti. Richiedi specificamente per iscritto "ARN, nome e ID dell'acquirente e MCC per transazione" e annota la data in cui hai inviato la richiesta: il termine per la presentazione dei documenti inizia a decorrere da quella data.

Mi dispiace sentirlo. Nel mio caso la differenza è stata formalizzare fin dall'inizio: un reclamo scritto a [email protected] con un modulo TRI compilato e l'elenco completo degli ARN per transazione allegato già nella prima email (ottenere gli ARN dall'emittente della carta tramite una richiesta ai sensi dell'art. 15 del GDPR). Se Walletto non risponde entro i 15 giorni lavorativi indicati, inoltrare un reclamo a: Banca di Lituania (Lietuvos bankas) - è l'autorità di vigilanza su Walletto; il reclamo è gratuito e Walletto è già stata sanzionata da loro quest'anno. Autorità per la protezione dei dati/GDPR se ignorano le richieste di dati. Richiedere un chargeback tramite l'emittente in parallelo - i percorsi non sono in conflitto. La chiave è avere il file completo fin dall'inizio - niente scambi di email.

Il modo più veloce per identificarli: richiedere i dati tecnici della transazione (ARN + nome e ID dell'acquirer + MCC) all'emittente della carta tramite una richiesta ai sensi dell'art. 15 del GDPR, per iscritto e per ogni transazione. I nomi dei descrittori da soli non ti diranno nulla; l'ID dell'acquirer che li accompagna sì. Se qualcuno è stato elaborato da Walletto, il loro supporto ( [email protected] ) può confermare una descrizione rispetto ai dati della tua carta — nel mio caso ha funzionato. Quindi presenta un reclamo formale allegando direttamente il modulo TRI compilato.

Grazie per aver condiviso la tua esperienza: corrisponde alla mia con Decta. Quanto tempo è trascorso dalla tua richiesta di rimborso all'accredito del denaro? E hai dovuto inviare il modulo TRI e l'elenco ARN insieme al tuo primo reclamo, oppure te li hanno richiesti in seguito?

Quale banca hai utilizzato per questa operazione? Quanti nomi di transazione diversi sono stati coinvolti e quanto tempo ci è voluto per ottenere una risposta?

Se stai cercando di identificare l'Acquirer responsabile di queste transazioni e potenzialmente presentare un reclamo nei suoi confronti, ti consiglio di contattare prima la tua banca/l'emittente della carta.

Richiedete al reparto reclami/storni della banca i dati completi relativi al circuito di pagamento per ogni transazione.

In particolare, si prega di chiedere:

• Identificazione dell'acquirente / ID acquirente

• Nome dell'acquirente e entità giuridica registrata

• ID Commerciante (MID)

• Nome/descrizione del commerciante

• ARN (Numero di Riferimento dell'Acquirente)

• MCC (Codice di Categoria Commerciante)

• ID transazione / ID transazione di rete

• Paese acquirente

• Gestore/facilitatore dei pagamenti, se applicabile

Non limitatevi a chiedere "Chi è il commerciante?". Le informazioni cruciali sono l'identificativo dell'acquirente e l'entità legale associata a tale identificativo.

Una volta ottenute queste informazioni, esaminate la transazione stessa. Esistono diversi motivi potenzialmente importanti per presentare un reclamo contro un Acquirer:

1. MCC NON CORRETTO

Se la transazione è effettivamente un deposito in un casinò/campo da gioco, verifica quale codice MCC è stato utilizzato.

MCC 7995 è lo specifico codice MCC di Mastercard per il gioco d'azzardo.

Se una transazione di gioco d'azzardo autentica è stata elaborata utilizzando un altro circuito di carte di credito, è importante segnalare questo problema all'Acquirer/al circuito di pagamento. È fondamentale documentare la transazione e le circostanze esatte.

2. IL CASINÒ NON AVEVA LICENZA NEL TUO PAESE

Verifica se il casinò era legalmente autorizzato a offrire giochi d'azzardo ai clienti nel paese in cui ti trovavi al momento della transazione.

Ad esempio, se ti trovassi in Svezia, controlla il registro delle licenze dell'Autorità svedese per il gioco d'azzardo e lo stato della licenza dell'operatore alla data effettiva della transazione.

Una combinazione di operatore senza licenza, transazione di gioco d'azzardo e potenziale errata codifica MCC è particolarmente importante da esaminare.

3. VINCITE TRATTENUTE O RIFIUTATE

Se il casinò ha accettato depositi ma in seguito ha trattenuto vincite legittime, rifiutato prelievi, confiscato fondi o chiuso il conto dopo che erano state generate delle vincite, documentate questo fatto separatamente.

Conservate le registrazioni dei depositi, le richieste di prelievo, le date, gli importi, la corrispondenza con il casinò e i termini e le condizioni applicabili al momento.

Questo è diverso dal semplice perdere denaro giocando d'azzardo.

DOPO AVER IDENTIFICATO L'ACQUIRENTE

Una volta che la tua banca ti ha fornito l'ID acquirente, l'ID commerciante, l'MCC e l'ARN, cerca esattamente questi identificativi insieme al descrittore del commerciante.

Successivamente, contatta l'Acquirer identificato e chiedigli di confermare:

1. Quale persona giuridica era il commerciante?

2. Che ruolo ha avuto l'Acquirer: Acquirer, processore, facilitatore di pagamento o Commerciante Registrato?

3. Il commerciante era registrato/autorizzato per le transazioni di gioco d'azzardo?

4. Qual era il codice MCC assegnato e perché?

5. Il commerciante era autorizzato a elaborare transazioni di gioco d'azzardo per clienti nel tuo paese?

6. Quale casinò/operatore si celava effettivamente dietro la descrizione del commerciante?

Se necessario, presenta una richiesta formale di accesso ai sensi dell'articolo 15 del GDPR alla tua banca e/o alla società di pagamento identificata per ottenere i tuoi dati personali relativi alle transazioni e le informazioni riguardanti i soggetti coinvolti nel trattamento delle tue transazioni.

L'obiettivo è stabilire la catena completa:

La tua transazione → ARN → ID acquirente → Acquirer/entità legale → ID commerciante → Commerciante/entità legale → Casinò/operatore → stato della licenza → MCC.

Questo è molto più efficace del semplice tentativo di identificare una descrizione insolita di un commerciante.

Se qualcuno ottiene dalla propria banca un ID Acquirer, un descrittore Commerciante, un ID Commerciante e un codice MCC, è pregato di condividere questi dati qui (rimuovendo le informazioni personali/relative alla carta). In questo modo potremo indagare su chi si cela dietro l'Acquirer e la catena di pagamento.

In Svezia utilizzo sia Handelsbanken che Re:member Card.

Handelsbanken ha risposto entro un giorno, inviando tutte le informazioni necessarie per procedere, tra cui l'identificativo dell'acquirente, l'ID del commerciante, il codice MCC, l'ARN e altri dettagli della transazione.

Con la carta Re:member, ho dovuto prima chiamare e parlare con il servizio clienti. Mi hanno quindi inviato immediatamente la documentazione della transazione, ma mancava il nome dell'Acquirer. Ho dovuto quindi inviare un'e-mail separata chiedendo loro di completare il nome.

Questo è importante perché senza il nome dell'Acquirer effettivo, non si può andare molto lontano. L'ID dell'Acquirer è solo un identificativo numerico. Per poter indagare e presentare un reclamo contro l'azienda giusta, è necessario sapere quale entità legale si cela dietro l'ID.

Pertanto, chiederei esplicitamente alla banca: • Identificativo dell'Acquirer / ID Acquirer • Nome dell'Acquirer / persona giuridica registrata • ID Commerciante • Nome del commerciante / descrizione • MCC • ARN (Numero di Riferimento dell'Acquirer) • ID della transazione • Paese dell'Acquirer • Possibile processore di pagamento / facilitatore di pagamento

Una volta identificato il nome dell'Acquirer, si può iniziare a indagare sull'Acquirer stesso e procedere con un eventuale reclamo. Nel mio caso, l'obiettivo è riuscire a ricostruire l'intera catena:

Transazione → ARN → ID Acquirer → Acquirer/entità legale → ID Commerciante → Commerciante → Casinò/operatore.

È quindi possibile verificare, ad esempio, se una transazione di gioco d'azzardo è stata elaborata con il codice MCC errato (il codice MCC 7995 è rilevante per il gioco d'azzardo), se il casinò era in possesso di licenza nel paese del giocatore al momento della transazione e se sussistono altre circostanze rilevanti, come vincite non riscosse.

Quindi il mio consiglio più importante è: chiedete esplicitamente alla banca il nome dell'Acquirer. Senza il nome dell'Acquirer, non andrete molto lontano.

Perché è necessario contattare BLOGWIZARRO LTD?

È registrata come azienda di software/IT, non come operatore di gioco d'azzardo. Blogwizarro è effettivamente coinvolto nelle tue transazioni di gioco d'azzardo? Se sì, qual è il collegamento?

Grazie per la risposta. Hai inserito qui tutte le informazioni ricevute per le varie transazioni o hai un elenco più lungo che vorresti condividere?

Hai fatto un lavoro fantastico!

Ho un conto con Swedbank e per lo più mi hanno risposto "dai la colpa a te stesso", anche quando potevo dimostrare di essere stato truffato e privato delle mie vincite. Sostengono fermamente che se ho pagato con Apple Pay, è finita.

Sono agenti di ricarica e penso che siano grandi professionisti, Mlsys

Ho rinunciato ai rimborsi, ho tante cose da recuperare ma non sto ottenendo alcun risultato.

EHI

Sì, le transazioni verso un casinò utilizzavano quello come nome della transazione.

Ad esempio, vedo che hai menzionato HALSCORE. Su 200 transazioni effettuate nell'ultimo anno, ne ho almeno una lì...

Ok, quindi è il nome del commerciante. Non devi contattarli. Devi chiedere alla tua banca informazioni sulle transazioni verso il casinò. Dai un'occhiata ai miei altri post per consigli e un po' di fortuna.

Hai provato a richiedere un rimborso tramite la banca, ma purtroppo non sono a conoscenza dei dati relativi ai giochi da casinò.

Il fatto che tu abbia pagato con Apple Pay e autorizzato con BankID significa solo che hai approvato la transazione, nient'altro.

La prima cosa da fare è richiedere alla propria banca un elenco dettagliato delle transazioni. Dopodiché, bisogna rivolgersi direttamente all'acquirer, ovvero la società che ha ricevuto le transazioni e le ha inoltrate al commerciante.

Troverai informazioni dettagliate su come procedere e, se hai bisogno di aiuto, non esitare a contattarci.

Se desideri comunicarmi il sito del casinò e i commercianti che compaiono sul tuo estratto conto, posso dare un'occhiata e vedere se posso fare qualcosa.

Il chargeback è solo una delle possibili vie da percorrere e, sfortunatamente, può risultare complicato quando si tratta di transazioni relative al gioco d'azzardo online.

Quello che consiglierei è innanzitutto di richiedere alla propria banca/emittente della carta tutte le informazioni disponibili relative a ogni transazione effettuata verso il casinò.

Potresti anche essere in grado di affrontare la questione tramite l'Acquirer se vengono soddisfatti i requisiti pertinenti, ad esempio, una codifica MCC errata, un operatore senza licenza o problematico, o altre questioni di conformità relative alle modalità di elaborazione delle transazioni di gioco.

Per suggerimenti, consigli e indicazioni, consiglio di leggere i miei post in questa discussione. Lì ho spiegato il procedimento e le informazioni che è necessario raccogliere.

Buona fortuna!

Consulta i miei post in questa discussione per suggerimenti, consigli e indicazioni su come affrontare la questione.

Non esitate a chiedere se avete domande o bisogno di aiuto. Sarò felice di aiutarvi per quanto possibile.

Questo è il nome del mercante.

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Se ti risulta più facile, puoi scrivere in tedesco.

Se desideri informazioni, dai un'occhiata ai miei post.

I suoi nomi commerciali.

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Ho provato sia con quella soluzione che con altre transazioni. Non intendo più coinvolgere direttamente la mia banca, perché non voglio perdere il mio conto corrente né essere escluso dal servizio bancario.

Consulta i miei post in questa discussione per suggerimenti e indicazioni.